Инвестиционная деятельность банков дипломная работа
Инвестиционная деятельность банков дипломная работа🔥Капитализация рынка криптовалют выросла в 8 раз за последний месяц!🔥
✅Ты думаешь на этом зарабатывают только избранные?
✅Ты ошибаешься!
✅Заходи к нам и начни зарабатывать уже сейчас!
________________
>>>ВСТУПИТЬ В НАШ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ<<<
________________
✅Всем нашим партнёрам мы даём полную гарантию, а именно:
✅Юридическая гарантия
✅Официально зарегистрированная компания, имеющая все необходимые лицензии для работы с ценными бумагами и криптовалютой
(лицензия ЦБ прикреплена выше).
Дорогие инвесторы‼️
Вы можете оформить и внести вклад ,приехав к нам в офис
г.Красноярск , Взлётная ул., 7, (офисный центр) офис № 17
ОГРН : 1152468048655
ИНН : 2464122732
________________
>>>ВСТУПИТЬ В НАШ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ<<<
________________
✅ДАЖЕ ПРИ ПАДЕНИИ КУРСА КРИПТОВАЛЮТ НАША КОМАНДА ЗАРАБАТЫВЕТ БОЛЬШИЕ ДЕНЬГИ СТАВЯ НА ПОНИЖЕНИЕ КУРСА‼️
‼️Вы часто у нас спрашивайте : «Зачем вы набираете новых инвесторов, когда вы можете вкладывать свои деньги и никому больше не платить !» Отвечаем для всех :
Мы конечно же вкладываем и свои деньги , и деньги инвесторов! Делаем это для того , что бы у нас был больше «общий банк» ! Это даёт нам гораздо больше возможностей и шансов продолжать успешно работать на рынке криптовалют!
________________
>>>ВСТУПИТЬ В НАШ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ<<<
________________
Инвестиционная деятельность коммерческих банков — основные направления
Только за год объем металлов золота, серебра, платины и палладия , приобретенных Банком у добывающих и перерабатывающих предприятий, вырос в 2,6 раза и достиг 17,2 тонны в золотом эквиваленте. Кредитование краткосрочное и долгосрочное предприятий отрасли по добыче и переработке драгоценных металлов, в том числе предоставление займов в драгоценных металлах. Торговые операции с драгоценными металлами: покупка и продажа в режиме реального времени по ценам, привязанным к Лондонскому рынку драгоценных металлов, комиссионные и экспортные операции, а также операции хеджирования рыночных рисков. Обезличенные металлические счета для юридических лиц: покупка, продажа и конверсия драгоценных металлов с использованием таких счетов. Операции на валютном рынке Газпромбанк предлагает широкий сервис на валютном рынке, в частности:. Переводы в иностранной валюте. Осуществляются через широкую сеть корреспондентских счетов, открытых в различных иностранных банках, что позволяет клиентам Банка производить платежи в пользу контрагентов, находящихся в любой стране мира и в любой валюте. Конверсионные операции в режиме реального времени действует гибкая система накопления дисконта. Брокерское обслуживание Газпромбанк предлагает полный спектр брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг. Клиенты Банка могут совершать операции с:. Возможность брокерского обслуживания на ведущих торговых площадках и внебиржевом рынке в рамках единого Регламента предоставления брокерских услуг. Собственный депозитарий Газпромбанка имеет максимальный рейтинг надежности ААА и является абсолютным лидером по общей рыночной стоимости ценных бумаг, принятых на обслуживание. Все клиентские операции с депозитарием проводит сам Банк на основании поручений Клиентов. Для удобства клиентов Газпромбанк разработал Информационно-торговую систему «GPB-i-trade», позволяющую проводить торговые операции через интернет. Регулярные обзоры рынка и отдельных компаний, которые готовит аналитический департамент Газпромбанка, позволяют клиенту постоянно быть в курсе событий и «держать руку на пульсе». Газпромбанк обладает лицензией профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности от Организация IPO и андеррайтинг Газпромбанком накоплен огромный опыт участия в первичном IPO и вторичном SPO размещения акций, что позволяет предлагать высококвалифицированные услуги в этой сфере. В рамках данных проектов Газпромбанк может выступать не только организатором, но и их андеррайтером. Это дает эмитенту дополнительные гарантии успешности размещения. Газпромбанк является одним из ведущих инвестиционных банков на рынке слияний и приобретений в России и Восточной Европы. За последние пять лет Газпромбанк участвовал в более чем 30 сделках слияний и приобретений на общую сумму около млрд. Газпромбанк оказывает своим клиентам широкий спектр услуг по корпоративному финансированию, в том числе:. Индивидуальный подход. Параметры каждого проекта разрабатываются