Escrow FAQ
https://t.me/ico4yourus - рейтинговое агентство ICO4YOUНе все ICO-проекты и инвесторы понимают, что в применении к ICO означает Escrow. "Эскроу - это гарантия, это хорошо" - вот и все знания.
Наша команда специально для канала Decenter подготовила Вопросы и Ответы для обеих сторон рынка.
FAQ для инвесторов
1. Что такое Escrow?
Escrow — это люди или сервисы, которые выступают доверенной третьей стороной в сделке между инвестором и проектом. Они контролируют снятие денег после завершения ICO и перевод их проекту или возвращение инвесторам.
2. Как работает escrow?
Escrow можно перевести с английского как условное депонирование денежной суммы у третьего лица. В интернете escrow-сервисы работают следующим образом: средства инвестора передаются не сразу проекту, а независимой третьей стороне – гарант-сервису – и сохраняются, пока проект не выполнит заявленных обязательств. Только тогда команда проекта получает средства.
3. В чем основная функция escrow?
Главная функция escrow – надлежащее обеспечение обязательств, прописанных в Whitepaper и Terms&Conditions проекта.
4. Как работает escrow?
Средства собираются на Multi-sig кошелек, доступ к которому есть только у escrow-агентов и команды. Обычно назначается 2 агента. Escrow-агент проверяет, выполняет ли проект требования, регламентированные обещаниями, соблюдает ли определенные сроки и т.д. Если все требования соблюдаются и выполняются обязательства перед инвесторами, стартап сможет воспользоваться средствами на Multi-sig кошельке. Деньги выдаются поэтапно, на каждый период реализации проекта.
5. Приведите пример использования Escrow?
На практике это выглядит так: например, проект в рамках ICO собрал $1 млн. План реализации бизнес-модели разбит на 10 периодов. Первые $100 тыс проект получает с Multi-sig кошелька сразу по окончанию этапа сбора денег. Дальше escrow-агент наблюдает за исполнением заявленных условий, за честностью проекта-эмитента, за соблюдением сроков и, в случае успешного выполнения этапа плана, выдает следующую часть суммы.
6. Если проект использует escrow, то он надежен?
Факт наличия у проекта механизма обеспечивает дополнительную защиту. Команда не может самостоятельно потратить собранные деньги без цифровой подписи агента. Агенты также принимают решение о том, правильно ли расходуются деньги, собранные во время ICO.
7. Что произойдет, если проект не наберет нужную для ICO cумму?
Если это прописано в условиях сбора средств, то средства будут заморожены, а затем возвращены инвесторам.
8. Как будут возвращены средства, какой механизм идентификации инвесторов и кто конкретно возвращает?
Как правило, инвесторов идентифицируют с помощью систему KYC (с англ. Know Your Customer - знай своего клиента). В рамках процедуры инвестор предоставляет скан паспорта, счет за коммуналку и прочие доументы. Средства возвращают агенты-escrow на указанные кошельки инвесторов.
9. Является ли наличие escrow 100% гарантией надежности инвестиций?
К сожалению, большой потенциал для мошенничества есть и в escrow: это только инструмент, и использовать его можно для разных целей.
10. Могу ли я отказаться от инвестирования в ICO и вернуть средства, если вносил средства через счет escrow?
Это зависит от проекта, проводящего ICO, и условий, прописанных в Whitepaper. Чаще всего, средства можно получить через escrow, если проект не набрал необходимую сумму на ICO, и команда тормозит с развитием, то есть не выполняет обязательств.
FAQ для проекта, проводящего ICO
1. В чем преимущество в использовании escrow для проекта?
Наличие escrow повышает степень доверия инвесторов к проекту. Тем не менее, множество успешных ICO не использовали escrow. Это платная услуга, её стоимость составляет около 3% от сборов проекта.
2. На что обратить внимание при выборе escrow–агентов?
Необходимо почитать отзывы об агентах или сервисе, посмотреть их страницы в bitcointalk, linkeldn, изучить, с какими проектами они работали до этого. Это должен быть человек или сервис, репутация которого безупречна.
3. Не будет ли escrow тормозить развитие проекта?
При оформлении escrow средства находятся на счете и выдаются проекту поэтапно, по мере выполнения шагов в Roadmap. Вы не сможете воспользоваться всей суммой сразу, поэтому сразу учитывайте это в планировании финансов.
4. Не могут ли escrow агенты исчезнуть с собранными средствами?
Если агенты сомневаются в честности проекта и выполнении всех условий, они могут временно заморозить средства. В данной схеме нечистоплотный агент не может самостоятельно воспользоваться деньгами со счета сделки, т.к. ему необходим еще один ключ (второго агента или разработчиков проекта). Это не отменяет возможности сговора, поэтому к выбору агентов escrow следует подходить с осторожностью.
5. Что произойдет, если один из escrow агентов потеряет ключ к кошельку?
Обычно ключ от кошелька находится у двух escrow-агентов, а также у разработчиков проекта. Иногда для перестраховки выпускается большее количество ключей.
6. Как происходит процесс одобрения транзакций через escrow?
Когда проект выполнил заявленные условия, то команда сообщает об этом агентам, и агенты подписывают транзакцию по переводу денег на счет проекта своим ключом. Основателям проекта остается подписать ту же самую транзакцию уже своим ключом, и тогда сеть будет считать ее завершенной, а деньги поступят на кошелек.
7. Как договориться с escrow-агентами о выдаче средств с кошелька?
Разработчики проекта вместе с escrow-агентами составляют план перевода средств с multi-sig кошелька на счет проекта в соответствии с разработанными этапами реализации проекта, указанными в whitepaper и roadmap.
8. Можно ли после достижения соглашения с escrow-агентами изменить условия выдачи средств (увеличить сумму, уменьшить сроки и т.д.)?
Если условия прописаны в смарт контракте, то, как правило, изменить условия выдачи нельзя. Если речь идет об агентах, условия можно пересмотреть и создать дополнительное соглашение к договору с агентами.
9. Существует ли автоматическая система escrow, которая устраняет человеческий фактор?
Один из новых способов защиты инвесторами активов, которые были направлены эмитенту в рамках ICO, — децентрализованное эскроу. Такой способ исключает риски, связанные с непорядочностью или недостаточной защищённостью конкретного лица, используемого в качестве escrow-агента.
10. Как происходит защита средств при использовании децентрализированного escrow?
При децентрализованном эскроу сами владельцы токенов большинством голосов управляют перераспределением токенов, принимают и исполняют решения о дальнейшей судьбе активов (продолжить финансирование проекта либо прекратить его, либо вообще произвести возврат инвестиций в случае полной утраты доверия к эмитенту).