Геобанк теряет капитал

Смотрим с опаской на Геобанк, капитал которого на 1 марта сократился уже до 307 млн руб (300 млн руб — граница, после которой ЦБ отзывает лицензию). В начале года у банка был капитал 334 млн руб. Банк крошечный, но интересный. По сути, он зарабатывает на транзакционных операциях. Работает в местности с крайне низким проникновением финансовых услуг, открывая точки-прилавки в сельских ТЦ (примерно, как Почта банк). Помимо работы с известными платежными системами вроде Contact, Геобанк является оператором собственной платежной системы REXPAY. Также банк, чтобы выжить, пытается занять интересные ниши, например, через свой маркетплейс продает продукты других банков — карты «Совесть» и кредиты Ренессанс кредита.

Баланс у Геобанка почти девственный, за исключением очень высоких оборотов по кассе. С одной стороны, они объясняются спецификой бизнес-модели банка, с другой — это главный риск для банка с точки зрения антиотмывочного 115-ФЗ. И ЦБ, по нашей информации, постоянно изучает кассу банка под микроскопом. Повод для беспокойства действительно есть. Геобанк через собственников и топ-менеджмент тесно связан с лишившимися лицензий банками Агросоюз, УМ-Банк, Арксбанк, Байкалбанк, Тетраполис, а также с санированным Мособлбанком и другими почившими кредитными организациями. Почти все эти банки запомнились крайне неприятными историями по отношению к вкладчикам— тетрадками и дроблением. Также они завязаны с обналичкой и выводом активов. Есть все основания полагать, что Геобанк входит в неформальную банковскую группу.

На всяких помоечных сайтах с компроматом бытует мнение, что за рядом из этих банков стоит теневой банкир Илья Клигман. Как ни странно, но мы в определённой мере доверяем этой информации. Клигман — это довольно загадочная фигура, о которой мало что известно. В сети предположительно есть только одна его фотография, да и та низкого качества, так как взята с казахстанского паспорта.

Это уроженец Казахстана, тесно связанный с криминальными структурами. В 2007 году оказался под стражей, но уже в 2009 году, вероятно с помощью взятки, вышел на свободу. Позже его назовут «теневым бухгалтером тамбовской группировки», с которой, по версии испанских силовиков, имели различные отношения экс-министр обороны Анатолий Сердюков, бывший премьер-министр Виктор Зубков, действующий вице-премьер Дмитрий Козак, главой СК Александр Бастрыкин. Лидер группировки Геннадий Петров — сооснователь вместе с Ковальчуком банка «Россия», в котором сами-знаете-кто получает зарплату.

Связь Геобанка с Клигманом бесхитростная: Клигман владеет конторой ЗАО «МКБ», которая через руководителей связана с акционерами Геобанка — ООО «Рукард» (56% в банке) и ООО «Русофт» (10%).