отдельно с учетом задач, стоящих перед клиентом. Широкие возможности. Услуги корпоративных финансов могут предоставляться вместе с другими услугами Банка например, финансирование приобретений, рефинансирование долгов , что позволяет клиентам получать весь комплекc услуг при проведении сделок. В зависимости от срока реализации проекта, Газпромбанк предлагает как среднесрочные до 5 лет , так и долгосрочные программы свыше 5 лет. Банк финансирует более инвестиционных проектов в различных отраслях экономики, в т. Средний срок предоставленных кредитных ресурсов от 4 до 7 лет. Инвестиционно-банковские услуги для добывающих отраслей Основываясь на уникальном опыте работы с крупнейшими российскими добывающими предприятиями в частности, с ОАО «Газпром» , Газпромбанк предлагает специализированный пакет инвестиционно-банковских услуг для компаний из добывающих отраслей. В интересах клиентов работает высококлассная команда, которая способна реализовать инвестиционные проекты любой сложности с использованием международного опыта и современных финансовых технологий. Неудивительно, что общий объем инвестиционно-банковских проектов, реализованных Газпромбанком для добывающих предприятий, превышает 20 млрд долларов. Пути повышения эффективности инвестиционной деятельности коммерческих банков В качестве направлений повышения эффективности проводимых операций, повышения финансовой устойчивости, ликвидности, прибыльности, ОАО «Газпромбанк» можно порекомендовать использование в работе следующих рекомендаций:. ОАО «Газпромбанк» можно порекомендовать улучшить организационную структуру банка, то есть уделить внимание развитию менеджмента, в частности, создать, службу внутреннего аудита, что позволило бы вести четкий контроль и учет с целью соответствия норм и коэффициентов нормативным внутренним значениям. ОАО Банк «Газпромбанк» необходимо оценивать ликвидность баланса путем расчета коэффициентов ликвидности. В процессе анализа баланса на ликвидность могут быть выявлены отклонения в сторону как снижения минимально допустимых значений, так и их существенного превышения. В первом случае коммерческим банкам нужно в месячный срок привести показатели ликвидности в соответствие с нормативными значениями. Управление наличностью должно быть более эффективным, то есть необходимо планировать притоки и оттоки наличности и разработать графики платежей. Сроки, на которые банк размещает средства, должны соответствовать срокам привлеченных ресурсов. Не допустимо превышение денежных средств на счетах актива над денежными средствами на счетах пассива. Акцентировать внимание на повышении рентабельности работы в целом и на доходности отдельных операций в частности. Нормативов рентабельности не существует, при этом банк может ориентироваться на показатели рентабельности другого банка, проанализировав его публикуемую отчетность. Контролировать размещение кредитных вложений по степени их риска, форм обеспечения возврата ссуд, уровню доходности. Кредитные вложения банка можно классифицировать с учетом ряда критериев уровень кредитоспособности клиента, форма обеспечения возврата кредита, возможность страхования ссуд, оценка надежности кредита экономистом банка и др. Доля каждой группы кредитов в общей сумме кредитных вложений коммерческого банка и ее изменение служат основой для прогнозирования уровня коэффициента ликвидности, показывают возможности продолжения прежней кредитной политики банка или необходимость ее изменения. Группировка ссуд по отдельным заемщикам, позволяет ежедневно контролировать уровень коэффициентов ликвидности и прибыльности и анализировать возможности дальнейшей выдачи крупных кредитов самостоятельно банком или путем участия в банковских консорциумах;. Проводить анализ размещения кредитов по срокам их погашения, осуществляемое путем группировки остатков задолженности по ссудным счетам с учетом срочных обязательств или оборачиваемости кредитов на шесть групп до 1 мес. Проводить анализ размещения кредитов по срокам на основе базы данных. В частности, разработать метод анализа предстоящего погашения и предстоящей выдачи кредитов в ближайшие 30 дней по отдельным клиентам и видам ссуд на основе кредитных договоров и оборачиваемости кредитов , который позволяет контролировать высвобождение ресурсов или возникновение потребности в них. Такой анализ можно делать ежедневно, а также с учетом данных кредитных договоров, находящихся на стадии проработки. Результаты анализа могут использоваться коммерческими банками для оперативного решения вопросов по покупке или продаже