Инвестиционный портфель «Апрель 2024»
https://t.me/wkpbroПоследний инвестиционный отчет я публиковал аж в январе. За февраль-март-апрель произошли некоторые изменения в моем портфеле, о которых я ещё не рассказывал в блоге. Что ж, исправляюсь.
Полностью исключил из портфеля ВТБ и Сегежу, сократил доли Газпрома и Распадской, добавил в портфель Самолет, Русагро и Инарктику. Сейчас в портфеле ровно 30 компаний. Целевые веса также немного подкорректировал:
Текущие веса компаний в портфеле пока что не соответствуют целевым, но проводить масштабную ребалансировку путем продажи одних акций и покупки других не планирую.
Я использую сервис «снежок» для учета инвестиций, где есть отличная функция «Рекомендации». Я вбиваю сумму, на которую планирую купить акций, а сервис распределяет эту сумму и подсказывает акции каких компаний и в каком количестве мне нужно докупить в портфель, чтобы максимально приблизить веса компаний к целевым, то есть к тем, которые я самостоятельно задал ранее.
За период с февраля по март пополнил ИИС и обычный брокерский счет в общей сложности на 600.000₽. На покупку акций была направлена часть ЗП, годовая премия, полученные налоговые вычеты (ИИС + лечение) и несколько вкладов, которые закрылись в этот период. Сейчас ИИС забит под завязку, то есть пополнен в 2024 году на сумму 400.000₽, с которой в следующем году смогу получить максимально возможный вычет типа А — 52.000₽.
Также понемногу добираю длинные ОФЗ (26241, 26243, 26244) под погашение льготной ипотеки. ЦБ ставку пока не снижает и мне это на руку, есть время набрать позицию. В идеале, если купоны на 100% будут перекрывать ипотечный платеж, но даже если только часть — уже неплохо.
Мой портфель РФ «Апрель 2024»
Открываю свой предыдущий опубликованный отчет (за январь) и вижу цифру прибыли в 275.000₽. За 3 месяца прибыль выросла в 2 раза (в абсолютных цифрах). Это, конечно, неплохо, но покупать акции по таким ценам становится всё менее комфортно. Вот как покупать Лукойл за 8000₽ и Магнит за 8400₽? А их у меня как раз не достает в портфеле. Иногда задумываюсь о том, чтобы перейти на покупку фондов на индекс, но меня смущает наличие дополнительного звена в инфраструктурной цепочке в виде УК. Раньше я и не задумывался о подобных рисках всерьез, но после ситуации с FXRB и FXRU от FinEx в 2022 году, страхов, скажем так, прибавилось.
Статистика портфеля FIRE «Апрель 2024»
- Общие вложения в акции РФ: 3 100 000 ₽
- Стоимость портфеля в настоящий момент: 3 667 595,22 ₽
- Срок с момента начала ведения портфеля: 2 года и 8 месяцев
- Прибыль (рост стоимости акций + дивиденды): +567 595,22 ₽
- Общий прирост портфеля в %: +18,3%
Многие меня спрашивают откуда все эти скрины с данными о портфеле, у какого брокера такой удобный интерфейс. У меня несколько брокерских счетов: Тинькофф, ВТБ, Финам. И чтобы мне иметь сводную информацию о портфеле я использую сервис Snowball Income. Интерфейс приятен глазу (на мой личный вкус лучше, чем Intelinvest) + достойный функционал и активное развитие проекта благодаря монетизации. Я не любитель подписок, но есть 2, без которых я не могу обойтись, это Яндекс.Музыка и «Снежок» для учета инвестиций. Благодаря «снежку», я вижу насколько проигрываю индексу, а также могу сделать бэктест любого виртуального портфеля и сравнить его доходность с различными индексами.
Бонус для подписчиков блога «Движение FIRE»: при регистрации в сервисе Snowball Income по моей ссылке ниже вы получите 25% скидку на первую покупку.