Криптовалютный портфель. Портфель для "Buy and hold" и трейдинга. Хеджи́рование и диверсификации рисков.

Спартак Македонский

Те люди которые решают заняться трейдингом, чтоб бистро разбогатеть — бистро беднеют.

✅ Серия из 58+ статей по торговым стратегиям.

СОДЕРЖАНИЕ:

1) Что такое криптовалютный портфель.

2) Отличия между криптовалютным портфелем и обычным инвестированием.

3) Выбор активов для криптовалютного портфеля.

4) На какие группы по применению монет стоить обратить внимание.

5) Правильное формирование крипто портфеля.

6) Ошибки при формировании криптовалютного портфеля.

7) Формирования криптовалютного портфеля с высокой доходностью.

8) Формирование криптовалютного портфеля. Распределение монет по рискам.

9) Примеры криптовалютных портфелей.

а) Консервативный портфель.

б) Агрессивный портфель.

в) Памп портфель (портфель для активных трейдеров).

1) Что такое криптовалютный портфель.

Лучше всего работает та стратегия торговли, которая придуманная вами и только для вас !

Портфелем называют покупку и хранение монет разных криптовалют. В этом случае трейдер должен уметь ориентироваться в криптовалютном мире, следить за проведением ICO и понимать, какие из монет имеют потенциал.

Смысл в том, что одна монета может подниматься в цене, а другая в это же время – падать. Первая криптовалюта компенсирует падение в цене второй, давая стабильностью инвестициям. Анализ портфеля производится в большей степени фундаментальным анализом.

Криптовалютный портфель — это совокупность криптовалютных активов инвестора, которые он собрал вместе для достижения определенной цели. Очевидно, что цель эта – заработать на росте курса выбранных криптовалют.

По сути, криптовалютный портфель – это вид инвестиционного портфеля. А главная логика формирования что одного, что другого – диверсификация вложений. То есть, деньги нужно вкладывать в разные активы, чтобы снизить риск убытка при падении их стоимости.

Если вы вложите 1000 долларов в один актив, то при обвале его цены потеряете все вложения. А если разобьете вложения на три, пять или даже десять активов, то потеряете лишь ту сумму, которую вложили в провальный актив. Или вообще нивелируете убыток за счет прибыли от остальных активов.

Многие инвесторы предпочитают использовать стратегию Buy&Hold.

Более подробно в этой статье:

"Buy and hold" – купи и держи. Исчезновение ТОП проектов 2014-2018. (это не актуально к памп портфелю).

Суть ее проста – нужно покупать криптовалюты с перспективой долгосрочного роста и не продавать монеты, пока их цена не достигнет пикового значения.

2) Отличия между криптовалютным портфелем и обычным инвестиционным портфелем.

1) Понятие диверсификации в криптовалютном портфеле получает новый смысл. Если активы обычного портфеля делятся на акции, облигации, валюту, недвижимость и так как далее, то основной актив криптовалютного портфеля – криптовалюта. Диверсификация достигается не путем инвестирования в разные активы, а через разбивку одного основного актива. То есть, вы инвестируете в криптовалюту, но в разные монеты или токены – в BTC, ETH, XRP и прочие.

2) Создать криптовалютный портфель намного легче. Если для формирования традиционного инвестиционного портфеля нужно открывать расчетные счета и оформлять соответствующие документы, то для создания криптовалютного портфеля вам понадобится только создать аккаунт на криптовалютной бирже или мультивалютный криптокошелек.

3) Низкий денежный порог для создания криптовалютного портфеля. К примеру, если для создания традиционного портфеля есть смысл при стартовом капитале от нескольких десятков тысяч долларов и выше, то криптовалютный портфель можно создать и при 100 $.

Высокая волатильность криптовалют позволяет получить прибыль даже при минимальных стартовых вложениях. Главное – грамотно составить криптовалютный портфель. Сегодня существует около 3000 разных криптовалют, но, очевидно, далеко не все они могут похвастаться высокой инвестиционной привлекательностью.

Большинство криптовалют созданы только для временной спекуляции, и как следствие не подходят для инвестирования, как спустя время их цена будит минимальная или вовсе исчезнут.