ресурсов. Такой анализ раскрывает глубинные, скрытые процессы, выявляет те тенденции, которые при прочих неизменных обстоятельствах могут вызывать падение уровня ликвидности и платежеспособности коммерческого банка, дает возможность предупредить эти последствия путем внесения корректив в политику банка. Принять меры по взысканию просроченной ссудной задолженности и начисленных процентов за пользование кредитами;. Применять методы анализа группы расчетных счетов клиентов и интенсивности платежного оборота по корреспондентскому счету банка. Результаты такого анализа служат основой для аргументированной перегруппировки активов баланса банка. Изменить структуру активов, т. Работать над контролем риска операций. При этом необходимо помнить, что срочные меры, предпринимаемые кредитными институтами для поддержания своей ликвидности и платежеспособности, как правило, связаны с ростом расходов банка и сокращением их прибыли. Управление рисками несбалансированности баланса и неплатежеспособности банка снижает возможные убытки банков, создает прочную основу для их деятельности в будущем. Система управления рисками несбалансированности баланса и неплатежеспособности банка ориентируется на требования Национального банка страны о соблюдении коммерческими банками установленных норм ликвидности и платежеспособности. Для распознавания рисков несбалансированности ликвидности баланса и неплатежеспособности коммерческого банка требуется создание специальной системы ежедневного контроля за уровнем приведенных выше показателей ликвидности, анализа факторов, влияющих на их изменение. Для этого целесообразно создание базы данных, позволяющей оперативно получать всю необходимую информацию для выполнения аналитической работы, на основе которой будет формироваться политика банка. В качестве источников для формирования базы данных нами рассматриваются заключенные и прорабатываемые кредитные и депозитные договора, договора о займах у других банков, сведения о потребности в кредите под товары отгруженные, срок оплаты которых не наступил, ежедневная сводка оборотов остатков по балансовым счетам, ежедневная ведомость остатков по лицевым счетам, сведения по внебалансовым счетам, сведения об оборачиваемости кредитов и т. В процессе подготовки курсовой работы нами были проанализированы как теоретические аспекты организации инвестиционного процесса отечественными коммерческими банками, так и рассмотрены особенности финансовой и инвестиционной деятельности ОАО «Газпромбанк». Так, нами было выявлено, что банковские инвестиции в ликвидные ценные бумаги играют ряд важных функций в вопросах внутрибанковского управления. Эти ценные бумаги обеспечивают дополнительный, отличный от кредитов, источник дохода, который особенно значим для руководства и акционеров банка, когда доходы по предоставленным ссудам снижаются. Вложения банка в ценные бумаги также представляют собой источник ликвидности для ограничения объема наличных резервов, а также заимствования на денежном рынке в случае возникновения необходимости в средствах при изъятии депозитов или для удовлетворения других насущных потребностей в финансах. Банки покупают множество различных видов инвестиционных ценных бумаг. При рассмотрении того, какие ценные бумаги приобретать и держать, руководство банка должно учитывать ряд существенных факторов: ожидаемые нормы доходности, налоговые обязательства банка, процентный риск, кредитный риск, риск несбалансированной ликвидности, инфляционный риск и залоговые требования. Средневзвешенный срок погашения и кривая доходности могут помочь банку в осуществлении таких вложений, которые способствуют достижению целей банка. Кривая доходности, иллюстрирующая распределение уровней долгосрочных и краткосрочных процентных ставок, помогает банку делать прогнозы динамики процентных ставок и оценивать выбор между риском и доходностью. Взвешенная по приведенной стоимости мера срока погашения ценной бумаги или портфеля позволяет снижать предрасположенность банка и процентному риску. Современный процесс инвестирования представляет собой приобретение инвестором различных активов. В соответствии с принятыми в мировой практике положениями любая совокупность инвестиционных ценностей, находящихся в собственности одного инвестора называется инвестиционным портфелем. Его составляющими являются так называемые элементы инвестиционного портфеля, представляющие собой инвестиционные ценности различных видов. Каждый вид инвестиций имеет собственные отличительные черты. Главная цель инвестиционной политики коммерческого