Иностранные инвестиционные компании

✅ ️Нужны деньги? Хочешь заработать? Ищешь возможность?✅ ️

✅ ️Заходи к нам в VIP телеграм канал БЕСПЛАТНО!✅ ️

✅ ️Это твой шанс! Успей вступить пока БЕСПЛАТНО!✅ ️

======================

>>>🔥🔥🔥(Вступить в VIP Telegram канал БЕСПЛАТНО)🔥🔥🔥<<<

======================

✅ ️ ▲ ✅ ▲ ️✅ ▲ ️✅ ▲ ️✅ ▲ ✅ ️

Топ-10 лучших зарубежных компаний для инвестиций в 2021 году

Иностранные инвестиционные компании

Инвестиционные компании: как выбрать и проверить компанию?

Если вы задумались о том, чтобы инвестировать за рубежом, перед вами встанет вопрос, а как это лучше сделать? Для этого нужно выбрать компанию-посредника, через которую будут осуществляться инвестиции. Некоторые российские брокеры и банки дают возможность покупки зарубежных ценных бумаг. Однако, в большинстве случаев это требует наличие у клиента особого статуса квалифицированного инвестора, а комиссии посредника будут как правило больше, чем при работе с зарубежной компанией напрямую. Поэтому открытие счета в зарубежной компании будет более предпочтительным вариантом, который к тому же может нести определенные преимущества, о которых будет сказано ниже. Сегодня инвестировать в иностранные активы можно с помощью трех посредников: банк, брокер и страховая компания. Каждый вариант имеет свои преимущества и недостатки, может подходить в одной ситуации и не подходить в другой. Поэтому при выборе посредника нужно учитывать множество параметров: условия работы, финансовые издержки, юридические и налоговые вопросы и т. В данной статье мы коснемся самых основных параметров, которые надо рассматривать при выборе зарубежного посредника. Многие зарубежные банки помимо чисто банковских услуг предлагают так же брокерские и инвестиционные услуги. Однако, открытие счета в зарубежном банке может нести определенные трудности. Например, многие банки не открывают счета удаленно, поэтому для открытия счета может потребоваться личный визит в банк, и может быть даже не один. Так же в связи с последними событиями иностранные банки стали весьма тщательно подходить к процедуре комплаенса проверки клиентов из России. Они требуют различные документы , подтверждающие законное происхождение денежных средств, личную информацию о вас или даже о ваших родственниках. Поэтому процедура открытия зарубежного банковского счета может занять несколько недель, и не факт, что вам откроют счет. Открытие счета у зарубежного брокера и инвестиционно-страховой компании намного проще. Во-первых, оно происходит удаленно и не требует визита в офис. Для открытия счета у брокера и в страховой компании требуется два документа: паспорт и подтверждение места жительства. Открытие брокерского счета начинается с заполнения онлайн формы на сайте брокера и отправки сканов личных документов. В течении нескольких дней брокер рассматривает заявку и открывает счет. Открытие страхового полиса unit-linked происходит с помощью представителя страховой компании, который помогает оформить необходимые документы и отправляет их в страховую компанию. Спустя несколько дней компания сообщает об открытии счета. Многие компании предъявляют требования к минимальной сумме для открытия счета. В зарубежном банке она может составлять от 50 до 1 млн. Более высокие требования к капиталу предъявляют крупнейшие западные банки, например из Швейцарии. Банки из стран восточной Европы обычно менее требовательны к капиталу. Пополнение зарубежного банковского счета возможно межбанковским переводом или наличными. Стоит учитывать, что перечисление денег на свой зарубежный банковский счет возможно только после уведомления налоговых органов об этом счете. Пополнение брокерского счета в большинстве случаев так же происходит денежным переводом из банка. Реквизиты для пополнения счета можно найти на сайте брокера или запросить в клиентской поддержке. Уведомление налоговой для осуществления перевода в этом случае не требуется. Комиссию можно немного снизить, осуществив перевод через интернет банк, а не в офисе. Накопительные программы unit-linked дают возможность пополнения счета с банковской карты. Взносы списываются регулярно и автоматически с карты без комиссий. Пополнение программ с крупным разовым взносом делается с помощью банковского перевода или так же с помощью списания с банковской карты без комиссий. При переводе крупных сумм есть вероятность столкнуться с валютным контролем банка, у которого могут возникнуть вопросы касательно перевода. Однако, эти вопросы легко решаются предоставлением объяснения перевода и документов об