3) Выбор активов для криптовалютного портфеля.

Как мы уже выяснили, главное правило сбалансированного криптовалютного портфеля – высокий уровень диверсификации. Опытные трейдеры советуют добавлять в портфель от 3 до 10 криптовалют.

Основные критерии выбора криптовалют для портфеля:

Перспективность. Первым делом нужно проанализировать, стоит ли за криптовалютой некая оригинальная идея, имеет ли она практическое применение, решает ли актуальную проблему пользователей? Востребованная ли идея будет спустя время. Конкурентоспособность проекта данной криптовалюты.

Позитивная динамика изменения курса. Здесь нужно учитывать поведение криптовалюты на длительных промежутках времени, наличие резких скачков и спадов, актуальный рыночный курс, а также общий и среднесуточный объем торгов.

Если объем торгов растет, значит, в криптовалюту стабильно вливается новый капитал. При этом важно проанализировать, связано ли это с закономерно возрастающей популярностью криптовалюты. Или рост торгов – лишь эффект от применения мошеннической схемы накрутки объема торгов.

Это легко проанализировать обладая некоторым пониманием, путем наблюдения онлайн за исполнения заявок на бирже. Но чтоб отличить реальное от искусственного надо иметь естественно элементарные понимания в торговле.

Активное сообщество. Для инвестирования лучше выбирать криптовалюты, за которыми стоит активное сообщество и активные разработчики. Величину и активность сообщества можно оценить к примеру посмотрев сколько подписчиков в таких "крипто рупорах" как twitter и телеграмм. Посмотреть увеличивается ли количество подписчиков со временем или уменьшается. Обсуждается ли этот проект в этих социальных сетях.

Новостной фон. Очень важно отслеживать, как часто и в каком контексте криптовалюта упоминается в медиа. Пишут ли о ней на рейтинговых веб-площадках? Обсуждают ли на тематических форумах вроде bitcointalk.org?

Разработчики "продукта" не только должны делать его, а и уметь его продавать и популяризировать.

Пример криптовалюта Tron, благодаря Джастину Сану и его постоянной пиар компании чуть больше чем за полтора года выросла больше чем в 100 раз! Вот что значит умелая пиар компания и умение продавать воздух! Как мы видим спустя короткое время монета была, выросла в цене в 84 раза! И все это только благодаря фейковым "новостям". Если бы вы применяли стратегию "активный холд" вы неоднократно бы увеличили свои бы инвестиции в отличие от обычного "холда".

Монета очень волатильна, благодаря активному пиару. Но даже спустя время в самой нижней точке монета в 13,5 раз дороже чем до феноменального пампа.

TRON

Есть и противоположные примеры. Например, ARCT. Рабочая платформа по арбитражу которая приносит в среднем 20-30% прибыли каждый месяц на арбитраже при правильной настройке. Разработчики "спят" и не популяризируют свой рабочий продукт. Нет никакой активности в социальных сетях. Нет поддержки цены на биржах. Твиты раз в месяц. Цена на их токен (оплата за пользование платформой) от пика с 800 сатош за полтора года упала до 6 сатош. Пользователей как было в начале проекта в их телеграмм канале около 1 тысячи, так и сейчас есть.

Про рабочую и эффективную платформу вообще никто не знает. Кто не пользуется самой платформой для арбитража, а инвестировали в их монету, избавляются от монет по любой цене. Но для трейдеров, кто активно торгует в свое время эта монета была золотое дно. Как волатильность была внутри дня до 20% на понижение. Для инвесторов такое смерть.

Монета сейчас в 100 раз ниже от пика и в 9 раз ниже цена чем на ИСО (55 сатош).

ARCT

Важен не так сам товар, а как его преподносят и продают. А если товар качественный и он еще попадает в умелые руки пиарщиков - это находка для вас!

Главное правило создания криптовалютного портфеля – грамотное соотношение известных, дорогих и дешевых, но перспективных криптовалют. Работающих инвестиционных схем может быть очень много.

Понятно, что дешевые монеты с малой капитализацией если они перспективные могут дать за определенный период времени намного больше прибыли чем монеты с большой капитализацией и ценой. Но и риск больше. Нужно знать что выбирать для работы на 1-3 года.