банка заключается в формировании инвестиционного портфеля, который представляет собой диверсифицированную совокупность вложений в различные виды активов. Портфель — собранные воедино различные инвестиционные ценности, служащие инструментом для достижения конкретной инвестиционной цели инвестора. Александрова Н. Банки и банковская деятельность для клиентов. Санкт-Петербург: Питер, , с. Андрейчиков А. Анализ , синтез, планирование решений в экономике. Москва: Финансы и статистика, , с. Балабанов И. Основы финансового менеджмента. Как управлять капиталом? Банковское дело. Борисевич В. Прогнозирование и планирование экономики. Минск: Интерпрессервис, Экоперспектива, , с. Вознесенская Н. Иностранные инвестиции: Россия и мировой опыт сравнительно-правовой комментарий. Волошин И. Оценка банковских рисков: новые подходы. Киев: Эльга, Ника-Центр, , с. Внебалансовые кредитные обязательства представляют собой неиспользованные кредитные линии в форме ссуд, гарантий или аккредитивов. Кредитный риск по финансовым инструментам, учитываемым на внебалансовых счетах, определяется как вероятность потерь из-за невозможности заемщика соблюдать условия и сроки контракта. По отношению к кредитному риску, связанному с внебалансовыми финансовыми…. В процессе внеаудиторной работы студентами была изучена страховая терминология, дана общая характеристика страховой компании, где были определены ее полное и сокращенное наименование, дата и место регистрации, место расположения, количество сотрудников, направления деятельности и основные цели; проанализировано текущее состояние страхового рынка Украины на основе изучения спроса и предложения…. Предложенный дистанционный метод основан на множественном сопоставлении рейтинговых шкал и использует возможности эконометрических пакетов программ. Ввиду отсутствия опыта сопоставления рейтинговых шкал для финансовых и промышленных компаний, а также необходимости регулярного обновления результатов сопоставления, последующий эмпирический анализ является актуальным и представляет практический…. Банковское законодательство условно можно разделить на три яруса. Первый ярус содержит два блока — законы о центральном эмиссионном банке и законы, регулирующие деятельность отдельных деловых банков. В Германии, к примеру, наряду с Законом о Бундесбанке как центральном банке ФРГ действуют законы, регулирующие деятельность сберегательных и ипотечных банков. Этот блок законов можно назвать…. Под посреднической функцией банка зачастую понимается деятельность банка как посредника в платежах. Через банки проходят платежи предприятий, организаций, населения, и в этом смысле банки, находясь между клиентами, совершая платежи по их поручению, как бы наделены посреднической миссией. Однако понимание посреднической функции несколько глубже, чем посредничество в платежах, оно обращено…. Род полномочий и функций Центрального банка РФ отличается от других банков. Отличия заключаются в методологии у установлении правил совершенствования и учета банковских операций, организации платежного оборота, выпуске наличных денег, надзоре за всеми кредитными организациями, лицензировании банковской деятельности, установлении обязательных экономических нормативов, резервной политики для…. Переход от децентрализованной информационной базы к централизованной системе хранения данных вызывает острую необходимость в создании бюро кредитных историй. В действующей схеме уровень кредитного риска не снижен соответственно процентная ставка, для надежных заемщиков, останется прежней. Децентрализованная система намного дороже, процедура запроса кредитной истории и кредитоспособности заемщика…. Для каждой выплаты дивидендов Совет директоров Банка составляет список лиц, имеющих право на получение дивиденда. В список лиц, имеющих право на получение промежуточных дивидендов, включаются акционеры и номинальные держатели акций, включенные в реестр акционеров Банка не позднее, чем за десять дней до даты принятия Советом директоров Банка решения о выплате дивидендов, а в список лиц имеющих…. Операции кредитования являются основными активными операциями кредитных организаций. Именно подходы к формированию кредитной политики, структура кредитного портфеля в значительной мере определяют доходность, устойчивость, ликвидность коммерческого банка. Спецификой операций кредитования являются кредитные риски, связанные с возможным невозвратом кредитов заемщиками. В современных отечественных…. Централизация представителей рынка ценных бумаг в финансово значимых городах Казахстана, таких, как Алматы