FAQ: Мир секретных денег

Что такое оффшорные финансы и почему это важно? В недавно опубликованной базе секретных файлов подробно описывается финансовая вселенная, в которой мировая элита укрывает свое богатство от налогов, расследований и финансового учета.

"Архив Пандоры" (The Pandora Papers) - это расследование, основанное на более чем 11,9 миллионах документов, раскрывающих потоки денег, собственности и других активов, скрытых внутри оффшорной финансовой системы.

The Washington Post и другие новостные организации раскрыли причастность политических лидеров, изучили уровень распространения этой нелегальной отрасли в Соединенных Штатах и продемонстрировали, как секретные организации прячут активы от правительств и кредиторов, покрывая тех, кто систематически злоупотребляет своими богатством и властью. Крупнейший в своем роде "Клондайк" конфиденциальной информации получил в своим руки Международный консорциум журналистов-расследователей (ICIJ), изначально инициировавший это расследование.

Ниже приводим несколько ключевых вопросов и ответов по этой теме:

Что такое оффшорная система?

Оффшорная финансовая система предлагает своим пользователям конфиденциальность, которая дает возможность скрыть активы от властей, кредиторов и других интересантов, равно как и от внимания общественности.

Большинство людей обязаны подчиняться законам своего места жительства (или гражданства), но оффшорная система позволяет богатым людям соблюдать финансовые правила и законы другой страны, даже не проживая в ней. Так, они могут прятать свое богатство - яхты, самолеты, произведения искусства, особняки, наличные деньги и даже акции компаний - заплатив поставщикам финансовых услуг за создание компаний и других офшорных механизмов для хранения своей собственности.

Такие организации могут принимать самые разные формы, включая трасты, холдинговые компании и подставные компании, но по большей части все они действуют одинаково. Часто они устроены таким образом, чтобы скрывать, кто именно является бенефициаром, откуда взялось то или иное имущество, а иногда и сам факт его существования.

Почему это называется оффшорным финансированием?

Система получила название "оффшор" (офф-шор), потому что страны, которые изначально популяризировали этот метод сокрытия богатства, часто находились на островах или в прибрежных районах (т.е. от слова off-shore, "находящиеся далеко от берега, в открытом море"), но сегодня "оффшор" означает любое место, отличное от страны проживания пользователя соответствующих услуг. 14 поставщиков финансовых услуг, перечисленных в "Архиве Пандоры", оперируют из таких стран, как Белиз, Британские Виргинские острова, Сингапур, Кипр и Швейцария, а также из таких штатов, как Южная Дакота и Делавэр.

Почему люди хранят свои деньги и другие активы в оффшорах?

Оффшорные компании предоставляют богатым людям возможность хранить свои деньги с большей конфиденциальностью, чем, например, стандартные финансовые учреждения в их родных странах. Такая секретность особенно полезна для тех, кто хочет скрыть свои активы, чтобы защитить их от налогов, гражданских исков, кредиторов и следователей.

В файлах "Архива Пандоры" не указывается прямо причина, по которой тот или иной человек создал компанию или счет в оффшоре. Даже во внутренних документах некоторые оффшорные организации не полностью идентифицируют владельцев активов, вместо этого используют инициалы или "бенефициар".

Законно ли пользоваться услугами оффшорной системы?

Поставщики оффшор-услуг обычно создаются в соответствии с законами страны, в которой они юридически располагаются. Разумеется, некоторые клиенты исопльзуют оффшорные услуги в незаконных целях.

В офшорных юрисдикциях законы специально адаптируются под нужды таких услуг, чтобы обеспечивать пользователям определенные преимущества - например, секретность и низкие налоги или их полное отсутствие. Лицо, получающее выгоду от оффшорного счета, обычно обязано платить налоги в своей стране, и властям часто бывает трудно обнаружить существование таких счетов или определить ту или иную незаконную деятельность из-за отсутствия сотрудничества со стороны правительства страны-оффшора.

"Архив Пандоры" содержит многочисленные ссылки на "отчеты о подозрительной деятельности" и запросы информации об офшорных счетах со стороны следственных организаций по всему миру, некоторые из которых оставались без ответа в течение многих лет. Эксперты уже говорят о необходимости усилить надзор за этой отраслью.

Почему так важно, что кто-то переводит свои активы в оффшор?

Оффшорная финансовая система выкачивает деньги из государственных казначейств, усугубляет неравенство в уровне благосостояния и обеспечивает укрытие обвиняемым в правонарушениях, при этом лишая их жертв средств правовой защиты.

Исследования показали, что сверхбогатые люди владеют большей частью офшорных компаний стоимостью более триллиона долларов. В "Архиве Пандоры" фигурируют более 130 человек из списка миллиардеров журнала Forbes. Некоторые из этих миллиардеров до этого сталкивались с вопросами относительно источников своего благосостояния. Некоторым были предъявлены обвинения в краже денег или природных ресурсов, другие столкнулись с международными санкциями за связи с автократами и политической коррупцией.

Чем исследование "Архива Пандоры" отличается от "Панамских документов" (the Panama Papers)?

"Панамские документы", - расследование, получившее Пулитцеровскую премию 2016 года, основанное на документах офшорного поставщика финансовых услуг в Панаме, - впервые раскрыло секретную инфраструктуру оффшорных налоговых убежищ.

Новое же расследование, основанное на большом массиве данных, включающем документы от 14 офшорных провайдеров, предлагает более широкий взгляд на масштабы этой финансовой системы и дает новое понимание того, как она работает. "Архивы Пандоры" раскрыли более чем в два раза больше владельцев счетов и политических фигур, чем "Панамские документы".

Какие громкие имена фигурируют в этих документах?

В базе данных "Архива Пандоры" в качестве бенефициаров офшорных компаний фигурируют нынешние национальные лидеры со всех пяти континентов. В список вошли (помимо прочих) король Иордании Абдалла II, президенты четырех африканских стран, премьер-министр Чешской Республики, президент Украины и президенты Доминиканской Республики и Эквадора.

Многие бывшие лидеры и соратники нынешних лидеров также фигурируют в документах. Согласно анализу отчетов ICIJ, бенефициарными владельцами офшорных счетов также были или являются десятки знаменитостей и спортсменов со всего мира.