Инструкция по пользованию картой Freedom Finance💳

Поздравляем с открытием карты в банке Freedom Finance - одном из самых удобных банков Казахстана. Настоятельно рекомендуем изучить эту памятку до конца перед тем как использовать карту.

Содержание статьи

1. Начало использования
2. Активация карты
3. Выпуск и доставка карты
4. Справочная информация
5. Переводы между физ. лицами внутри банка и Казахстана
6. Уведомление ФНС об открытии счетов и ОДДС
7. Порядок осуществления операций мультивалютной карты
8. Способы пополнения карты из банков РФ
9. Способы вывода средств с карты Казахстана
10. Вывод/перевод с зарубежных карт на вашу карту Казахстана
11. Переводы за рубеж
12. Процесс удалённого получения справок/выписок
13. Смена номера телефона
14. Обновление паспортных данных
15. Привязка карты к Apple Pay и Google pay на телефоне

Начало использования

Скачайте два приложения:

1. Freedom Banker - приложение для Андроида, для Айфона
2. Цифра Банк - приложение для Андроида, для Айфона

Если ссылки не работают, попробуйте включить любой VPN.

Активация карты

После успешного завершения регистрации, на главной странице приложения появится ваша виртуальная карта, можно сразу начать ей пользоваться. После того как вам доставят пластиковую карту задайте ПИН код в приложении, для этого кликните на вашу карту, далее перейдите в Настройки и установите ПИН-код. Так же в Настройках перейдите в раздел Уведомления и Разрешите Push-уведомления, далее в настройках отключите Гео ограничения по всем типам нужных операций и обновите лимиты.

📍 Активация карты через банкомат НЕ ТРЕБУЕТСЯ 📍

Если после завершения регистрации карты у вас не получается физически оплатить картой в магазине или снять наличные за рубежом, попробуйте запросить баланс в банкомате за рубежом или установите новый пин код через банкомат или напишите в поддержку банка с детальным описанием проблемы.

Выпуск и доставка карты

После того как виртуальная карта появилась в приложении, вы самостоятельно заказываете выпуск и доставку пластиковой карты в приложении. Для заказа нажмите на карту, далее Настройки, далее Выпустить карту.

Стоимость доставки пластиковой карты составляет 20тыс. тенге (~4000р.). Доставка карты осуществляется только по РФ, курьером банка, лично Вам в руки (получение карты по нотариальной/любой доверенности НЕ возможно). Карта доставляется в закрытом сейф-конверте. На встрече курьер проверит ваш заграничный паспорт, сделает фото. Сроки доставки карт от 2 до 10 раб. дней в зависимости от города доставки.

Справочная информация

Тарифы и лимиты Deposit Card: bankffin.kz

Актуальные реквизиты банка:  bankffin.kz

Банковские курсы обмена валют: bankffin.kz

Телефон поддержки FF KZ из РФ: 8-800-555-8990 

Служба поддержки FF KZ Whatsapp: +7-771-159-55-95

Служба поддержки FF KZ Telegram: @PrivateBanking_bot

Телефон поддержки Цифра Банк: +7-495-249-11-62 / 8-800-302-92-29

Служба поддержки Цифра Банк Whatsapp: +7-926-240-8573

Инструкция по SWIFT переводам: bankffin.kz / PDF

Пишите в службу поддержки с номера телефона на который открыта ваша карта, служба поддержки быстрее разберётся в вашем вопросе.

Переводы между физ. лицами внутри банка и Казахстана

Лимиты на входящие переводы/поступления на вашу карту КЗ – отсутствуют, и ни как не регулируются в приложении.

Переводы внутри банка можно совершать по номеру телефона.

Переводы в сторонние банки можно совершать только по номеру карты.

