Экономика сети Minter
Special for Amigos Club by Trad_ExВ данной статье мы хотим описать основные принципы экономики сети Minter. Здесь мы собрали всю необходимую информацию касаемо кастомных монет и возможностей делегирования, также статья наполнена полезными ресурсами, которые помогут ориентироваться в новой экономической системе.
Описание
Minter — это блокчейн на движке Tendermint, позволяющий людям выпускать собственные монеты и в полной мере управлять ими. Он реализует концепцию Internet of Money (IoM), которую сейчас развивают Facebook (Project Libra) и Telegram (TON).
В отличие от многих блокчейнов, которые представлены на сегодняшний день на рынке, Minter не планирует функционировать исключительно в он-чейн пространстве. Они имеют ряд уникальных особенностей: открытая, общедоступная сеть, мгновенная скорость транзакций, возможность создания собственных монет, комиссию на операции не более 0,1% и другое.
Так же, одной из главных особенностей Minter, является его революционный майнинг. Вы делегируете монеты валидатору и начинаете получать доход от майнинга каждую минуту, сразу на кошелёк.
Создание кошелька
Кошелек Minter — это универсальный инструмент, который позволяет безопасно хранить, переводить, покупать и делегировать монеты сети Minter.
Для того, чтобы создать кошелек Minter, необходимо записать и сохранить seed-фразу в одном из приложений для основной сети:
- Консоль
- Десктоп-консоль
- Приложение для iOS
- Приложение для Android
После создания кошелька, его нужно пополнить нативной монетой сети Minter, которая называется BIP (Blockchain Instant Payment).
Торговля BIP
BIP можно купить и продать на различных, как официальных, так и не официальных, платформах. Ниже будет представлен список таких платформ:
Официальные:
- MBank
- Чат в Telegram LocalMinter
Неофициальные:
- Telegram bot – BIP Banker
- Биржа BTC/ETH – Monster Wallet
- Обновленная биржа от Monster Node – BIPEX
Подробнее о платформах вы можете узнать из источника.
Продажа кастомных монет
Любой желающий в сети может за пару кликов создать собственную монету и использовать ее для предоставления различных услуг сервиса или принимая в качестве оплаты за свою работу и время.
Это открывает много новых возможностей и тема кейсов достойна отдельной статьи, поэтому здесь мы осветим только возможность продажи своих монет и дадим пару полезных советов.
Продажа кастомных монет происходит через официальный обменник Minter MBank, для этого необходимо перейти в раздел Sell BIP & Coins, указать тикер монеты и его стоимость в долларах за штуку, а так-же указать адрес вашего BTC-кошелька и нажать кнопку Generate Minter addres.
После этого, вы получите персональный Mx…-адрес для отправки того количества монет, которые вы хотите продать и ссылку на страницу продажи ваших монет. Вы можете распространять данную ссылку по своим каналам, тем самым давая возможность вашим клиентам приобрести ваш токен в сети Minter.
Пара лайфхаков:
- Стимуляция. Вы можете продавать токены со скидкой узкому кругу лиц, как аналог кампании раннего доступа
- Продажа тикеров. Некоторые пользователи подхватили эту идею и начали бронировать названия тикеров с целью последующей продажи тикера заинтересованному лицу.
- Лоты. Вы можете создать монету с заложенной в него ценностью (например пакет услуг) и продавать эти лоты своим клиентам.
- Ограниченная эмиссия. В новом обновлении сети Minter планируется ввести возможность создания монет с ограниченным количеством выпуска, это открывает перспективы в продаже монет ограниченному кругу лиц (например билеты на мероприятия)
Токеномика
В сети Minter любой пользователь может моментально создать свою монету совершив всего одну транзакцию. Для создания монеты требуется вложить начальный резерв в BIP, оплатить комиссию за символ и оплатить стандартную комиссию за транзакцию
Создание монет доступно в Консоли. Предварительный расчет параметров монеты удобно посмотреть в калькуляторе.
Параметры каждой монеты определяются в момент ее создания, после чего невозможно их изменить.