и Астана, где еще можно наблюдать активность частных инвесторов. Отсутствие грамотного децентрализованного подхода к региональным инвесторам, которые вообще чаще всего остаются в тени. Те же банки, чья портфельная инвестиционная деятельность, направленная именно на работу с персональными…. К важным условиям любой операции сделки относятся дата ее заключения и дата исполнения дата валютирования. Дата заключения сделки дата сделки — это дата достижения сторонами сделки соглашения по всем существенным условиям. Дата валютирования для конверсионных сделок — это оговоренная сторонами дата поставки средств на счет контрагента по сделке. Датами валютирования являются только рабочие…. НБ — налоговая база зависит от мощности транспортного средства НС — налоговая ставка каждый регион устанавливает её отдельно Корр. Рассчитывается как отношение количества месяцев во владении к 12 месяцам. Выдержка Литература Похожие работы Помощь в написании Инвестиционная деятельность банка реферат , курсовая , диплом , контрольная Содержание 1. Инвестиционная деятельность операций коммерческого банка 1. Понятие и сущность инвестиционной деятельности коммерческого банка 1. Формы и принципы инвестиционной деятельности коммерческих банков 1. Инвестиционная деятельность коммерческих банков Глава 2. Анализ инвестиционной деятельности Российских коммерческих банков 3. Анализ инвестиционной деятельности ОАО «Газпромбанк» 3. Общая характеристика ОАО «Газпромбанк» 3. Работа на рынке капитала 3. Инвестиционные решения 3. Пути повышения эффективности инвестиционной деятельности коммерческих банков Заключение Список использованной литературы руб. Банк предлагает своим клиентам весь спектр услуг на рынке драгоценных металлов: Кредитование краткосрочное и долгосрочное предприятий отрасли по добыче и переработке драгоценных металлов, в том числе предоставление займов в драгоценных металлах. Операции на валютном рынке Газпромбанк предлагает широкий сервис на валютном рынке, в частности: Хеджирование валютных рисков при помощи операций на рынке Форекс. Клиенты Банка могут совершать операции с: государственными ценными бумагами; акциями; корпоративными долговыми инструментами облигациями, векселями и депозитными сертификатами ; инструментами срочного рынка форвардами, фьючерсами, свопами, опционами и т. Преимущества брокерского обслуживания в Газпромбанке: Возможность брокерского обслуживания на ведущих торговых площадках и внебиржевом рынке в рамках единого Регламента предоставления брокерских услуг. Размещение происходит среди максимально широкого круга российских и иностранных инвесторов. Масштабная маркетинговая кампания роуд-шоу в поддержку размещения. Преимущества Газпромбанка: Индивидуальный подход. Экспертное знание. Глубокое понимание специфики всего отраслевого спектра. Пути повышения эффективности инвестиционной деятельности коммерческих банков В качестве направлений повышения эффективности проводимых операций, повышения финансовой устойчивости, ликвидности, прибыльности, ОАО «Газпромбанк» можно порекомендовать использование в работе следующих рекомендаций: 1. При этом в управлении активами банку следует обратить внимание на следующие моменты: Управление наличностью должно быть более эффективным, то есть необходимо планировать притоки и оттоки наличности и разработать графики платежей. Так в управлении кредитным портфелем необходимо: Контролировать размещение кредитных вложений по степени их риска, форм обеспечения возврата ссуд, уровню доходности. Группировка ссуд по отдельным заемщикам, позволяет ежедневно контролировать уровень коэффициентов ликвидности и прибыльности и анализировать возможности дальнейшей выдачи крупных кредитов самостоятельно банком или путем участия в банковских консорциумах; Проводить анализ размещения кредитов по срокам их погашения, осуществляемое путем группировки остатков задолженности по ссудным счетам с учетом срочных обязательств или оборачиваемости кредитов на шесть групп до 1 мес. Тщательнее изучать кредитоспособность заемщиков; Ограничить размер кредита, предоставляемого одному заемщику частью собственных средств; Выдавать кредиты возможно большему числу клиентов при сохранении общего объема кредитования; Повысить возвратность кредитов, в том числе за счет более надежного обеспечения; Принять меры по взысканию просроченной ссудной задолженности и начисленных процентов за пользование кредитами; Применять методы анализа группы расчетных счетов клиентов и интенсивности платежного оборота по корреспондентскому счету банка. Заключение В