Любые переводы ОБЯЗАТЕЛЬНО осуществлять либо в тенге, либо в рублях иначе платеж могут не пропустить или вернуть. Так же это правило касается случаев когда средства переводят вам, поэтому предупреждайте отправителя. Будьте внимательны, если при обменных операция с третьими лицами вам обещают отправить USD/EURO в обмен на ваши рубли или другие средства, есть риск что банк ФФ вернет валюту отправителю, а вы потеряете свои средства. Эта информация не распространяется на Свифт переводы, а касается только переводов по номеру карты или телефона.

Уведомление ФНС об открытии счетов и ОДДС

В течении 30 дней после открытия счетов, необходимо уведомить ИФНС об открытые зарубежных банковских счетов. Уведомление подается отдельно по каждому счету. В случае не уведомления налоговой - возможен штраф на каждый счет, наличие штрафа не освобождает от подачи уведомления.

Карты Deposit открытые до марта 2024г. имеют 8 счетов – 4 расчетных, которые видны в приложении и 4 депозитных, которые не видны приложении.

Карты Deposit открытые с марта 2024г. имеют 14 счетов – 7 расчетных, которые видны в приложении и 7 депозитных, которые не видны приложении.

Владельцы карт Invest имеют – 4 счета

📍 Уведомление пошаговая инструкция (кликабельно)

Номера всех счетов для уведомления налоговой можно узнать в приложении, для этого кликните на иконку Профиль в правом верхнем углу, далее Заказ справок, далее Справка о наличии счета. Номер договора и дату его открытия можно запросить в поддержке банка в WhatsApp +7 771 159 55 95 или в тт @PrivateBanking_bot

Реквизиты банка

Freedom Bank Kazakhstan JSC

61A Kurmangazy st., Almalinsky district, Almaty, 050000 (A05E8Y2), Republic of Kazakhstan

БИН 090740019001

Свифт банка - KSNVKZKA

📍 Частая ошибка

В поле «номер налогоплательщика» часто делают ошибку, указывая свой ИИН.

В поле «номер налогоплательщика» речь идет о номере, который присваивает банку налоговая в иностранном государстве, в случае Фридом Финанс - БИН 090740019001

Владельцам брокерских счетов Белиз, Глобал и др. юрисдикций вне РФ, так же как и по картам, необходимо проинформировать налоговую об открытии счета. Ежегодно подавать декларацию о доходах, даже при отсутствии движений по брок. счету. Декларация подается за предыдущий календарный год, т.е. в 2023 году ее нужно сдавать, если у вас были транзакции по зарубежному брокерскому счету в 2022 году.

📍 Отчет ДДС пошаговая инструкция (кликабельно)

Так же до 1 июня необходимо подать отчет о движении денежных средств (ОДДС) за отчетный период (календарный год). ОДДС подаётся ежегодно, если баланс счета, сумма списаний и/или пополнений составляют более 600 000 руб. или эквивалент этой суммы в валюте за отчётный период (календарный год).

В какой валюте лучше держать средства для расчетов?

Если операция происходит в долларе, евро, тенге, лире, дирхамах или юанях, то соответственно во избежание двойной конвертации выгодней держать в валюте транзакции. Если операция происходит в других валютах, например: фунт, сом, лари или любая другая валюта отличная от счетов карты, тогда выгоднее держать средства в долларе. Валюта операции будет сконвертирована в доллар по курсу платежной системы MasterCard.  Курс конвертации платежной системы близок к рыночному. Доп. комиссий Фридом Банк Казахстан не берет.

Способы пополнения карты Фридом Финанс

✅ Способ №1

ОБЯЗАТЕЛЬНО ОТКРОЙТЕ КАРТУ ЦИФРА БАНК, тариф Базовый.

Перевод рублей/валюты из РФ на карту КЗ, необходима карта Цифра Банк (приложение для Андроида для Айфона). Карту можно заказать на главной странице приложения Freedom Banker, в отделении Цифра Банка в вашем городе или подать заявку на сайте https://new.cifra-bank.ru/service-packages/#

Карту Цифра банка пополняем по СБП/банкомат или отделение банка.

