Ещё две схемы от Баблишко, горе обнал
@obnalinfo
Летний курс от баблишко:
По сберу:
Общая концепция:
Готовим инструменты (ООО и карты физов) - загружаем ООО - сразу раскидываем денежные средства на карты физов и снимаем кэш - на следующий день получаем блок на ООО - готовим новые инструменты.
Подготовка документов.
Нам понадобится ООО с р/с в Сбере (можно нулевку) и карты любых банков (тестировали Сбер, ВТБ, Альфу, Райф).
Карты можно набрать вперемешку исходя из их суточных лимитов.
Загрузка ООО
Загружать счёт всегда рекомендуем платежами до 600 т.р. не допуская круглых сумм платежей (платёж в 500 т.р. бросается в глаза и смотрится гораздо подозрительнее чем платёж в 517 267.45 руб), однако если есть уверенность в менеджере, который открыл счёт, либо продавце, допускается разовое пополнение счета крупным платежом (в этом случае необходимо внимательно проанализировать назначение платежа).
Предварительно "раскачивать" р/с компании нет необходимости.
Вы наверняка знаете, но лишним не будет сказать, что после вывода денежных средств на карты физов неминуемо наступит блокировка р/с ООО и компанию придётся "выкинуть", поэтому необходимо немного оттянуть нашу ООО от основной белой компании. Строим простую цепочку, в структуру которой в идеале интегрируем нашу "белую" или "серую" компанию. Но это в идеале. В тех случаях, когда нам нет необходимости переживать о будущем компании-заказчика, этап построения цепочки можно пропустить.
Собственно схема построена на знании 2 барьеров робота Сбера.
Первый барьер - 150 т.р.
Второй барьер - 50 т.р.
Сбер автоматом пропускает платежки до 150 т.р. с назначением «заработная плата за такой-то месяц», то есть начинаем вывод по 149 т.р. на карточные счета физов (предполагаем что банк физика значения не имеет, список гарантированно рабочих банков есть выше, перед использованием карт других банков рекомендуем их протестировать вместе с основной массой "проверенных" банков).
На одну карту можно отправить несколько "зарплатных" платежей.
Например у нас мультикарта ВТБ с суточным лимитом 500 т.р. На неё отправляем 3 платежа по 149 т.р. и один платёж 53 т.р.
Грузить на карту 2 суточных лимита не рекомендуем.
Если вдруг пришло письмо о 115фз (бывало при разгоне больших сумм свыше 10 ед) то как правило ещё есть час - полтора.
Начинаем быстрей раскидывать остатки по 49 т.р. (второй барьер робота до 50 т.р.) с тем же назначением.
Тайминг.
Сбер даёт расскидывать до 16:30 на сторонне банки, внутрибанк 24 часа до 24:00 пятницы, в выходные не работает.
Высшая степень безопасности в Сбере - перекидывать все ночью.
Рекомендуем завешивать платежки после 01.00 ночи, в этом случае они встают в статус АБС и с утра все платежи уходят.
Платежки завешиваем все скопом, одна за другой.
На следующий день после рассылки р/с ООО блокируют. Бывали случаи, когда счёт блокировался до рассылки. Обычно такой блок прилетает от контрагента, с которого заводили ДС на счёт. Поэтому в любом случае рекомендуем иметь резервный счёт у ООО.
Это самое быстрое решение в случае блокировки. Про остальные способы вывода ДС с заблокированных счетов можно узнать в нашем курсе номер 5.
Работа по Альфа банк
Дорогие друзья, через час начнём.
Добрый вечер!
Приветствуем всех участников обучения.
Данный курс будет носить исключительно прикладной характер и мы думаем что благодаря такому подходу обучение принесёт Вам максимальную пользу.
После получения методики, Вы возможно захотите обратиться индивидуально.
Будем рады Вам. Материала много, сначала изучите потом уже зададите вопросы, но думаем все разложено по полочкам и Вы сами все поймете без дополнительных вопросов.
У нас в канале мы однажды разбирали схему "выходного дня" в Сбере. Суть ее сводилась к выводу денежных средств на корпоративные карты либо на карты физиков в выходные дни, пока комплаенс "спит". Сейчас в Сбер зашёл СК, идут чистки, поэтому работу в этом банке на время лучше приостановить из соображений безопасности.
Но поскольку схема удобная, простая в исполнении и относительно не дорогая, было найдено и обкатано аналогичное решение в Альфе, которое мы Вам и расскажем.
Общая концепция:
Готовим инструменты (ООО и карты физов) - загружаем в течение недели ООО - в выходные раскидываем денежные средства на карты физов и снимаем кэш - в понедельник получаем блок на ООО и карты - готовим новые инструменты.
Подготовка инструментов.
Нам понадобится ООО с расчетным счётом в Альфабанке и карты физиков этого же банка (6 классиков либо 3 голд и 1 классик).