Обязательные для заполнения поля при создании монеты:
- Полное название монеты, длина до 64 символов (обычно здесь пишут краткое описание монеты и добавляют ссылки на проект)
- Тикер, или краткое название монеты (например BIP), длиной от 3 до 10 символов. Он вводится при проведении транзакций. Количество символов в тикере влияет на комиссию за выпуск монеты:
- 3 символа — 1 000 000 BIP + стандартная комиссия за транзакцию
- 4 символа — 100 000 BIP + стандартная комиссия за транзакцию
- 5 символов — 10 000 BIP + стандартная комиссия за транзакцию
- 6 символов — 1 000 BIP + стандартная комиссия за транзакцию
- 7-10 символов — 100 BIP + стандартная комиссия за транзакцию
Эмиссия монеты в сети Minter - количество монет, выпускаемых при создании, только их получает тот, кто создает монету. Остальные монеты даже своего проекта он должен будет покупать на общих основаниях. Главная идея сети Minter состоит в продолжении эмиссии до тех пор, пока на монету есть спрос. Таким образом начальное количество монеты увеличивается при покупке этой монеты (конвертации других монет в эту монету). Это называется PCO
Начальный резерв эмиссии в BIP. Количество базовых монет сети Minter BIP, которые обеспечивают ликвидность монеты. Начальный резерв оплачивает создатель монеты. Именно в резерв поступают все средства, уплаченные инвесторами при покупке монет, из резерва выплачиваются средства при их продаже. По сути, продавцом и покупателем монет проекта выступает резерв монеты. Когда резерв падает ниже 1 BIP, монета будет уничтожена сетью.
CRR (Constant Reserve Ratio) - уровень постоянного резервирования. Значение CRR можно выбирать от 10% до 100%. Если CRR меньше 100%, то монета обеспечивается резервами не полностью, цена каждой новой монеты будет немного выше, чем у предыдущей.
Монета автоматически ликвидируется, а пользователю, создавшему монету, пропорционально возвращается резерв при достижении одного из условий:
-резерв монеты меньше 100.00 BIP
-цена монеты менее 0.0001 BIP
-количество монеты в обороте менее 1.00
Теперь, давайте более подробно рассмотрим самые важные параметры, которые необходимо учесть при создании монеты для своего проекта.
Для начала нужно определиться с конечной целью создания токена. Это может быть инструмент для голосования, продажи билетов, игровые кредиты, баллы и кэшбэки, а может вам проще оказывать услуги за BIP и на выручку покупать свою монету?
После того как мы определились с целью перейдем к выбору двух основных параметров: CRR и начальная эмиссия с резервом
CRR (коэффициент резервирования BIP) – Каждая кастомная монета в сети Minter обеспечивается резервом в BIP и единственное различие здесь в проценте резервирования где 10% минимальное обеспечение (высокая волатильность) и 100% максимальное обеспечение (стейблкоин, курс не меняется)
Чем выше показатель CRR и начальный объем выпускаемой монеты, тем меньше ее волатильность. Таким образом с течением времени, пополнение резерва монеты в BIP путем ее покупки, будет оказывать большее влияние на ее объем нежели на ее стоимость.
И наоборот:
Чем ниже показатель CRR и начальный объем выпускаемой монеты, тем больше ее волатильность. Таким образом с течением времени, пополнение резерва монеты в BIP путем ее покупки, будет оказывать большее влияние на ее стоимость нежели на ее объем.
Первоначальная эмиссия – Сумма BIP которую создатель монеты закладывает в свою монету при создании, исходя из первоначальной эмиссии и количества выпуска монет определяется стартовая цена токена.
Покупка токена на стадии создания первоначальной эмиссии, самое выгодное приобретение, поэтому некоторые проекты привлекают инвесторов к участию в формировании начального резерва, давая возможность купить токен по самой выгодной цене и помогая проекту сформировать внушительный начальный резерв для обеспечения ликвидности монеты.
Например, если вы создали монету с резервом в 1000BIP и выпустили 1000 монет с СRR 10%, то первоначальная эмиссия в 1000 токенов достанется создателю за 1000BIP (1 токен = 1 BIP), но уже покупка следующего токена (1001-го) обойдется ему и всем остальным участникам в 10BIP.
