Хотите получать ежемесячный дивидендный доход в размере $100? Вложите $15100 в эти высокодоходные акции

Эти акции с повышенным доходом предлагают среднюю доходность в 7,97%!

На Уолл-стрит нет универсальной стратегии зарабатывания денег. Со временем мы наблюдали рост и падение акций. Но если и было что-то почти постоянное, то это превосходство дивидендных акций в долгосрочной перспективе.

Хотя этим данным уже девять лет, отчет J.P. Morgan Asset Management, подразделения JPMorgan Chase, подчеркивает неоспоримый потенциал дивидендных акций делать людей богатыми с течением времени.

В 2013 году J.P. Morgan Asset Management сравнил результаты публичных компаний, которые инициировали и увеличили свои выплаты в период с 1972 по 2012 год, с публичными компаниями, которые не предлагали дивиденды за тот же период. Результат? Компании, выплачивающие дивиденды, получали в среднем 9,5% годовых за четыре десятилетия, что легко превосходило мизерные 1,6% годовых для акций, не выплачивающих дивиденды, за 40 лет.

Поскольку дивидендные акции обычно приносят прибыль на постоянной основе, имеют четкие долгосрочные перспективы и проверены временем, они часто являются разумным местом для инвесторов, чтобы вложить свои деньги в бизнес в любой экономической среде.

Большая дилемма, с которой сталкиваются инвесторы, занимающиеся доходами, - решить, как безопасно максимизировать доход, который они получат, при минимальном риске.

Хорошая новость заключается в том, что есть акции с высококачественными дивидендами, которые хорошо зарекомендовали себя для своих акционеров. Фактически, некоторые из этих запасов дохода обеспечивают ежемесячную выплату. Если вы нетерпеливый тип, который требует регулярных выплат дивидендов, ответом может стать следующее трио высокодоходных акций. При средней доходности в 7,97% инвестиции в размере 15 100 долларов, равномерно разделенные между этими акциями, принесут 100 долларов ежемесячного дивидендного дохода.

AGNC Investment Corp: доходность в 8,73%

Для соискателей, желающих максимизировать свои ежемесячные выплаты, лучшим выбором будет ипотечный инвестиционный фонд недвижимости (REIT) AGNC Investment Corp. (NASDAQ: AGNC).

Ипотечные REIT, такие как AGNC, занимают деньги по краткосрочным кредитным ставкам и используют этот капитал для покупки высокодоходных долгосрочных активов, таких как ценные бумаги, обеспеченные ипотекой (MBS). Целью ипотечных REIT является максимальное увеличение их чистой процентной маржи, которая описывает разницу между средней доходностью по долгосрочным активам за вычетом средней ставки по займам.

Самое замечательное в ипотечных REIT, как AGNC, заключается в том, что здесь не так много сюрпризов. Это компании, которые колеблются в зависимости от процентных ставок, и их движение часто очень предсказуемо. Как правило, сглаживающаяся кривая доходности (ситуация, когда разница в доходности между краткосрочными и долгосрочными казначейскими облигациями сужается) и/или Федеральная резервная система, которая вносит большие изменения в свою денежно-кредитную политику, является препятствием для таких компаний, как AGNC. И наоборот, крутая кривая доходности при медленных изменениях денежно-кредитной политики, как правило, является положительным моментом для отрасли REIT ипотечного кредитования.

Оглядываясь назад на десятилетия, можно сказать, что первые годы экономического восстановления почти исключительно демонстрируют крутой рост кривой доходности и в целом мягкую денежно-кредитную политику. Другими словами, пора компании AGNC сиять.

Еще кое-что, что оценят доходные инвесторы, - это то, что компания сосредоточена на агентских MBS. Актив агентства поддерживается федеральным правительством в случае дефолта. По состоянию на 30 июня 85,5 млрд долларов из инвестиционного портфеля компании на сумму 87,5 млрд долларов составили агентские ценные бумаги. Хотя эта дополнительная защита действительно снижает доходность в долгосрочной перспективе, она также позволяет компании увеличивать объем своих инвестиций для увеличения потенциальной прибыли.