процессе подготовки курсовой работы нами были проанализированы как теоретические аспекты организации инвестиционного процесса отечественными коммерческими банками, так и рассмотрены особенности финансовой и инвестиционной деятельности ОАО «Газпромбанк». Ван Хорн Дж. Основы управления финансами. Санкт-Петербург: Питер, , с Волошин И. Санкт-Петербург: Питер, , с Вознесенская Н. Другие работы Реферат Организация и совершенствование управления банковскими рисками Внебалансовые кредитные обязательства представляют собой неиспользованные кредитные линии в форме ссуд, гарантий или аккредитивов. По отношению к кредитному риску, связанному с внебалансовыми финансовыми… Подробнее Реферат Характеристика деловых игр В процессе внеаудиторной работы студентами была изучена страховая терминология, дана общая характеристика страховой компании, где были определены ее полное и сокращенное наименование, дата и место регистрации, место расположения, количество сотрудников, направления деятельности и основные цели; проанализировано текущее состояние страхового рынка Украины на основе изучения спроса и предложения… Подробнее Реферат Заключение. Надо ли регулировать деятельность рейтинговых агентств? Ввиду отсутствия опыта сопоставления рейтинговых шкал для финансовых и промышленных компаний, а также необходимости регулярного обновления результатов сопоставления, последующий эмпирический анализ является актуальным и представляет практический… Подробнее Реферат Висновки. Реферат Банковское законодательство. Функции Центрального Банка Банковское законодательство условно можно разделить на три яруса. Этот блок законов можно назвать… Подробнее Реферат Функции банков. Эволюция банковской системы России Под посреднической функцией банка зачастую понимается деятельность банка как посредника в платежах. Однако понимание посреднической функции несколько глубже, чем посредничество в платежах, оно обращено… Подробнее Реферат Сущность банковской системы Род полномочий и функций Центрального банка РФ отличается от других банков. Отличия заключаются в методологии у установлении правил совершенствования и учета банковских операций, организации платежного оборота, выпуске наличных денег, надзоре за всеми кредитными организациями, лицензировании банковской деятельности, установлении обязательных экономических нормативов, резервной политики для… Подробнее Реферат Основные направления деятельности коммерческих банков в современных условиях Переход от децентрализованной информационной базы к централизованной системе хранения данных вызывает острую необходимость в создании бюро кредитных историй. Децентрализованная система намного дороже, процедура запроса кредитной истории и кредитоспособности заемщика… Подробнее Реферат Порядок и учет распределение прибыли коммерческого банка Для каждой выплаты дивидендов Совет директоров Банка составляет список лиц, имеющих право на получение дивиденда. В список лиц, имеющих право на получение промежуточных дивидендов, включаются акционеры и номинальные держатели акций, включенные в реестр акционеров Банка не позднее, чем за десять дней до даты принятия Советом директоров Банка решения о выплате дивидендов, а в список лиц имеющих… Подробнее Реферат Введение. Совершенствование методов оценки кредитоспособности физических лиц на примере ЗАО 'Кредит Европа Банк' Операции кредитования являются основными активными операциями кредитных организаций. В современных отечественных… Подробнее Реферат Текущее состояние. К вопросу организации и эффективного управления портфельным инвестированием в банках второго уровня РК Централизация представителей рынка ценных бумаг в финансово значимых городах Казахстана, таких, как Алматы и Астана, где еще можно наблюдать активность частных инвесторов. Те же банки, чья портфельная инвестиционная деятельность, направленная именно на работу с персональными… Подробнее Реферат Виды валютных операций в коммерческом банке К важным условиям любой операции сделки относятся дата ее заключения и дата исполнения дата валютирования. Датами валютирования являются только рабочие… Подробнее Реферат Расчет транспортного налога НБ — налоговая база зависит от мощности транспортного средства НС — налоговая ставка каждый регион устанавливает её отдельно Корр.
Инвестиции в уставный капитал других организаций
Управление инвестиционными рисками коммерческого банка
Социально экономический инвестиционный проект
Инвестиционная деятельность коммерческого банка
Куда вложить 100000 рублей чтобы заработать больше
Программы для работы интернета скачать