FATF выпустила рекомендации по борьбе с отмыванием денег в криптосфере

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала предварительную версию требований для представителей криптовалютной сферы. До 8 апреля организация будет принимать комментарии участников сектора и проведет финальное заседание в июне.

Указанные требования FATF рекомендует соблюдать представителям всех 36 стран-участников организации.

В частности, поставщикам услуг, связанным с криптовалютами, рекомендуется регистрироваться или получать лицензию в юрисдикциях, где они были основаны. Владельцы этих сервисов должны передавать идентификационную информацию финансовым ведомствам. В некоторых случаях предусматривается сертификация криптовалютных продуктов.

FATF отмечает, что надзор должен осуществляться властями, а не саморегулируемыми организациями, которые зачастую не в состоянии эффективно противостоять отмыванию денег и финансированию терроризма. Странам, которые решат воспользоваться рекомендациями FATF для регулирования криптовалютной отрасли, следует проработать вопрос уголовной, гражданской и административной ответственности за нарушение установленных требований.

Также FATF предлагает обязать поставщиков услуг в сфере криптовалют собирать и хранить данные об участниках транзакций и по требованию направлять эти данные регуляторам.

В конце февраля пленум Верховного суда запретил отмывать доходы, преобразованные из виртуальных активов. Соответствующие поправки были внесены в постановление суда от 7 июля 2015 года с разъяснениями норм законодательства о применении статей УК РФ о легализации имущества, приобретенного преступным путем (ст. 174 и 174.1 УК РФ).