Гид по инвестициям с United Traders

Отвечаю на вопросы, которые возникают у каждого начинающего инвестора.

Что такое IPO и почему на этом можно заработать?

IPO — Initial public offering, первичное публичное размещение. Частная компания размещает свои акции на бирже, чтобы их мог купить любой желающий. Обычно после размещения цена акции растет и тот, кто успел купить на IPO, получает прибыль.

С какой суммы можно начать инвестировать?

Если вы инвестируете первый раз, то самый низкий порог входа в IPO для вас — 30$, но иногда этих 30$ бывает недостаточно, чтобы купить хотя бы одну акцию. Например, одна акция компании CrowdStrike, которая недавно вышла на биржу, стоила 34$, одна акция Lyft — 72$. Поэтому я рекомендую для первого раза заходить с 50$ или 100$, чтобы понять, как это работает. 

Когда я увижу первые результаты? 

Как только компания выйдет на IPO, вы получите письмо с информацией, сколько акций куплено и по какой цене. С этого момента вы можете в реальном времени отслеживать стоимость ваших акций в личном кабинете. По правилам биржи вы не можете продать акции сразу после IPO. 3 месяца действует так называемый Lock up период, после чего акции продаются и прибыль автоматически зачисляется на ваш инвестиционный счет.

Как и когда можно вывести деньги?

Когда заканчивается Lock up период, инвестиция автоматически закрывается и деньги возвращаются на инвестиционный счет. Оттуда их можно вывести на счет в банке. Указываете реквизиты, конвертируете доллары в рубли и переводите на счет в рублях (комиссия около 600р) или выводите сразу на долларовый счет (комиссия 35$).

Есть опция выйти раньше положенных 3 месяцев, но в таком случае комиссия выше. Это называется «досрочный выход», и такая возможность обычно появляется через месяц после выхода компании на биржу. 

Увидел, что есть комиссия. Допустим, я вложу 100$, сколько я получу чистыми?

Да, есть комиссия на вход 3%, на выход 1,75% и на прибыль 20%. Это деньги, которые получает брокер за свои услуги. Плюс есть комиссия банка на перевод (пополнятся до 1500$ выгоднее с карты, после этой суммы лучше отправлять деньги свифтом). 

Считаем на примере. 

4 июня переводим 100$ на инвестиционный счет, чтобы зайти в IPO Revolve (платим около 3% сверху банку за перевод). Деньги на счету, отправляем заявку на инвестицию. 

7 июня Revolve выходит на IPO. Мы получаем 4 акции за 72 $, заплатив комиссию на вход 2,16$. 

Ждем 10 сентября, когда закончится Lock up период. Текущая стоимость акций 163,48 $. Если такая цена сохранится, то в сентябре мы получим эти 163,48 $. Дальше платим комиссию на прибыль (91,48 $ — 20% = 73,18$), комиссию на выход (72$ + 73,18$ = 145,18 – 1,75%) и получаем около 142$.

Итого за три месяца на вложенные 72$ получаем в два раза больше. 

В личном кабинете есть подробная информация о движениях по каждому счету. Например, чтобы посмотреть счет в долларах, надо пройти: Все мои счета >> $ Доллары >> Детализация 

А налоги? Кто платит подоходный?

Доходы от инвестиций облагаются налогом. United Traders не является налоговым агентом, поэтому инвесторы сами решают вопрос о декларировании своих доходов.

Аааа, зарегилась, перевела деньги…это всё? Надо самой выбирать, куда инвестировать или деньги автоматически распределятся?

Вы сами выбираете, во что инвестировать. Аналитики United Traders оценивают риски и потенциальную доходность каждой инвестиционной идеи: кликайте по кнопкам «узнать подробнее» и «инвестировать», чтобы ознакомиться с предложением и отправить заявку на инвестицию. 

Можно ли сделать так, чтобы средства распределялись сами? Можно. Об этом в отдельном посте.

Закинул 100$. Почему мне дали акции не на все деньги?

В инвестициях в IPO есть такой фактор, как аллокация, то есть процент исполнения вашей заявки. Грубо говоря, нельзя так просто взять и купить сколько угодно акций перед IPO. 

Формально акции становятся доступны всем уже после выхода компании на биржу. То, что происходит перед IPO, скорее напоминает охоту за приглашениями на премьеру. Большая часть «приглашений» уже распределена между VIP (т. е. инвестбанками), а на оставшуюся часть претендует слишком много желающих, особенно если на биржу собирается выйти сверхпопулярная компания. 

Если вы отправили заявку на 100$, а акций получили на 40$, то оставшиеся 60$ вернутся на ваш инвестиционный счет. Их можно будет использовать в следующих инвестициях. 

Очень страшно потерять. Есть гарантии, что этого не произойдет?

Гарантий нет — есть рычаги для снижения риска. В первую очередь, диверсификация вашего инвестиционного портфеля.

Пример: 

Из 10 IPO, в которых участвует United Traders, в среднем 2 уходят в минус, а остальные приносят доход. Очевидно, что не стоит вкладывать все деньги в одну компанию, даже в очень перспективную. Лучше разделить сумму между несколькими IPO и с куда большей вероятностью оказаться в плюсе.

В инвестициях работает правило: «Чем выше риск, тем выше потенциальная доходность. Чем ниже риск, тем ниже доходность». 

Для каждой инвестидеи United Traders указываем степень риска. Полезно научиться балансировать свой инвестиционный портфель с помощью инвестиций разного типа — так вы выйдете на комфортное для вас соотношение риск / доходность.

Пример:

Портфель с умеренным риском:

20% — высокого риска,

40% — среднего,

40% — низкого.

Консервативный портфель: 

10% — высокого риска,

20% — среднего,

70% — низкого.

Где отслеживать новые IPO?

UT размещаеn новые инвестиционные идеи на своей платформе. Дополнительно я сообщаю своим подписчикам о предстоящем IPO в своем Telegram-канале