открытии счета. При выборе компании нужно обращать внимание на перечень доступных финансовых инструментов, так как он может быть ограниченным. Выбор инструментов у брокера зависит от количества бирж, к которым он дает доступ — это могут быть только американские биржи или могут быть биржи разных стран. Крупные банки так же дают доступ к биржевым инструментам, но еще могут предлагать традиционные банковские вклады, инвестиционные фонды некоторых управляющих компаний и собственные структурные продукты. Доступность инструментов в инвестиционно-страховой компании зависит от выбора программы. В накопительных программах выбор ограничен списком взаимных фондов и ETF, который предлагает каждая компания. Впрочем, список включает в себя сотни фондов разных управляющих компаний, поэтому составить из них диверсифицированный инвестиционный портфель не составит особых проблем. В программах с крупным разовым взносом перечень доступных инструментов почти не ограничен — доступны многие биржевые и внебиржевые инструменты. Поэтому такие программы называются полисы с открытой архитектурой. После открытия и пополнения счета клиенту дается доступ в личный онлайн-кабинет. В нем можно отслеживать текущее состояние счета, формировать отчеты, отключать и подключать различные опции, скачивать документы, давать распоряжения на вывод средств и т. Таким образом большинство операций со счетом можно производить удаленно через интернет. Совершение сделок с финансовыми инструментами происходит через торговый терминал или через личный кабинет. Большинство компаний дают возможность поработать с торговым терминалом в демо-режиме либо изучить его работу по видео-инструкциям. Поэтому даже у новичка с этим проблем не возникнет. У зарубежных брокеров сделки осуществляется через торговый терминал — программу, которая устанавливается на компьютер или через веб-терминал, который работает через браузер. Так же есть мобильные приложения, которые позволяют торговать с мобильного телефона. Все сделки нужно осуществлять вручную. В накопительных программах инвестиционно-страховых компаний процесс инвестирования автоматизирован. Страховая компания будет автоматически списывать сумму взноса с банковской карты и инвестировать его согласно заданным пропорциям в выбранные фонды. Таким образом клиенту делать ничего не требуется, кроме как контролировать наличие денежных средств на карте и проверять свой портфель через онлайн кабинет. При необходимости распределение взносов и фонды в портфеле можно менять. В программах с открытой архитектурой покупка инструментов происходит вручную через личный онлайн-кабинет путем выставления лимитированных заявок на покупку и продажу. Сделки с инструментами проходят в течении дня, поэтому программы unit-linked не подходят для краткосрочных операций и внутридневного трейдинга, но хорошо подходят долгосрочным инвесторам. Зарубежный брокер в плане комиссий будет более выгодным. Минимальная комиссия за сделку начинается от доллара и зависит от количества купленных бумаг. Еще брокер может брать комиссию за неактивность, которая может составлять от 10 долларов в месяц. Некоторые брокеры ее не взимают или перестают взимать, если сумма на счете превышает крупную сумму. Так же могут браться другие комиссии, например, за рыночные данные. Однако при этом предусмотрены бонусы — доплаты от страховой компании за длительность программы и сумму взносов. Чем они больше срок программы и взносы, тем больше бонусы, которые снижают общие издержки полиса. Смена фондов в портфеле бесплатна до 15 раз в год. Остается только фиксированная комиссия за полис. Комиссия за сделку фиксированная и составляет долларов. За обмен валюты комиссия не взимается. Большое значение имеет служба поддержки клиентов, которая отвечает на их вопросы. Чаще всего коммуникация происходит по телефону или электронной почте. Одна из проблем, с которой можно столкнуться — это языковой барьер. Если у компании нет русскоязычной поддержки, это может создать трудности для тех, кто не очень хорошо знает английский язык, на котором в основном происходят общение с иностранными клиентами. У многих зарубежных банков есть русскоговорящие сотрудники, ответственные за работу с клиентами из России. Среди зарубежных брокеров это редкость. Единственный брокер, предлагающий русскоязычную поддержку и имеющий сайт и личный онлайн-кабинет на русском языке — это американский Interactive Brokers. Поддержку клиентов инвестиционно-страховых компаний осуществляют русскоязычные представители, поэтому проблем с общением в этом