Начальный резерв также играет важную роль в дальнейшем формировании цены и доверия к проекту:
Пример 1
Начальный резерв 1000BIP, CRR 50% с эмиссией 1000 токенов стартовая цена = 2BIP
Для того, чтобы удвоить стоимость токена в данном случае нам потребуется купить еще 1000 токенов и потратить на это примерно 3000BIP
Пример 2
Начальный резерв 100000BIP, CRR 50% с эмиссией 1000 токенов стартовая цена = 200BIP
Теперь для того, чтобы удвоить стоимость нашего токена нам потребуется купить еще 1000 токенов и потратить на это уже 300 000BIP
Чувствуете разницу? Чем больше первоначальный резерв монеты, тем сложнее повлиять на стоимость монеты в будущем, в экономическом смысле слова.
Формулы, применяемые при конвертации и покупке
Технически конвертирование происходит в два этапа:
- Расчёт количества BIP получаемых при продаже токенов предлагаемых к обмену
- Покупка токенов за то количество BIP, что было получено на первом этапе
Расчет стоимости продажи
E = reserve * (1 - (1 - sellAmount / supply) ^ (100 / crr)) , где
E - количество получаемых BIP;
reserve - резерв для монеты в BIP;
sellAmount - количество продаваемых монет;
supply - объем монет в обращении;
crr - CRR монеты
Расчет стоимости покупки на определенную сумму BIP
E = supply * ((1 + deposit / reserve) ^ (crr / 100) - 1), где
E - количество получаемых BIP;
supply - объем монет в обращении;
deposit - количество BIP, затрачиваемых на покупку;
reserve - резерв для монеты в BIP;
crr - CRR монеты
Расчет стоимости покупки определенного количества монет
deposit = reserve * (((wantReceive + supply) / supply)^(100/crr) - 1)
wantReceive - количество монет к покупке;
supply - объем монет в обращении;
deposit - количество монет к покупке;
reserve - резерв для монеты в BIP;
crr - CRR монеты
Полезные сервисы:
Сканер блокчейна Minter в этом сервисе
Делегирование и валидаторы
После того, как мы разобрались с покупкой BIP и созданием кастомных монет перейдем к вопросу делегирования.
Для начала разберемся в понятии делегирования и кто такой валидатор:
Делегирование – этo транзакция в сети Minter при которой происходит блокировка средств на счету пользователя, увеличивая при этом стейк выбранного Валидатора. Этот процесс может называться как bonding (от англ. «привязка») и противоположное ему действие - unbondig (от англ. "отвязка"). Участник передающий стейк валидатору называется делегатором.
Валидатор - это участник многогранной экосистемы Minter, который поддерживает непрерывную, бесперебойную работу сети посредством подтверждения транзакций и производства новых блоков.
Каждый участник сети заинтересован в ее стабильном, бесперебойном функционировании. Обязанность валидатора состоит в поддержании работы сети на техническом уровне, а участие делегаторов обеспечивает систему доверием, подкрепленным их BIPами.
Валидаторы зарабатывают это доверие разными способами — демонстрируя свои технические возможности, предлагая экономическую мотивацию или предоставляя своевременную, высококачественную техническую поддержку.
Для чего делегировать монеты
Делегирование выполняет несколько важных функций в сети:
- Делегируя средства, каждый пользователь (делегатор) увеличивает Силу голоса Валидатора, которая необходима для принятия важных решений, в том числе подписания блока
- Начисление вознаграждений происходит только на делегированные средства.
Выбор Валидатора
Прежде чем делегировать свои средства необходимо выбрать Валидатора по различным критериям:
1. Комиссия Валидатора.
Независимо от того, кому Вы делегируете свои средства вы получите одинаковое вознаграждение. Но каждый Валидатор имеет возможность установить свою комиссию от 0 до 100% от выплачиваемых наград своим делегаторам. Поэтому выгоднее выбирать Валидатора с наименьшей комиссией.
2. Кешбек, бонусы, акции.
Для привлечения Делегаторов в свою ноду каждый Валидатор может предлагать различные бонусы:
- Кешбек в виде ежедневного возврата части комиссии на счет делегатора. Часто Валидаторы используют для этого собственные монеты.
- Некоторые Валидаторы используют различные системы бонусов. Это может быть понижение комиссии при достижении определенного размера стейка (например, при Делегировании в 1 млн. BIP комиссия будет равна 0%)
- Различные акции. Например, ежедневные лотереи, викторины, конкурсы, розыгрыши чеков и так далее. Бывают постоянные акции и разовые.
