ИИС итоги 2015-2017

С полными результатами исследования можно ознакомиться здесь.

ЧТО ТАКОЕ ИИС?

Основной особенностью данного счета является тот факт, что физическое лицо имеет право на налоговую льготу при инвестировании денежных средств, которая гарантируется государством и делится на 2 типа, которые можно выбрать, а именно:

Тип А. Может быть интересен частному инвестору, если он хочет возместить НДФЛ, удержанный с любого официального задекларированного дохода, например, с заработной платы, в размере до 52000 рублей прямо на свой лицевой счет.

Тип Б. Дает право на полное освобождение от уплаты НДФЛ по инвестиционному доходу, полученному на ИИС, при его закрытии не раньше 3-ёх лет с даты открытия.

Следует отметить, что определиться с типом ИИС, можно и после его закрытия.

Зачисление денежных средств на счет ИИС разрешается только в российских рублях. Несмотря на это, физическое лицо может инвестировать не только в активы фондового и срочного рынков, но и в инструменты валютного рынка.

В случае закрытия ИИС ранее 3-х летнего срока, право на налоговые льготы будет утеряно. Помимо этого, индивидуальный инвестиционный счет может быть у инвестора только один.

Важно. В 2017 году максимальный ежегодный взнос на ИИС был увеличен с 400 000 до 1 млн. рублей. Однако максимальная сумма, с которой воз- вращается 13% НДФЛ по ИИС типа А, осталась прежней — 400 000 рублей.

КЛЮЧЕВАЯ АНАЛИТИКА

По итогам 2017 года на ТОП 7 участников приходится около 90% открытых ИИС, что отражает стремление клиентов к обслуживанию у крупнейших участников.

Количество открытых ИИС в 2017 году достигло 302 тысяч счетов. Около 47% клиентов— ​это новые инвесторы, для которых ИИС является первым брокерским счетом т.е. данная инициатива помогла привлечь на российский фондовый рынок 141 тысячу новых инвесторов.

Количество активных ИИС (минимум 1 сделка в месяц) за 2017 год =54500 (Зачем считают накопительным итогом мне не понятно, если из исследования видно, что ВСЕГО из 302к ИИС пополнено около 85000): 53% владельцев активных счетов совершали менее пяти сделок в месяц, 38% счетов - по 5-50 сделок в месяц, 9% счетов демонстрируют высокую активность – свыше 50 сделок в месяц.

СОЦИАЛЬНЫЙ ПОРТРЕТ ВЛАДЕЛЬЦА ИИС

Доля пополненных ИИС остаётся низкой 28% (около 85к счетов). За 2017 год средний счет ИИС увеличился до 463 т. р. накопительным итогом. Приток денежных средств на брокерские ИИС за 2017 год составил 18,7 млрд. руб.

Большинство владельцев ИИС (84%) предпочитают самостоятельное управление активами, что отражает достаточный уровень знаний для принятия инвестиционных решений. Другие 16% пользуются рекомендациями, модельными портфелями и автоследованием.

За 2016 год по данным Федеральной Налоговой Службы, более 21000 владельцев ИИС получили налоговых вычетов на сумму, превышающую 6,6 млрд. рублей, т.е. им вернулись около 850 млн. уплаченного НДФЛ (в среднем по 40 т.р.).

ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПРОФИЛЬ

По состоянию на конец 2017 года, в ценные бумаги было инвестировано 32,1 млрд. рублей. Оценочный объем денежных средств (в т.ч. валюты) на брокерских ИИС по данным опроса профучастников на конец 2017 года составляет 8,0 млрд. руб.

В качестве инструмента инвестиций средств ИИС наибольшим спросом пользуются акции. Судя по аллокации (распределению) активов, инвесторы верят в рост капитализации компаний: по итогам 2017 года в акции и DRs было вложено 17 млрд. рублей (53%), а в облигации 14,2 млрд. рублей (государственных облигаций – 29,8%, корпоративных облигаций – 14,5%), в ETF – около 1 млрд. рублей (2,7%).