В приложении цифры переходим во вкладку Переводы, далее перевод Клиенту FFIN Bank KZ, вводим номер телефона для перевода, третьим лицам переводы не осуществляются.

Рубли комиссия 0.9%, мин. 500 руб., зачисление обычно 5-10 минут (до 25000р. в месяц без комиссии).

USD и EUR комиссия 0,45%, мин 50$, зачисление от 15мин до суток.

Данным способом можно пополнить вашу карты КЗ третьим лицом из РФ. Для этого введите номер получателя, в графе Кому перевод укажите Другому.

✅ Способ №2

Перевод через сервис KWIKPAY, осуществляется по номеру карты КЗ с любых карт платежных систем МИР, Visa, MasterCard любых банков РФ. Скачивайте приложение KWIKPAY в App Store или Google Play, заполняете ваш профиль. При осуществлении перевода ФИО получателя указываете как в заграничном паспорте. Срок зачисления несколько минут, зачисление происходит в тенге. Минимальная сумма пополнения 100р. (500 тенге). максимальная около 240тыс.р. (1200000 тенге) за операцию. Общий лимит на одну карту Visa в течение месяца – 48 000 000 тенге, а на карту MasterCard – 5 000 000 тенге. Комиссия за перевод 0 руб.

✅ Способ №3

Перевод за рубеж по номеру вашей карты КЗ или номеру телефона. В приложении любого из банков РФ, не важно под санкциями банк или нет, если есть функция перевод за рубеж/за границу, выбирайте страну Казахстан, далее вводите номер вашей карты, отправляете рубли, к зачислению буду тенге. В зависимости от банка стоимость комиссии и курс конвертации будут разные. Перевод возможен с: МТС Банк, Газпром банк, Альфа банк, ВТБ, Сбера и др.

НЕ РЕКОМЕНДУЕМ пользоваться сбером для переводов по номеру карты, т.к очень часто платежи не уходят, зависают на 2-3дня, а потом возвращаются, а так же у сбера ужасный курс.

У МТС Банка есть сервис для переводов в КЗ с любых карты любых банков РФ. Вариант для тех у кого нет банка с возможностью перевода в КЗ (курс не очень, через kwikpay выгоднее) https://payment.mts.ru/pay/21671

✅ Способ №4

Способ перевода через кор. счет работает только с НЕ САНКЦИОННЫХ банков, например БКС, ОТП, Райфайзен банк, Юникредит банк и другие. Список актуальных банков смотрите в интернете.

Перевод ваших рублей из банков РФ через банк-корреспондент (ООО «Цифра банк») на ваш рублевый счёт в ФФ КЗ.

Как правило, данный платеж без комиссии, но в зависимости от банка может быть небольшая комиссия за саму операцию. Срок зачисления около 2-3 раб. дней, зависит от банка отправителя. Такие платежи обрабатываются(списание и зачисление) только в рабочие дни.

И так, из вашего банка оформляйте перевод (платёж) «по реквизитам» или «юридическому лицу». Для этого отсканируйте QR код и обязательно внимательно проверьте как подставились реквизиты (т.к. в разных банках наименование и расположение полей платежного поручения может быть в другом порядке). Либо заполните платёжное поручение в ручную.

📍 ВНИМАНИЕ 📍 В этом шаблоне вам нужно заменить ТОЛЬКО данные в графе Назначение платежа. Остальные только сверить.

БИК - 044525900

Наименование банка получателя - ООО «Цифра банк»

Корреспондентский счёт - 30101810245250000900 (заполнится автоматически)

Номер счёта получателя - 30111810900000031199

ИНН получателя - 9909349490

КПП - 775087001 (поле можно оставить пустым)

Получатель - АО «Фридом Банк Казахстан»

НДС - НДС не облагается

Назначение платежа - KZ123456B123456789RUB, Фамилия Имя Отчество, Перевод себе

• Фамилия Имя Отчество (кириллицей)
• Номер рублёвого счёта (см. в приложении FFIN KZ)
• Не делайте перенос строки, только пробел

Готово 🎉 Не забудьте сохранить платеж в шаблоны.