Наиболее приемлемым способом подготовки инструментов нам представляется их покупка на соответствующих биржах. Это быстро, просто и позволяет поставить работу на поток. Но если у Вас имеется налаженный поток номиналов (дропов), то самостоятельное открытие р/с и карт также возможно.
Расходы (цены для Мск):
❗️покупка ООО с р/с в Альфе
70-90 т.р.
❗️покупка 6 карт "Классик" Альфабанка
6х5=30 т.р.
❗️покупка 3 карт "голд" и 1 карты "классик"
3х8 +1х5 = 29 т.р.
Итого общие расходы на инструменты укладываются в диапазон 100-120 т.р.
Загрузка ООО
Рекомендуем загружать счёт ООО в течение недели платежами до 600 т.р. не допуская круглых сумм платежей (платёж в 500 т.р. бросается в глаза и смотрится гораздо подозрительнее чем платёж в 517 267.45 руб).
Напомним, что с учётом того, что после вывода денежных средств на карты физов неминуемо наступит блокировка р/с ООО и компанию придётся "выкинуть", необходимо немного оттянуть нашу ООО от основной белой компании. Строим простую цепочку, в структуру которой в идеале интегрируем нашу "белую" или "серую" компанию. Но это в идеале. В тех случаях, когда нам нет необходимости переживать о будущем компании-заказчика, этап построения цепочки можно пропустить.
Счёт компании мы загружаем с таким расчётом, чтобы к пятнице все денежные средства уже находились на р/с нашего ООО. Предварительно "раскачивать" р/с компании нет необходимости.
Перевод ДС на карты физ.лиц и их снятие
Эта часть самая интересная. Собственно на знании этих нюансов и построена вся схема.
Сейчас в Альфабанке система настроена таким образом, что автоматически блокирует платежи на физических лиц, если со счета ООО уходит больше 300 т.р. чаще чем один раз в 3 часа.
Даже в выходные❗️
В Альфабанке операционный день начинается в 03.00 и завершается в 23.30
Соответственно, если отправлять платежи с 3 утра раз в 3 часа они проходят без проблем (в выходные дни). Только обязательно должно пройти больше 3 часов с последнего платежа. Если отправить через 2 часа 59 минут счёт блокируют автоматически.
Многие альфу сняли со счётов, так как раньше с неё сразу "грядкой" платежи слали. Сейчас схема немного усложнилась, но тем не менее работает.
Итак, начинаем раскидывать денежные средства с р/с ООО на карты физов в пятницу после 18 часов. Таким образом в пятницу у нас проходит 2 платежа, и в запасе остаётся ещё 2 операционных дня, суббота и воскресенье.
При выборе конкретной карты для очередного платежа исходим из того, что у "классики" лимит 800 т.р. в месяц (в регионах 750) и 300 т.р. в день, у карты "голд" 1,5 млн.р. в месяц и по 500 т.р. в день.
График отправки выглядит следующим образом:
Пятница
18.00 - 0.3
21.00 - 0.3
Суббота
03.00 - 0.3
06.00
Ещё тема их :
Работа по Альфа банк
Дорогие друзья, через час начнём.
Добрый вечер!
Приветствуем всех участников обучения.
Данный курс будет носить исключительно прикладной характер и мы думаем что благодаря такому подходу обучение принесёт Вам максимальную пользу.
После получения методики, Вы возможно захотите обратиться индивидуально.
Будем рады Вам. Материала много, сначала изучите потом уже зададите вопросы, но думаем все разложено по полочкам и Вы сами все поймете без дополнительных вопросов.
У нас в канале мы однажды разбирали схему "выходного дня" в Сбере. Суть ее сводилась к выводу денежных средств на корпоративные карты либо на карты физиков в выходные дни, пока комплаенс "спит". Сейчас в Сбер зашёл СК, идут чистки, поэтому работу в этом банке на время лучше приостановить из соображений безопасности.
Но поскольку схема удобная, простая в исполнении и относительно не дорогая, было найдено и обкатано аналогичное решение в Альфе, которое мы Вам и расскажем.
Общая концепция:
Готовим инструменты (ООО и карты физов) - загружаем в течение недели ООО - в выходные раскидываем денежные средства на карты физов и снимаем кэш - в понедельник получаем блок на ООО и карты - готовим новые инструменты.
Подготовка инструментов.
Нам понадобится ООО с расчетным счётом в Альфабанке и карты физиков этого же банка (6 классиков либо 3 голд и 1 классик).
Наиболее приемлемым способом подготовки инструментов нам представляется их покупка на соответствующих биржах. Это быстро, просто и позволяет поставить работу на поток. Но если у Вас имеется налаженный поток номиналов (дропов), то самостоятельное открытие р/с и карт также возможно.
Расходы (цены для Мск):
❗️покупка ООО с р/с в Альфе
70-90 т.р.