случае не возникает. Однако сайты и документы зарубежных страховых компаний в основном на английском языке, что может создать неудобство. Единственная страховая компания, имеющая мультиязычный сайт с русским языком и документы, переведенные на русский язык — Investors Trust. Возможность легко и быстро распоряжаться своими средствами — один из важнейших параметров. Деньги с зарубежного банковского и брокерского счета можно легко вывести на свой счет в Россию банковским переводом, который займет от суток до трех дней. Выводимая сумма может быть любой, но при этом может браться комиссия за вывод средств. В случае полисов Unit-linked существуют некоторые ограничения. В накопительных программах есть начальный период года в течении которого нельзя выводить деньги из программы. После этого периода можно частично изымать средства из программы, но это ведет к потере бонусов. Если выводить все накопленные средства из полиса досрочно, то выплаченная сумма уменьшается на величину невыплаченных комиссий за обслуживание. Несмотря на ограничения, unit-linked достаточно гибкий инструмент. Он позволяет в рамках одного полиса открыть несколько накопительных программ для разных целей и сроков, увеличивать сумму взносов, приостанавливать взносы на время, оплачивать взносы авансом на три года вперед, делать дополнительные разовые пополнения и другие опции. После окончания срока полиса деньги можно вывести полностью, либо отдать распоряжение на автоматическое регулярное перечисление определенной суммы на ваш банковский счет. Программы с разовым взносом и открытой архитектурой более гибкие: средства из программы можно частично изымать до неснижаемого остатка в любое время, а полный вывод всех средств из полиса без «штрафов» может быть доступен после лет. Валютное законодательство накладывает на граждан РФ, пребывающих в России более дней в году, определённые ограничения , которые касаются работы со счетами в иностранных банках. При этом ценные бумаги должны торговаться только на российских или иностранных биржах, перечисленных в приказе ФСФР от 27 апреля г. Есть так же много других ограничений, которые можно прочитать в Статье 12 N ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле». Подобные ограничения не касаются брокерских счетов, открытых у зарубежных брокеров, но касаются брокерских счетов, открытых в зарубежных банках. Поэтому, нужно детально разбираться, является ли ваш брокер банком или нет. Так же, если вы планируете вывести деньги с брокерского счета на свой счет в иностранном банке, необходимо это делать с учетом вышеперечисленных требований законодательства. Если ваша категория доходов не входит в разрешенный перечень, средства необходимо перечислить сначала на счет в российском банке. Те же, кто находится за пределами РФ более дней в году, могут не беспокоиться, на них требования валютного зак-ва с 1 января года не распространяются. Что касается доходов от полисов unit-linked, то они попадают в категорию страховых выплат, и согласно п. Согласно российскому законодательству, граждане РФ, находящиеся на территории России более дней в году, должны уведомлять налоговую инспекцию о своих зарубежных банковских счетах в течении месяца после их открытия и закрытия. Необходимо также ежегодно отчитываться о движении средств по счету. Отчет подается до 1 июня следующего года. Если не уведомлять налоговую инспекцию о своих счетах, есть риск, что она узнает об этом из автоматического обмена информацией между разными странами, который начнется в году. За не предоставление уведомления и документов грозит штраф до рублей. Уведомлять налоговую о своих брокерских счетах и полисах unit-linked не требуется за исключением случая, когда брокерский счет открыт в иностранном банке. Зарубежные компании не являются налоговыми агентами для резидентов РФ, поэтому декларировать свои доходы, полученные за рубежом, и уплачивать с них налоги необходимом самому. Остальные налоги нужно уплачивать в России. Важной особенностью является то, что налог уплачивается с учетом валютной переоценки. То есть суммы доходов и расходов в валюте переводятся в рубли по курсу ЦБ РФ, после этого рассчитывается прибыль и с рублевой прибыли рассчитывается сумма налога. Обязанность подать декларацию и уплатить налог возникает, когда на зарубежном счете был получен доход — были проданы ценные бумаги, получены дивиденды или купоны. Декларацию по доходам, полученным в текущем году, необходимо подавать до 30 апреля следующего года. Полисы unit-linked в этом плане являются единственным