Таким же способом возможно пополнение вашей карты третьим лицом из РФ. Для этого, в назначении платежа, добавьте в начало - Безвозмездная материальная помощь и далее укажите Назначение платежа как указано выше.

✅ Способ №5 ( НЕ актуально с 26.02.2024г.)

В приложении Freedom Banker стали доступны моментальные переводы с карты на карту. К отправлению/зачислению доступны рубли или тенге с карты/на карту МИР.

На главном экране приложения, перейдите в вашу карту, далее нажмите Пополнить карту выберите карту Списания, укажите карту РФ с которой необходимо пополнение и так же выберите счет пополнения карты Казахстана. Обязательно использовать карты НЕ САНКЦИОННЫХ банков. Этим же способом возможно пополнение с карт третьих лиц. Валюта отправления и зачисления должны совпадать.

✅ Способ №6

Комиссию за SWIFT перевод и сроки переводов уточняйте в банке отправителе. Способ перевода работает только с НЕ САНКЦИОННЫХ банков. Список актуальных банков смотрите в интернете. SWIFT переводы в долларах на прием и отправку временно не работают ввиду смены банка корреспондента.

✅ Способ №7

Моментальный перевод рублей с карт РФ на карты Казахстана с комиссией 1% и потерей на конвертации 4-5%. Отправляем рубли, приходят тенге, через сервис https://finsend.io

Моментальный перевод рублей с карт РФ на карты Казахстана с комиссией 5% и потерей на конвертации 3%. Отправляем рубли, приходят тенге, через сервис https://moneysend.money

✅ Способ №8

Переводы через сервис Золотая Корона. Для зачисления на карту, отправляем рубли из несанкционных банков РФ, желательно с карты МИР. Кроме того получатель и отправитель должны быть разные люди. В Казахстан уходят только рубли, зачисление в тенге, комиссия около 7%, зачисление мгновенно в тенге. Лимит для зачисления на карту 2 перевода в день и 10 в месяц, отмененные переводы тоже считаются в лимит.

1. Скачиваем приложение на 2 телефона.
2. На первом (откуда отправляем) указываем российский номер телефона и данные родственника или друга.
3. На втором (куда отправляем) указываем номер телефона из страны получения и свои даннные.
4. Отправляем платеж (у системы есть лимиты как дневные, так и месячные. Все можно отследить в приложении).

Если все сделали правильно то при получении перевода будет кнопка зачислить на карту, если же где-то ошиблись, то перевод можно будет только получить наличными. Можно вернуть перевод отправителю дистанционно.

✅ Способ №9

Пополнение карты ФФ КЗ третьим лицом из Цифра Банк РФ. За перевод взимается комиссия: 0,9% от суммы перевода мин. 500 руб.

Для этого на главной странице приложения Цифра Банк РФ выбрать «Переводы», далее в появившемся окне выбрать – «По реквизитам», далее выбирать «Юридическому лицу», далее в поле «Откуда» выбрать счет, с которого будет произведен перевод (рубли).

📍 ВНИМАНИЕ 📍 Вам нужно заменить ТОЛЬКО данные в графе - Назначение платежа, а именно ФИО и номер рублевого счета получателя. Не делать перенос строк при заполнении графы Назначение платежа, все пишите через пробел.

✅ Способ №10

Перевод из ВТБ. Меняете через ВТБ Инвестиции рубли на тенге. Потом выводите тенге на свой счёт в банке ВТБ. Далее делаете международный перевод по реквизитам вашего счёта в Казахстане. В приложении иконка swift, но на самом деле перевод идёт через систему СПФС. Комиссия 1%. Далее комиссия около 2% за обмен тенге на валюту.

👍 Низкая комиссия

👍 Биржевой курс

👎 Перевод занимает 1-2 дня. А с учётом обмена на бирже – 3-4 дня.