❗️покупка 6 карт "Классик" Альфабанка
6х5=30 т.р.
❗️покупка 3 карт "голд" и 1 карты "классик"
3х8 +1х5 = 29 т.р.
Итого общие расходы на инструменты укладываются в диапазон 100-120 т.р.
Загрузка ООО
Рекомендуем загружать счёт ООО в течение недели платежами до 600 т.р. не допуская круглых сумм платежей (платёж в 500 т.р. бросается в глаза и смотрится гораздо подозрительнее чем платёж в 517 267.45 руб).
Напомним, что с учётом того, что после вывода денежных средств на карты физов неминуемо наступит блокировка р/с ООО и компанию придётся "выкинуть", необходимо немного оттянуть нашу ООО от основной белой компании. Строим простую цепочку, в структуру которой в идеале интегрируем нашу "белую" или "серую" компанию. Но это в идеале. В тех случаях, когда нам нет необходимости переживать о будущем компании-заказчика, этап построения цепочки можно пропустить.
Счёт компании мы загружаем с таким расчётом, чтобы к пятнице все денежные средства уже находились на р/с нашего ООО. Предварительно "раскачивать" р/с компании нет необходимости.
Перевод ДС на карты физ.лиц и их снятие
Эта часть самая интересная. Собственно на знании этих нюансов и построена вся схема.
Сейчас в Альфабанке система настроена таким образом, что автоматически блокирует платежи на физических лиц, если со счета ООО уходит больше 300 т.р. чаще чем один раз в 3 часа.
Даже в выходные❗️
В Альфабанке операционный день начинается в 03.00 и завершается в 23.30
Соответственно, если отправлять платежи с 3 утра раз в 3 часа они проходят без проблем (в выходные дни). Только обязательно должно пройти больше 3 часов с последнего платежа. Если отправить через 2 часа 59 минут счёт блокируют автоматически.
Многие альфу сняли со счётов, так как раньше с неё сразу "грядкой" платежи слали. Сейчас схема немного усложнилась, но тем не менее работает.
Итак, начинаем раскидывать денежные средства с р/с ООО на карты физов в пятницу после 18 часов. Таким образом в пятницу у нас проходит 2 платежа, и в запасе остаётся ещё 2 операционных дня, суббота и воскресенье.
При выборе конкретной карты для очередного платежа исходим из того, что у "классики" лимит 800 т.р. в месяц (в регионах 750) и 300 т.р. в день, у карты "голд" 1,5 млн.р. в месяц и по 500 т.р. в день.
График отправки выглядит следующим образом:
Пятница
18.00 - 0.3
21.00 - 0.3
Суббота
03.00 - 0.3
06.00
- 0.3
09.00 - 0.3
12.00 - 0.3
15.00 - 0.3
18.00 - 0.3
21.00 - 0.3
Воскресенье
03.00 - 0.3
06.00 - 0.3
09.00 - 0.3
12.00 - 0.3
15.00 - 0.3
18.00 - 0.3
21.00 - 0.3
Итого 16 платежей по 0.3
Это 4.8 плюс один платёж можно сделать в понедельник в 03.00
Теперь нюансы по снятию ДС с карт.
Съёмщик открывает на картах счёт "блиц-доход" и на него переводим ДС.
Дроп (лицо, на которое открыта карта) этот счёт не видит. Увидеть его он сможет тогда, когда деньги уже будут сняты.
Для этого работаем следующим образом. Съёмщик приходит к банкомату, перед тем как отправить на карту основную сумму, он кладёт на блиц-доход 100 рублей и сразу снимает их, после чего Вы тут же отправляете 299900 рублей на блиц доход, а съёмщик сразу их снимает.
Деньги на карте физа лежат 32 секунды, мы засекали.
Если дроп будет блочить карту через оператора, то счёт заблокируется через 3 минуты, когда денег уже там не будет.
100 рублей это проверка что Карта работает и даёт снимать. Так как у Альфы по 115 если блок на физе, ей можно расплачиваться, но снимать нельзя.
Но если вдруг карту блокнут по 115-ФЗ, через Альфа клик можно сделать перевод «лидер» на другое физ.лицо и получить его в банке.
Все денежные средства со всех карт нужно снять под ноль в воскресенье, так как в понедельник в 4 утра произойдёт списание комиссии.
Таким образом, стоимость собственно получения кэша составляет примерно 2%-2,4% (100-120 т.р. от 5 млн.р.). Низкая себестоимость снятия кэша позволяет в случае необходимости выстраивать цепочки и докупать НДС.
На этом сегодняшняя часть нашего обучения закончена. Завтра при необходимости готовы ответить на Ваши вопросы, а сейчас просим в качестве краткой обратной связи отправить личным сообщением @fadvisor "+" если обучение Вам понравилось и материал оказался полезным. Если Вы по каким-то причинам недовольны сегодняшним материалом отправьте "-". Спасибо.