3. Надежность Валидатора.
Валидаторская нода может получить штраф при некачественной работе. Поэтому следует подойти к этому вопросу серьезно и изучить историю уже полученных штрафов, если они были; посмотреть информацию о техническом и программном оснащении ноды.
4. Обратная связь.
Желательно найти контактные данные Валидатора - это чат ноды в Telegram, электронная почта или бот обратной связи в Telegram, личные контактные данные администраторов ноды. Это необходимо для оперативного решения возникающих вопросов по работе ноды и получения ответов на интересующие вопросы.
5. Минимальный стейк для Делегирования.
Пока следует знать, что у некоторых популярных Валидаторов присутствует минимальная сумма для Делегирования, которую необходимо учитывать при принятии решения.
После изучения указанной выше информации каждый Делегатор должен принять решение о выборе Валидатора.
Стоимость кастомных монет при делегировании
Так как в сети Minter каждую монету можно мгновенно обменять на базовую и обратно, Разработчики предложили новый подход к делегированию: они дали возможность делегировать любые монеты в блокчейне Minter.
Как только монета попадает в стейк к Валидатору, блокчейн вычисляет ее реальную стоимость и добавляет к Силе голоса Валидатора. По этой причине реальный размер стейков и список валидаторов пересчитывается раз в 120 блоков, либо в том случае, если один из текущих валидаторов отключается.
При использовании функций сети Minter вы можете встретиться с несколькими вариантами определения стоимости пользовательских монет в определенных случаях. В Minter абсолютно каждая монета имеет резерв в BIP, и поэтому ее можно в любой момент купить, продать или делегировать. Это и создает небольшую путаницу.
- Price S - Стоимость Кастомных монет при Конвертации (в том числе при оплате различных услуг). Мы рассматривали в этой статье выше.
- Price D - Стоимость Кастомных монет при Делегировании. Рассмотрим ниже
Разработчики обозначили следующую проблему:
Однако была проблема, которая возникла при делегировании пользовательских монет. Предположим, что есть монета А. Продажа 100 единиц приносит 10 BIP, но продажа 200 единиц принесет всего 15 BIP. Это происходит из-за плавающей цены каждой проданной монеты. Представим сценарий:
- Пользователь создает 2 кошелька
- С одного кошелька делегирует 100 монет
- Со второго кошелька делегирует ту же сумму
Реальная стоимость 200 монет — 15 BIP. Однако стейки считаются отдельно, поэтому реальное количество делегированных монет будет 100 монет + 100 монет = 20 BIP. Выходит, что таким образом можно обмануть систему и делегировать больше монет, чем есть у пользователя.
Чтобы решить эту проблему, нам пришлось ввести следующий механизм:
- Суммируем все делегированные монеты одного типа
- Считаем, сколько принесет продажа всех стейков суммарно
- Распределяем полученное количество BIP на делегаторов пропорционально их стейкам
Формула расчета стоимости Кастомных монет при делегировании будет следующая:
PriceD = (reserve * (1 - (1 - sellAmount / supply) ^ (100 / crr))) / sellAmount
- PriceD - стоимость Кастомной монеты при делегировании в BIP;
- reserve - резерв для монеты в BIP;
- sellAmount - количество продаваемых монет;
- supply - объем монет в обращении;
- crr - CRR монеты
Посмотреть текущие Price S и Price D вы можете на сервисе Interchain Zone
Полезные сервисы:
Калькулятор доходности и стоимости монет
Экономические модели кастомных монет сети Minter.
Для тех, кто хочет получить из своей кастомной монеты максимум возможностей, которые блокчейн Minter предоставляет уже сейчас предлагаем ознакомится со следующими моделями кастомных монет, которые на данный момент существуют в сети Minter.
На данный момент в сети Minter можно выделить две основные экономические модели кастомных монет:
- BNU (Buy and Use) покупай и используй - не для пользователей сети Minter.
- BND (Buy and Delegate) покупай и делегируй - для пользователей сети Minter.