4) На какие группы монет стоить обратить внимание

Если с активным развитием технологий блокчейна криптовалюты будут активно интегрироваться в реальный сектор экономики, то большой толчок в развития получат так называемые "монеты протокола". Например, ZRX, ZIL, TNT и другие.

Также особо стоит подчеркнуть перспективность моет, которые представляют собой криптовалютные платформы. Они предлагают не просто очередную монету, а новую модель экономического взаимодействия на основе блокчейна. Например, NEM, EOS, IOTA, ADA, BAT и другие.

Особое место в перспективности развития проектов и, следовательно, роста цены занимает такой фактор как "какой капитал" стоит за проектом.

Сверх перспективные в этом плане, это XRP (Ripple) и XLM (Steller). За ними стоят вся банковская система, как именно ее они представляют. Грубо говоря Ripple и XLM это одна монета (проект правильнее сказать). Как заказчики, создатели и деньги которые их породили одни. Везде фигурирует Джед МакКалеб (разработчик ядра биржи MtGox, которая спустя время успешно аннексировала 70% биткоинов толпы).

Следующая группа на которую стоит обратить внимание это монеты бирж.

С одной стороны это рискованная инвестиция, из-за ограниченного применения и риска исчезновении или хакерской атаки на биржу. Что в свою очередь может очень негативно повлиять на цену. А в случаи скама биржи обнуление инвестиции.

В то же время эта инвестиция очень доходная. Пример BNB за полтора года рост в 390 раз! Как биржа заинтересована в высокой цене своей монеты. Хотя есть исключения. Пример на монете СOB, падение в 750 раз от высоты пампа и в несколько десятков раз от цены ICO.

Чем выше статус биржи тем, следовательно, выше и цена ее монеты (пример BNB). Но какая бы не была доходная биржевая монета процент инвестиции в такие монеты должен быть минимален. Потому что огромный риск.

Пример роста цены биржевой монеты Binance BNB

BNB

Мы видим восходящий тренд в глобальном. Рост с 0,10$ до 39$ за полтора года. Рост в 390 раз!

Но не все биржевые монеты такие успешные.

COB

Пример монета биржи Cobinhood (COB) От ICO десятки иксов в минус. А от пика пампа 750х в минус). И полное отсутствие жизни при существующей биржи.

Следующую группа это сверх рискованные монеты с малой ценой и капитализацией. Грубо говоря это так называемые памп монеты. Если вы решите добавить такие монеты в свой портфель, то это должен быть не большой процент от общего количества монет.

Чем лучше вы трейдер, тем выше процент таких монет может быть в вашем портфеле. Новичкам лучше не играться с такими монетами. Если вы добавляете такие монеты в портфель, лучше всего памп-монеты держать на биржах заранее в ордерах на случай пампа. Во время накачки никто вам не даст перевести монеты на биржу. Держать, и не продавать такие монеты не имеет смысла. Как в большинстве случаев после накачки цена сливается обратно к прежним значениям.

Хотя есть монеты такого рода которые попали в ТОП 100 и уже считаются очень перспективными проектами и торгуются на топовых биржах. Пример Nano и Hydro. Иногда и палка стреляет и скам становится "перспективным проектом". Но это бывает очень редко, в большинстве случаев это временные спекулятивные монеты для зарабатывания денег.

NANO

Nano 0,007$ памп до 32$ и затем постепенный слив до 1,4$ Но монета в ТОП на 47 месте. 4570Х к доллару за пол года!

Hydro. За полтора месяца 150х.

Hydro, монета дала прибыль за полтора месяца 150 х. Я думаю, об этом мечтает каждый трейдер и инвестор. Торговалась Hydro на щит бирже Marcatox по цене 1-2 сатоши (этого на графике нет, как монета тогда не была добавлена в coinmarketcap). Затем памп на 150 сатош и череда других пампов и добавление на биржу Битрекс.

5) Правильное формирование крипто портфеля.