вариантом отсрочить уплату налога. Доходы, полученные внутри полиса, налогом в РФ не облагаются, и декларировать полученный доход не нужно. Обязанность подать декларацию и уплатить налог возникнет после вывода средств со счета, когда выводимая сумма больше инвестированной. А это может быть спустя 25 лет или больше. Это не только снимает с инвестора обязанность по ежегодному декларированию доходов, но и увеличивает доход за счет эффекта отложенного налогообложения. Для кого-то вопрос конфиденциальности может иметь важное значение. Закон обязывает граждан сообщать о своих зарубежных банковских счетах и ежегодно по ним отчитываться в ФНС. В году начнется автоматический обмен налоговой информацией между странами, подписавшими соответствующие соглашения, и информация о зарубежных счетах россиян попадет в налоговые органы. Информация о страховых полисах unit-linked с автообмене участвовать не будет. Так же нет обязанности уведомлять об этих счетах налоговую инспекцию. Полисы unit-linked с юридической точки зрения не являются имуществом, поэтому их нельзя разделить при разводе и изъять в случае имущественных претензий. Поэтому с точки зрения конфиденциальности unit-linked имеет неоспоримые преимущества. Еще один важный вопрос — защита капитала инвестора на случай банкротства компании. Банковские счета застрахованы на сумму до евро в Европе и до долларов в США. Брокерские счета в США застрахованы на сумму до долларов, в Европе — до 20 евро. Полисы unit-linked имеют защиту зависимости от используемого механизма защиты. На Каймановых островах защита реализована на законодательном уровне, который обязывает страховые компании создавать сегрегированный портфель с активами клиентов, который не будет затронут при банкротстве компании. Процедура наследования активов, находящихся на зарубежных счетах, является важным фактором при выборе посредника для инвестиций. В случае банка и брокера процедура наследования активов определяется российским законодательством. Наследники получают имущество либо по закону либо по завещанию , но не раньше 6 месяцев. Тем не менее желательно знать об особенностях местного законодательства страны, в которой открыт счет. Впрочем, на практике при работе через зарубежного брокера он не взимается. Однако, на всякий случай желательно иметь доверенного человека, имеющего доступ к зарубежным счетам. В случае инвестиционно-страховых компаний этот вопрос решается гораздо проще. Unit-linked — это полис страхования жизни, поэтому клиент при оформлении полиса указывает в документах перечень наследников и пропорции наследования активов. Так же есть возможность переоформить полис на другого человека, тем самым передав ему свои активы. В каждом случае посредника нужно выбирать индивидуально в зависимости от целей, возможностей и задач конкретного инвестора. Банковский счет плохо подходит для инвестирования из-за высоких комиссий, валютных ограничений и отчетности. Этот способ хорошо подходит для обычных вещей — открытия вкладов и проведения расчетных операций. Зарубежный брокер хорошо подходит как для пассивных инвестиций, так и для активного трейдинга. Этот способ не попадает под валютное регулирование, обладает высокой ликвидностью, большим выбором инструментов и низкими издержками. Однако владельцу такого счета придется ежегодно подавать налоговую декларацию и уплачивать налоги. Брокер подойдет тем, кто уже имеет некоторый накопленный капитал в несколько тысяч долларов и хочет иметь максимальную ликвидность и свободу распоряжения своими средствами. Регулярное инвестирование небольших сумм будет не очень выгодным из-за транзакционных издержек и комиссий. Для тех, кто хочет максимально упростить процесс инвестирования, лучше подойдет полис unit-linked от страховой компании. Накопительные программы можно выбрать тем, кто только накапливает капитал, хочет инвестировать на регулярной основе небольшие суммы, так как взносы и инвестирование в фонды происходит без комиссий. Этот вариант требует минимума действий, ежегодной подачи отчетности в налоговую не требуется. Но такие программы обходятся дороже в плане комиссий, подходят только для долгосрочных вложений и имеют определенные ограничения и минусы по ликвидности, особенно в начальный период. Для тех, кто имеет достаточный капитал и хочет совместить брокерский счет с преимуществами UL, подойдут программы с разовым взносом, которые дают доступ к большому выбору биржевых и внебиржевых инструментов. Однако, надо учитывать, что они имеют высокие комиссии в первые несколько лет, плохо