1. BNU (Buy and Use) покупай и используй - не для пользователей сети Minter.
Для этой экономической модели больше подходят монеты с CRR ниже 50%. Чем ниже CRR тем эффективнее будет работать данная модель, а также монета будет менее привлекательней для пользователей сети Minter, которые в этой модели являются в принципе лишними.
Конечный пользователь данной монеты, должен быть пользователем именно Вашего проекта, а не сети Minter.
Основная суть модели заключается в следующем:
Например у Вас игровой проект. И только Ваша монета позволяет получить доступ к игре, купить уникальную амуницию и пр.
Вы выпускаете 10 000 BNUcoin, с резервом 10 000 BIP, с CRR 25%, сразу их делегируете. В этом случае Ваши 10 000 BNUcoin будут иметь стоимость делегирования 10 000 BIP, т.е. в любом случае Вы как создатель ничего не теряете. По сложившейся практике монеты с CRR 25% не вызывают большого интереса у пользователей сети Minter, так как делегировать ее будет очень невыгодно. Вы можете не давать никакой информации о монете, что еще больше оттолкнет пользователей от покупки Вашей монеты.
Таким образом единственным источником спроса Вашей монеты являются пользователи именно Вашего проекта.
Далее Ваш проект развивается, и пользователи покупают 20 000 BNUcoin на общую сумму 800 000 BIP. Все монеты находятся у них на руках и участвуют в игровых процессах. Вследствие этого Ваши делегированные 10 000 BNUcoin уже имеют стоимость делегирования не 10 000 BIP, а 650 000 BIP. Так, вместо получения моментальной единоразовой прибыли за реализацию монет, вы создали себе неплохой источник пассивного дохода.
Если бы монета BNUcoin имела CRR 75% то с учетом ее покупки пользователями Вашего проекта на 800 000 BIP, вместо 650 000 BIP, 10 000 BNUcoin имели бы стоимость делегирования всего 39 751 bip.
Может возникнуть вопрос по какой стоимости продавать/обменивать монеты, так как при CRR 25% волатильность очень высока и для каждого пользователя стоимость монеты будет разной.
- Самый простой, но при этом самый неудобный и не эффективный способ, это использование моментальной ликвидности в сети Minter и прием монеты по курсу BIP.
- Вы можете продавать монеты по среднему курсу. К примеру Вы будете принимать у своих пользователей в оплату любую валюту и выдавать им свою монету. Валюту конвертируете в BIP, а потом в свою монету. Кроме того если Вы будете принимать платежи по средней цене, на старте у Вас появятся излишки BIP, которые можно делегировать, или сразу с запасом купить своих же монет для последующей реализации.
Также Вы можете продавать монету не по 40 BIP а по 50 или любой другой цене, поскольку Ваш пользователь ориентируется на ту цену, которую Вы ему укажете. Помимо того что Ваш начальный делегированный стейк будет работать в 65 раз эффективнее, Вы дополнительно заработаете и на реализации монет.
- После введения возможности ограничивать эмиссию кастомных монет в сети Minter, Вы сможет полностью изолировать свою монету от пользователей сети Minter, (если конечно они не являются пользователями Вашего проекта) и устанавливать действительно свои правила игры!
Примечание: если Вы хотите чтобы пользователь Вашего проекта не прикасался к болкчейну Minter, то Вам в любом случае придется делать дополнительный сервис по приему платежей. Или же Вы можете воспользоваться услугами сторонних проектов, которые предоставляют такие услуги и уже работают в сети Minter.
2. BND (Buy and Delegate) покупай и делегируй - для пользователей сети Minter.
В основе этой модели лежит альтернатива простому холду монет - стратегия покупай и делегируй.
По сути это вызов привычному “ходлерству”, когда монеты на адресе лежат в надежде на рост. С самого начала Minter был оптимизирован, чтобы давать пользователям максимум своих возможностей с самым высоким КПД (минимальные комиссии, быстрые распределения наград). На фоне снижающихся наград от ревардов, самая выгодная долгосрочная стратегия – это Buy and Delegate.
Подробнее о стратегии:
Статья на официальном канале Minter в телеграм.
Эксперимент одного из пользователей сети Minter.
Для этой экономической модели подходят монеты с CRR выше 50%, так как она является антиподом ранее рассмотренной модели BNU. Основной целью BND является привлечение внимания именно пользователей сети MInter.
