Escuela de trading
Capítulo 16. Preguntas que necesitan contestación urgente
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Capítulo 16
Preguntas que necesitan contestación urgente
—¿Y si me arriesgo y pierdo?—
—¿Y si te arriesgas y ganas?
ANÓNIMO
¿Necesito un sistema infalible de trading para ganar dinero
en bolsa?
No. La gestión del riesgo y la gestión monetaria te enseñan que puedes tener un porcentaje bajo de aciertos y acumular más pérdidas que ganancias y, sin embargo, tu estrategia de trading será ganadora.
¿Cuándo un aspirante a trader entra en real?
Cuando los números de su plataforma de trading simulada (dinero de Monopoly) le dice que está haciendo las cosas bien. Cuando lleva tiempo aplicando rutinariamente su método con una buena gestión del riesgo y su cabeza no sufre por saber que a veces hay pérdidas y a veces ganancias. Ahora bien, a fin de mes la horquilla deberá ser positiva.
¿En qué instrumento financiero empiezo?
A las personas que se acercan a mí como novatos les formo en el índice mini S&P 500. El motivo es su liquidez y que es un instrumento financiero muy noble, pues respeta todas las imágenes que estudiamos en el análisis técnico. Suelo colocar a mis estudiantes en índices donde los movimientos pueden en ocasiones estar a un euro o un dólar. Esto hace que aprendan la emoción del mercado sin el riesgo de un apalancamiento mal usado que los lleve a la ruina en su incipiente carrera como traders.
¿Hay un regulador?
En España, el regulador es MEFF (Mercado Español de Futuros), que está supervisado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) y por el Ministerio de Hacienda. Este último organismo tiene que velar por el orden en los futuros sobre el Ibex 35 y los que se realizan sobre las acciones. De haber un error en las liquidaciones o compensaciones, es al Ministerio a quien hay que acudir. Me gustan los futuros porque es un mercado organizado y esto me permite comprar o vender durante la sesión bursátil. Como ya dije, nadie puede cambiar el contrato de futuros, que tiene una fecha de inicio y de fin con un subyacente previamente estipulado.
En Estados Unidos, el regulador es el SEC (Security and Exchange Commission), una agencia del Gobierno de Estados Unidos cuya responsabilidad principal es hacer cumplir las leyes federales de los valores y regular la industria de los mismos, de los mercados financieros de la nación, así como de las bolsas de valores, de las opciones y de los mercados de valores electrónicos.
¿Quiénes son los brokers?
Son los intermediarios financieros y nuestros socios, junto al ministro de Hacienda de turno. Se encargan de meternos y sacarnos del mercado, y reciben una comisión que nos cobrarán según sea el mercado (en CFD y Forex es muy alta; si es futuros, deberá ser más baja). La pregunta típica de un novato es qué broker me recomiendas, pero eso dependerá de para qué lo quieras. Solo cuando sepas a qué instrumento te vas a dedicar y qué tipo de trader vas a ser debes decidir el broker. A un broker yo le pido que tenga los siguientes requisitos:
• Que su comisión sea baja.
• Que pueda operar con él en la mayor cantidad de mercados posible.
• Que pueda ponerme en compra o en venta.
• Que su margen de garantía por iniciar mi operación en el mercado sea coherente (hay brokers que para un mini S&P 500 piden 500 dólares, y otros 6.500).
A continuación te hablaré de los brokers que yo he usado:
• Ninja Trader Brokerage: es un broker americano con sede en Chicago. Es especialista en futuros y también tiene Forex con otros brokers. Sus comisiones son bajas y, en mi opinión, su plataforma es una de las mejores del mercado.
• Interactive Broker: posiblemente, es uno de los grupos norteamericanos más fuertes y de los más económicos. Tradear con el mini S&P (el índice más fuerte del mundo en negocio por contratos y en liquidez) con ellos cuesta 2,99 dólares. El hándicap es su servicio de call-center en Suiza donde, desgraciadamente, para que te atiendan tienes que encomendarte a todos los santos. El otro problema son sus garantías que cobran por contrato, que no son altas, sino lo siguiente. Este broker lo recomiendo si ya eres casi profesional del trading pero no si eres novato.
Las diferencias entre Interactive y Ninja Brokerage están en que la primera te va a exigir 10.000 dólares de garantía al abrir tu cuenta, mientras que NinjaTrader, para abrir cuenta, te requerirá 1.000 dólares. Por tanto, dependerá de tu capacidad económica el que optes por estos brokers o por otros que existen en el mercado.
El día que abras la cuenta con el broker tendrás que comunicarte con él, rellenar los documentos pertinentes y proceder al envío del dinero a su cuenta. Cuando yo empecé, nadie me ayudó a realizar esas gestiones; sin embargo, hoy lo hacemos todo más fácil y permitimos que las personas que llegan al punto de saltar a real se sientan acompañadas en todo momento, incluso en la parte farragosa de abrir la cuenta con tu intermediario financiero.
Por otra parte, quiero informarte que Ninja Trader usa el graficador Ninja Traders, que tendrás que pagar aparte (yo uso la versión 7); en cambio, Interactive Brokers trabaja con gráficos propios y te proporciona el tiempo real gratis.
Aún así, respecto a las acciones y al mercado de CFD, si eres nuevo te aconsejo que comiences en una casa de brokers, como Renta4 Banco. Yo valoro muchísimo los consejos de su equipo de Granada, formado por Carlos, Pablo y Emilio, que siempre me han facilitado el camino con gran profesionalidad y amabilidad. Por ello en ocasiones vale la pena pagar un poco más de comisión, sobre todo al inicio, pues es importante contar con su asesoramiento.
A continuación te presento el cuadro de Ninja Trader Brokerage, que cobra en torno a 2,25 dólares en mini S&P 500 por entrada y otro tanto por salida. Si le compras la plataforma de por vida (lifetime), las comisiones también bajarán, así que todo depende de lo que contrates con ellos. Lease es si la alquilas.
¿Cómo sabemos el valor mínimo de un índice?
Debemos ir a la página del broker que vayamos a usar. En términos generales, nos dan toda la información: comisiones, pago por plataforma, pago por estar solo un día en el mercado, pago si la operación se deja de noche, etc.
Cuando queremos operar en futuros y deseamos hacerlo en un índice, lo primero es saber cuánto vamos a ganar en él. No es lo mismo hacer un Dax con un movimiento de 25 euros el punto que un mini S&P 500 a 50 dólares el punto. Ese punto del que te hablo es el precio. En este momento, el mini S&P 500 vale 2.500, y para 2.501 es subir un punto, o sea, que alguien que compra en 2.500 y vende en 2.501 habría ganado 50 dólares menos la comisión del broker y su contribución a las arcas del Estado.
Ten en cuenta que, como ya hemos dicho, un punto en el mini S&P 500 tiene un valor de 50 dólares, pero su tick mínimo es 0,25 (25 %) puntos. Esto significa que el mínimo movimiento del precio en el gráfico equivale a 12,5 dólares, por lo que, conquistando un solo tick, tú ganas y además pagas al broker.
