Два эшелона защиты от скама

Мы собираемся предотвратить скам, сделав его экономически невыгодным. Заметьте, мы хотим именно предотвратить мошенничество, а не разбираться с возникшими последствиями.

Наша защита состоит из двух эшелонов. Первый эшелон отсеивает основной поток скама. Второй эшелон дополнительный - он защищает инвесторов после передачи денег в проект.

Первый эшелон

Цель первого эшелона - лишить анонимности основателей проекта и проверить достоверность предоставляемой информации.

План действий:

1. Мы проводим обязательный Due Diligence для каждого проекта, который регистрируется на платформе.
2. Мы проводим KYC основателей , проверяем достоверность их биографии, подробно анализируем проект, составляем аудиторское заключение, прикрепляем его к профилю
3. Мы общаемся с каждым проектом не только онлайн, но и оффлайн
4. При появлении регулирования мы добавляем юридическое сопровождение инвестиций

В итоге проекты становятся по-настоящему публичными. Инвесторы знают, кому они дают деньги, где находятся эти люди, и что они делают. Девять из десяти мошенников не приблизятся к такой схеме ближе, чем на пушечный выстрел.

Второй эшелон

Второй эшелон состоит из escrow-сервиса, который контролирует уже привлеченные средства.

Мы создаем смарт-контракт, который отправляет деньги траншами. Например, проект говорит: «Мне нужно $10M инвестиций. $1M на первый этап разработки, $2M на второй, $3М на третий и т.д.».

Дальше происходит следующее:

1. Деньги инвесторов приходят на смарт-контракт, который мы администрируем. По условиям смарт-контракта мы не можем забрать деньги себе. Мы можем отправить их в проект либо вернуть их инвесторам
2. Мы отправляем первый транш инвестиций для прохождения первого этапа
3. Если проект выполняет обязательства, мы отправляем второй транш, затем третий и т.д.
4. Если проект не выполняет обязательства, мы возвращаем деньги инвесторам

Таким образом, проект не получает всю сумму сразу. Он получает ее частями, после успешно пройденных этапов. Мошенничать в такой ситуации становится невыгодно - даже если каким-то чудом скам-проект минует первый эшелон защиты, больших денег он все равно не получит. А вот затраты на прохождение фильтров понесет существенные. Причем в любом случае.

В итоге инвесторы находятся под максимальной защитой. Даже если что-то пойдет не так, они потеряют не все деньги, а лишь малую их часть. И, кстати, это касается не только рисков мошенничества, но и бизнес-рисков.