Проще всего создать портфель на криптовалютной бирже. Если решитесь хранить свои монеты на бирже, то желательно на нескольких топовых крупных биржах, для диверсификации рисков, на случай проблем одной из бирж. Хранить все монеты на одной бирже и даже на двух это безумие.

Как к примеру если бы вы хранили все монеты на одной бирже, и биржа исчезла вы бы потеряли все свои средства. Если бы хранили на двух и одна исчезла, потеря была бы 50%. Что тоже не приемлемо. Биржи исчезают и проблемные и очень надежные. Пример Mt Gox (как Binance сейчас), BTC-E, cryptopya, и другие. Я бы советовал хранить на 3-5 топовых биржах, разбросав активы в равных пропорциях. Обязательно пройти верификацию.

По сути, список ваших активов которыми вы торгуете на бирже – это и есть ваш инвестиционный портфель.

Однако гораздо безопаснее хранить активы в криптокошельке. Можно хранить на холодном кошельке каждую криптовалюту соответственно отдельно, а можно на аппаратных кошельках таких как Trezor и Ledger. Очень важно к каждому кошельку создать бикапы восстановления, и даже не в одном экземпляре, а в нескольких.

6) Ошибки при формировании крипт. портфеля.

К формированию криптовалютного портфеля нужно подходить с максимальной осторожностью и ответственностью, чтоб не допустить типичные ошибки неопытных инвесторов:

1) Неправильный выбор криптовалют. Часто начинающие инвесторы ведутся на искусственный ажиотаж вокруг криптовалют либо вкладываются в первую попавшуюся монету, которая показалась им перспективной. Чтоб инвестировать надо досконально изучить фундаментал данного проекта. Новички, как правило, вкладывается то что на слуху в социальных сетях и в youtube. Как правило, это монеты перекуплены и на фазе сброса хомякам.

2) Нерентабельное распределение средств. Если у вас нет опыта, воспользуйтесь готовыми схемами для формирования криптовалютного портфеля. Не стоит распределять инвестиции «на глаз» – высока вероятность, что вы вместо прибыли потерпите убытки.

3) Игнорирование безопасности. Держите портфели на проверенных биржах или безопасных криптокошельках. Обязательно делайте бикап кошельков. Чтоб не потерять доступ к средствам на случай технических проблем с носителями кошелька.

4) Отсутствие гибкости в инвестировании. Сегодня лучше вкладываться в одни криптовалюты, а через несколько месяцев – в другие. Поэтому портфель должен быть пластичным – время от времени убирайте из него монеты, теряющие ценность на рынке, и добавляйте новые, более перспективные криптовалюты.

ICX

Пример на такой валюте как NEO. С 0,10$ до 150$ за 8 месяцев (бум ICO). И когда бум ICO прошёл — слив до 17$

5) Несвоевременная покупка и продажа активов. Любую криптовалюту нужно скупать при минимальной цене, а продавать – при пиковой. Большая ошибка неопытных инвесторов — это желание получить вибронную монету для своего крипто портфеля "здесь и сейчас", даже если данный актив находится на пиковом значении цены.

Как результат новичок покупает "на хаях". И противоположная ситуация, слепая вера в "вечный рост" зомбирует некоторых инвесторов. Как следствие не продажа актива даже на много иксовом пампе, думая что актив будет расти в цене вечно. Затем очень большое разочарование, когда данный актив показывает аналогичные иксы в минус при дампе.

XVG

Пример монета XVG (Verge). Рост за 3 недели с 0,006$ до 0.26$ Рост за 3 недели в 43 раза! Затем аналогичный слив.

6) Часта смена монет крипто портфеля. К сожалению, это частая ошибка новичков. Не опытные инвесторы хотят денег сразу и очень много. Очередной пиар нового "перспективного" скама подталкивает новичка обязательно иметь его в своем портфеле. Заменяя каждый прошлый "перспективный актив" на "новый перспективный" актив, с каждой такой заменой теряя деньги.

7) Большое количество монет в портфеле. Чем больше монет, тем меньше контроль, что творится с монетами портфеля в реальном времени. Меньше контроль — меньше денег.