Чтобы Ваша монета заинтересовала пользователей, нужно обозначить каким образом она подходит для стратегии BND, и почему является более выгодным решением, нежели делегация BIP.
Основная задача создателя монеты это дать уверенность пользователям в том что стоимость монеты будет расти. Это можно сделать по следующему алгоритму:
- После создания монеты, сразу же делегировать ее в полном объеме. Чем больше процент делегирования, тем безопаснее покупать Вашу монету, так как делегированные монеты не могут быть проданы, а соответственно стоимость монеты не уменьшится. Чтобы продать делегированные монеты, сначала необходимо сделать unbond, который длится 30 дней. И только после этого пользователь сможет распоряжаться своими монетами.
- Награды или какую то часть наград полученных за делегирование Вашей монеты, необходимо тратить на ее покупку с последующим делегированием. Таким образом пользователь будет понимать, что купив сегодня Вашу монету ее выгодно делегировать, поскольку завтра стоимость монеты вырастет, ведь создатель постоянно увеличивает ее резерв путем покупки и как минимум дает 30-ти дневную гарантию, что она не будет продана так как делегирует ее.
- Если Вы предоставляете какую то услугу и принимаете в счет оплаты BIP, Вы можете часть прибыли потратить на поддержание роста стоимости монеты. Кроме того Вы можете принимать в счет оплаты свою же монету. В данном случае нам становится важен не ее курс, а сам процесс покупки монеты, поскольку это ведет к росту ее стоимости. Кроме того Вы можете указать, что при оплате услуг монетой предоставляется скидка, что, в свою очередь может стать дополнительным импульсом для ее покупки.
Резюмируя вышеизложенное данная модель помогает Вам создать источник пассивного дохода, к основному виду Вашей деятельности. Кроме того, Вы всегда можете быть уверены за сохранность своих средств, так как в любой момент времени Вы можете конвертировать свои монеты в BIP.
Вы гарантируете пользователям рост стоимости Вашей монеты, а пользователи в свою очередь покупа ее, делают Ваш делегированный стейк более эффективным.
Модель BND на первый взгляд кажется менее эффективной нежеле BNU, но в тоже время она и намного проще. Данную модель может использовать любой человек, который оказывает какие либо возмездные услуги и имеет базовые знания о сети Minter.
Примечание: многие Валидаторы сети Minter имеют собственную кастомную монету и используют данную экономическую модель.
Несколько рекомендаций по монетам для стратегии BND:
- CRR от 50%:
- малая волатильность;
- более привлекательна для инвестирования на долгий срок;
- менее интересна для спекулянтов.
- Большой процент делегирования:
- меньше монет будет продано
- курс монет просядет незначительно.
- Создатель сам постоянно докупает монету:
- курс увеличивается;
- монета делегируется;
- гарантия защиты от просадки курса.
Заключение
Блокчейн Minter постоянно развивается. C введением новых инструментов и возможностей будут появлятся новые модели и стратегии для кастомных монет. Уже сегодня Вы можете совмещать BNU и BND, создавая действительно уникальные экономические модели монет.
По задумке разработчиков сети Minter после запуска блокчейна основу Вознаграждения за блок первое время будет составлять Базовое вознаграждение за блок, которое по своей сути является Эмиссией BIP.
Но Базовое вознаграждение за блок постепенно уменьшается и примерно через 7 лет перестанет выплачиваться (то есть Эмиссия BIP закончится).
Все это и последующее время, по мере развития сервисов и проектов на базе сети Minter, количество транзакций будет увеличиваться вместе с суммарной комиссией за блок.
Поэтому, теоретически, величина Вознаграждения за блок со временем будет оставаться примерно на том же уровне, что и на старте сети и со временем расти.
Сейчас мы находимся на пороге зарождения новой концепции Internet of Money где люди смогут обмениваться ценностями без границ и посредников. Пока еще есть время занять свое место под солнцем и запустить свой проект или интегрировать новый способ монетизации в уже имеющийся сервис. Основная рекомендация всем, кто приходит в этот проект – заводите новые контакты, оценивайте риски, принимайте взвешенные решения и запускайте собственные проекты, которыми вскоре будут пользоваться миллионы!
Полезные ссылки
Источники