✅ Способ №11

Криптовалютный перевод USDT, BTC, ETH. Так как обменники долго не живут, и часто закрываются то всегда проверяйте их актуальность на сайте https://www.bestchange.ru Всегда смотрите на дату регистрации обменника, отзывы, резервы их количество. В верхней левой части экрана выбираете что отдаете, чуть правее как хотите получить зачисление. Далее в центре экрана появляются предложения от обменников, далее, после выбора конкретного обменника вас перекинет на его сайт. ВНИМАТЕЛЬНО читайте как совершить платеж и какие нужны или не нужны примечания/комментарии к платежу и делайте все строго по инструкции обменника и все будет ок.

НЕ рекомендуем злоупотреблять данным способом, т.к. банки не любят такие операции и отслеживают их, после выявления таких операций банк может отказать в одностороннем порядке в дальнейшем обслуживании.

Вывод средств с карты КЗ на карты РФ

Способ 1. В новом приложении Freedom Banker, зайдите в «Переводы» и найдите раздел «Другим». Выберите «В цифра Банк», введите номер получателя, средства зачислятся в течении нескольких минут.

Способ 2. Для вывода из ФФ КЗ рублей на свой счет в банке РФ нужно указать КНП 343 (Перевод на свой счет в другом банке) VO 60076 (Переводы валюты Российской Федерации с банковского счета нерезидента в валюте Российской Федерации, открытого в банке-нерезиденте, на банковский счет в валюте Российской Федерации этого нерезидента, открытый в уполномоченном банке)

1) с мультивалютной карты ФФ КЗ, конвертируем средства в рубли

2) далее заходим в перевод SWIFT и заполняем:

• Физическому лицу
• Выбираем рублевый счет списания
• Валюта RUB
• БИК банка = смотрим именно цифровой БИК банка просто в реквизитах свой российской карты (не буквами, а именно цифрами)
• выбираем Нерезидент
• Счет получателя (вводим расчетный счет своей рос. карты 408.......и т.д)
• ФИО полностью вводим кириллицей
• Страна\город улица\дом - все как обычно вводите адрес получателя, лучше что бы он совпадал с тем что указывали в рос. банке
• Банк корреспондент  (я переводил в МТС банк, там не нужен,
• КНП - выбираем 343
• VO - выбираем 60076
• ИНН - вводим российский ИНН свой (не банка)
• в комментарий пишем "Перевод для пополнения счет 408 ..... (пишем свой расчетный счет в рос банке)

Комиссия около 740 рублей для любой суммы, но за каждый перевод.

Способ 3. В приложении Freedom Banker стали доступны моментальные переводы с карты на карту. Можно делать моментальные переводы из Казахстана как на международные карты Visa/Mastercard (переводы на карты Visa/Mastercard российских банков недоступны), так и на карты платежной системы МИР. К отправлению доступны рубли или тенге на карту МИР любого не под санкционного банка РФ.

Вывод/перевод с зарубежных карт на вашу карту КЗ

Сервис Paysend предлагает пользователям более 100 направлений для денежных переводов. Отправить деньги с Paysend можно на сайте или в мобильном приложении. Сервис позволяет не только отправлять, но и запрашивать денежные переводы.

Paysend поддерживает различные способы отправки и получения переводов:

● переводы на банковские карты или счета

● электронные кошельки

● по номеру мобильного телефона

● доставку переводов наличными домой

● выплату наличными в пунктах выдачи

При выборе страны отправки пользователь сразу видит доступные опции. Способы перевода могут отличаться в зависимости от страны.