8) Мнение чужого авторитета. Как правило, неопытный инвестор все также набирает "перспективные" монеты полагаясь на чужое "экспертное мнение", а не свою оценку. В большинстве случаев это будет информация с телеграмм каналов и youtube. Что в большинстве случаев впаривание скама или сброс позиции хомякам. Очень часто эти крипто эксперты сами являются еще теми хомяками.

7) Условия для формирования криптовалютного портфеля с высокой доходностью.

1) изначально большая сумма инвестирования;

2) приоритет на топовые, высоколиквидные криптовалюты;

3) осторожное вложения в менее популярные, но перспективные проекты;

4) высоко рискованные монеты, если имеются такие — продавать на пампе.

8) Формирование криптовалютного портфеля.

Пример распределение монет по рискам:

1) ТОП 10

Bitcoin Ethereum XRP Stellar EOS DASH LTC BCH

2) ТОП 100

Cardano Monero Zcash Zilliqa Ardor Tierion BAT Qtum OmiseGO ZRX ICON NEO NEM Tezos VeChain ATOM THETA RLC

3) Высоко рисковые (высоко доходные) монеты.

Enjin Coin MANA Hydro Siacoin Verge Huobi Token BNB BXA DOGE

Можно условно выделить такие криптовалютные портфели:

1) Консервативный портфель.

2) Агрессивный портфель.

3) Памп портфель.

Новичкам лучше использовать так называемый консервативный портфель. Он менее рискованный, а значит, более безопасный для инвестора/трейдера.

Используя такую схему, вы минимизируете инвестиционные риски, потому что основную часть капитала вкладываете в проверенные активы. Рискованных (высокодоходных) нет вовсе, или припадает не более 5% инвестиций. В случае их провала вы потеряете не так уж много. Чем меньше риск тем меньше прибыль и наоборот.

Как правило, монеты ТОП дают прибыль при правильном выборе актива и времени доход в десятки процентов, в то время как высоко рискованные монеты за тот же период могут дать сотни процентов. Но риск всегда должен быть оправдан и свешан.

Консервативный портфель.

Вариант А

1) криптовалюты ТОП 10 – 80% ;

2) перспективные монеты ТОП 100 – 20%.

Вариант Б

1) криптовалюты ТОП 10 – 80% ;

2) перспективные монеты ТОП 100 – 15% ;

3) недорогие монеты с перспективой роста – 5%.

Для опытных инвесторов подойдет агрессивный портфель или памп портфель. Доля проверенных криптовалют в таких вариантах заметно снижается, а добавляются вложения в ICO или недорогие памп монеты. Впрочем, чем больше риск тем больше прибыль.

Агрессивный портфель.

1) криптовалюты ТОП 10 – 60% ;

2) перспективные монеты ТОП 100 – 25%;

3) ICO или недорогие монеты с перспективой роста – 15%.

Памп портфель.

1) перспективные монеты ТОП 100 – 60%

2) недорогие монеты с перспективой краткосрочного роста – 40%

9) Примеры криптовалютных портфелей.

Рассмотрим примеры криптовалютных портфелей, способных принести прибыль инвесторам не в теории, а непосредственно на практике.

Консервативный портфель. Вариант А

Вариант №1

1) Bitcoin 40% Ethereum 40%

2) XRP 20%

Портфель лишен рисков, но доходность умеренная.

Вариант №2

1) XRP 40% Stellar 40%

2) BAT 10% Tezos 10%

Портфель имеет очень малый риск, но доходность в разы выше чем в 1 варианте.

Вариант №3

1) Bitcoin 25% Ethereum 25% XRP 30%

2) Zcash 4% ZRX 4% NEM 4% VeChain 4% ATOM 4%

Также нужно понимать что вы можете держать только монеты ТОП 10, на это ваше право. Тем самым вы уменьшаете еще больше и так маленькие риски, но и этим прибыль аналогично будет существенно урезана.

Консервативный портфель. Вариант Б

Вариант №1

1) XRP 40% Stellar 40%

2) Zcash 3% BAT 3% Dash 3% ATOM 3% VeChain 3%

3) BNB 5%

Вариант №2

1) XRP 20% Stellar 20% ETC 20% Cardano 20%

2) ZRX 5% Zilliqa 5% BNB 5%

3) DOGE 5%