подходят для активных спекуляций и имеют минусы, связанные с выводом всех денежных средств в первые лет. Так же полисы unit-linked можно использовать в особых случаях, когда вопросы наследования и защиты капитала стоят на первых местах. В завершении хочу добавить, что данная статья не предоставляет исчерпывающий информации о нюансах выбора финансового посредника. Более подробно о выборе компании для зарубежных инвестиций можно поговорить на индивидуальной консультации. Метки: Unit-linked Брокеры Зарубежные инвестиции. По тексту и предыдущим статьям видно, что автор активно пропагандирует полиса unit-linked. Уверен, что он является консультантом, который получает вознаграждение за новых клиентов. Это его личное дело. Однако потенциальным клиентам рекомендую еще раз внимательно перечитать все недостатки этого метода, чтобы потом не жалеть о возможных потерях. Возможно, лучшим выбором все же будет зарубежный брокер. Хотя, как совершенно правильно говорит автор, «В каждом случае посредника нужно выбирать индивидуально в зависимости от целей, возможностей и задач конкретного инвестора. Пропагандой конкретно unit-linked я не занимаюсь. Думаю, процитированная вами фраза про индивидуальный подход говорит об этом. Unit-linked — это просто один из способов инвестирования со своими плюсами и минусами которые есть у каждого способа. Я стараюсь рассказать о различных возможностях для инвестиций, и кому какой вариант на мой взгляд может лучше подойти. Я не считаю, что UL является самым лучшим способом инвестиций для всех. Самого лучшего и универсального способа попросту нет. Есть те, которые лучше подходят конкретному инвестору, чем остальные. И в одном случае это может быть unit-linked, в другом — зарубежный брокер, в третьем — что-то другое. Ваш адрес email не будет опубликован. Получать новые комментарии по электронной почте. Вы можете подписаться без комментирования. Вопросы и ответы про ИИС. Инвестирование через зарубежного брокера. Индивидуальный инвестиционный счет. Все, что нужно знать про ИИС. Как выбрать брокера на фондовом рынке. Советы инвестору. Инвестиции в облигации: как выбрать и купить облигации. Облигации федерального займа. Как инвестировать в ОФЗ. Как платить налоги при работе через зарубежного брокера? Инвестиционное страхование жизни Unit-Linked. Как выбирать акции для инвестирования. Анализ финансовых коэффициентов. Skip to content Инвестиции 3. Открытие счета Многие зарубежные банки помимо чисто банковских услуг предлагают так же брокерские и инвестиционные услуги. Необходимая сумма Многие компании предъявляют требования к минимальной сумме для открытия счета. Пополнение счета Пополнение зарубежного банковского счета возможно межбанковским переводом или наличными. Доступные инструменты При выборе компании нужно обращать внимание на перечень доступных финансовых инструментов, так как он может быть ограниченным. Процесс инвестирования После открытия и пополнения счета клиенту дается доступ в личный онлайн-кабинет. Язык и поддержка Большое значение имеет служба поддержки клиентов, которая отвечает на их вопросы. Гибкость и ликвидность Возможность легко и быстро распоряжаться своими средствами — один из важнейших параметров. Законодательные ограничения Валютное законодательство накладывает на граждан РФ, пребывающих в России более дней в году, определённые ограничения , которые касаются работы со счетами в иностранных банках. Отчетность Согласно российскому законодательству, граждане РФ, находящиеся на территории России более дней в году, должны уведомлять налоговую инспекцию о своих зарубежных банковских счетах в течении месяца после их открытия и закрытия. Налоги Зарубежные компании не являются налоговыми агентами для резидентов РФ, поэтому декларировать свои доходы, полученные за рубежом, и уплачивать с них налоги необходимом самому. Конфиденциальность Для кого-то вопрос конфиденциальности может иметь важное значение. Защита капитала Еще один важный вопрос — защита капитала инвестора на случай банкротства компании. Порядок наследования Процедура наследования активов, находящихся на зарубежных счетах, является важным фактором при выборе посредника для инвестиций. Таблица сравнения финансовых посредников Какого посредника выбрать? Поделиться в соцсетях. Зарубежное инвестирование. Как инвестировать за рубежом? Плюсы и минусы зарубежных инвестиций Как накопить на пенсию за рубежом? Васисуарий :. Алексей Мартынов :. Добавить комментарий Отменить ответ Ваш адрес email не будет опубликован.

Структура основного капитала