Переводы за рубеж

● Инструкция по SWIFT переводам: bankffin.kz / PDF

● Переводы по номеру карты получателя

● Экспресс переводы Mastercard Cross-Border Services

На данный момент доступен перевод только между физическими лицами (P2P). Доступные страны: Европа: Великобритания, Швейцария, Польша, Бельгия, Хорватия, Кипр, Финляндия, Андорра, Эстония, Франция, Германия, Исландия, Румыния, Греция, Ирландия, Италия, Литва, Люксембург, Мальта, Монако, Нидерланды, Португалия, Сан-Марино, Лихтенштейн, Швеция, Словацкая Республика, Словения, Испания, Ватикан, Латвия, Австрия, Болгария, Чешская Республика, Дания, Венгрия, Норвегия. Азия: ОАЭ, Индия, Израиль, Турция, Китай. Северная Америка: США, Канада. (перечень стран может меняться согласно правилам МПС Mastercard)

Валютные условия для переводов:

•все переводы осуществляются с долларового счета USD;

•получатели могут принимать средства в национальной валюте своей страны, согласно установленному списку стран;

•при переводах с долларовых счетов конвертация осуществляется через МПС Mastercard.

Общие лимиты: макс. сумма - 25 000 USD; ‎мин. сумма - 1 USD;

Исключения для Китая: макс. сумма за 1 транзакцию - 5 000 USD;

‎макс. сумма в день - 10 000 USD; макс. сумма в год - 50 000 USD.

Исключения для ОАЭ: мин. сумма - 1 USD; макс. сумма - 36 000 AED (в эквиваленте).

Тарифы (взимаются с отправителя денег):

США- 0,3% от суммы, мин 4500 тг.

В иные страны, включая Евросоюз -0,2% от суммы, мин 4500 тг.

Процесс удалённого получения справок/выписок 

https://resident.bankffin.kz/my-documents

К получению доступны следующие документы:

• Реквизиты счетов (IBAN) для входящих переводов
• Шаблон уведомления ФНС РФ о счетах в зарубежных банках
• Справка об открытых счетах с остатками и реквизитами банка
• Справка об открытых счетах с реквизитами банка
• Выписка по счетам

Возможно взимание комиссии за выдачу справки на русском/английском языке или выписки по счёту. Для оплаты комиссии, клиенту необходимо произвести пополнение своего счёта в валюте KZT.

Клиенты банка могут получить выписку/справку по счёту через Контакт – Центр банка WhatsApp +7 771 159 55 95 или в тт @PrivateBanking_bot

Смена номера телефона

Обновите приложение до последней версии, на главной странице приложения в правом верхнем углу, кликаем на иконку Профиля, далее Телефон и меняем номер телефона. Чтобы завершить смену номера, необходимо будет пройти видео верификацию.

Обновление паспортных данных

В версии приложения 1.3.85 появилась возможность обновления паспортных данных. Для обновления данных, на главной странице приложения в правом верхнем углу, кликаем на иконку Профиля, далее нажимаем Профиль, далее Паспортные данные. Для обновления данных будет необходим оригинал нового заграничного паспорта. Предварительно, желательно сделать корректировку ИИН (актуализировать данные на новый паспорт).

Привязка карты к Apple Pay и Google pay на телефоне

Apple Pay (ссылка кликабельна)

Google Pay (ссылка кликабельна)

Для того что бы карта Казахстана работала в App Store (не путать c apple pay) необходимо включить VPN Казахстана и изменить регион аккаунта на Казахстан, адрес указываем любой рандомный в Казахстане.

Для того что бы карта Казахстана работала в Play Market (не путать с google pay) необходимо изменить Платежный профиль в настройках вашего гугл аккаунта, например на Туреций. Для этого включаем VPN Турции, удаляем старый платежный РФ профиль, далее создаем новый платежный профиль Турции, указываем рандомный адрес в Турции и после, добавляем карту с тем же адресом что указали в профиле. Профиль переключиться не сразу нужно будет подождать до суток. После чего получится оплатить подписки Google.

Информация носит ознакомительный характер, автор статьи не отвечает за актуальность и изменение данных, банковских реквизитов, законов, правил банковского обслуживания и прочего на момент прочтения статьи. (т.к. санкционный каток несется по банк сектору быстрее чем может казаться)