AGNC имеет в среднем двузначную дивидендную доходность за 11 из последних 12 лет, что делает её основным доходом среди плательщиков ежемесячных дивидендов.

PennantPark Floating Rate Capital : доходность в 8,57%

Для чего-то совершенно незаметного, доходным инвесторам, ищущим ежемесячные дивиденды с высокой доходностью, следует подумать о покупке акций компании PennantPark Floating Rate Capital (NASDAQ: PFLT). PennantPark тратит 0,095 доллара в месяц, это выплата, которую она проводит с марта 2015 года.

PennantPark - это компания по развитию бизнеса, которая в первую очередь фокусируется на обеспеченных долгах с правом первого залога и, в меньшей степени, на инвестициях в обыкновенные акции, такие как привилегированные акции. Однако вместо того, чтобы предоставлять финансирование хорошо известным предприятиям, PennantPark преимущественно является первым держателем залога в частных предприятиях с малой капитализацией, которые в противном случае могли бы не иметь вариантов финансирования, доступных в банках, которые могут получить более крупные компании.

Зачем сосредотачиваться на компаниях среднего размера? Простой ответ - доходность. Благодаря меньшему количеству доступных вариантов финансирования PennantPark может обеспечить среднюю доходность долга выше 7%, что и способствует увеличению дивидендов компании.

Более того, практически все компании PennantPark выполняют свои обязательства. По состоянию на июнь инвестиционный портфель компании состоял из 100 компаний, из которых только у двух не было начислений (т.е. с 90-дневной просрочкой по платежам). Это небольшой процент от её портфеля, учитывая, что компания ориентирована на компании с меньшей капитализацией (то есть менее авторитетные).

Возможно, лучший аспект капитала с плавающей ставкой PennantPark - это, как следует из названия, ссуды с переменной ставкой. По состоянию на конец июня 98% долгового портфеля компании состояли из инструментов с плавающей ставкой. Поскольку процентным ставкам некуда идти, кроме как вверх, кредиторы PennantPark собираются платить компании больше в ближайшие годы.

LTC Properties: доходность в 6,62%

Третий ежемесячный дивидендный фонд, который может обеспечить устойчивые выплаты, - это REIT LTC Properties (NYSE: LTC). У LTC самая низкая доходность в этом списке - 6,6%. Но для сравнения: доходность LTC почти в пять раз превышает доходность широкого индекса S&P 500.

Без приукрашивания, у LTC и её коллег был тяжёлый 2020 год и начало текущего года. Из-за пандемии коронавируса количество приемов в учреждения квалифицированного ухода и жилье для престарелых резко сократилось, что, в свою очередь, привело к некоторому уровню просрочки по аренде со стороны арендной базы LTC. В частности, Senior Care Centres, ключевой арендатор LTC, подал заявление о защите от банкротства и не выплачивал арендную плату во втором квартале.

Тем не менее, несмотря на эти проблемы, дивиденды LTC не сократились, и общий бизнес быстро восстановился. За исключением ухода за пожилыми людьми, компания собрала почти 94% доходов от аренды и ипотечных процентов во втором квартале. Поскольку показатели вакцинации становятся всё выше, особенно среди пожилого населения и квалифицированных медицинских работников, перспектива возвращения к обычному бизнесу в некоторой степени ясна.

Более того, разнообразие LTC Properties стало толчком. Компания владеет ипотекой с правом первого залога почти на 180 объектов недвижимости в 27 штатах и, что более важно, имеет 30 арендаторов. По состоянию на июнь, когда только четыре из 30 операторов арендовали более девяти объектов недвижимости, LTC гарантирует, что борьба одного оператора не перевернет её бизнес с ног на голову.

Наконец, компания также должна извлечь огромную пользу из старения Америки. По мере старения бэби-бумеров спрос на жилье для пожилых людей и квалифицированный уход за больными будет только расти, что поставит компанию в хорошее положение.