Goals and benchmarks

Цели и бенчмарки (доходность альтернативных вариантов вложений средств).

Сначала цели. Я не буду ставить никаких фиксированных целей в % или рублях/долларах, так как в случае с инвестициями это бесполезно и даже опасно. Особенно, если ограничивать их по времени. В инвестициях вообще не принято ставить цели типа "Заработать 100% за год" или "Заработать миллион рублей до конца года", потому что их достижение зависит от кучи факторов, на которые инвестор никак не может повлиять.

Но цель, естественно, нужна, в моем случае ее можно сформулировать достаточно просто - получить более высокую доходность по сравнению с популярными альтернативными вариантами вложения средств на длинном временном интервале. По-хорошему, любые сравнения раньше 3-5 (а лучше 10+) лет содержат значительную долю удачи и случайности, но сравнивать динамику буду ежемесячно, так как иначе будет просто скучно.

Теперь о бенчмарках, с которыми буду сравнивать доходность портфеля.

1) Самый очевидный - индекс ММВБ с учетом дивидендов, так как основа портфеля большую часть времени будет состоять из акций. Для этого есть специальный индекс полной доходности ММВБ, он же MICEX Total Return. Динамика индекса публикуется на сайте Мосбиржи: http://www.moex.com/ru/index/get-totalreturn.aspx?cod..

По статистике более 80+% управляющих показывают результаты хуже соответствующих индексов на длинном временном интервале, причем и в России, и в США (про США написано тут, например - https://goo.gl/gvqmXj). Так что будет challenge :) У индекса также есть небольшое преимущество, связанное с тем, что счет будет уменьшаться на величину комиссий брокера и налогов на дивиденды и прирост капитала, а индекс нет, но как-то корректировать эту разницу не буду - цель же должна быть амбициозной.

2) Долларовый депозит. Самая простая и консервативная инвестиция для многих людей - купить долларов и положить в банк. Изменения курса доллара буду брать с главной страницы сайта ЦБ (cbr.ru), доходность долларового депозита зафиксирую на год по данным ЦБ на июль 2017 (среднее в 10 крупнейших банках) - https://goo.gl/XDVGip. Сейчас она составляет 1.935%.

3) Рублевый депозит. Самый популярный способ сбережения, так что с ним тоже логично сравнивать данные. Информацию буду брать из того же отчета ЦБ по топ-10 банкам, что и для долларовых депозитов - https://goo.gl/XDVGip. Фиксирую ставку июля 2017 на год вперед - 9.1%.

Динамика портфеля по сравнению со всеми тремя альтернативными вариантами вложений средств будет фиксироваться в последний день каждого месяца в гугл доке на вкладке Динамика: https://goo.gl/nCv6X8. Для депозитов буду считать сложный процент пропорционально количеству месяцев. Неполный первый месяц сравнения (июль 2017) для простоты будущих расчетов буду считать за полный.

Точка отсчета - 18 июля 2017, в этот день я сформировал открытый портфель в соответствии с описанными в посте ниже принципами и запустил учет статистики на сервисе Финама: https://goo.gl/wLc6S3