Диверсификация рисков инвестиций

🔥Капитализация рынка криптовалют выросла в 8 раз за последний месяц!🔥

✅Ты думаешь на этом зарабатывают только избранные?

✅Ты ошибаешься!

✅Заходи к нам и начни зарабатывать уже сейчас!

________________

>>>ВСТУПИТЬ В НАШ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ<<<

________________

✅Всем нашим партнёрам мы даём полную гарантию, а именно:

✅Юридическая гарантия

✅Официально зарегистрированная компания, имеющая все необходимые лицензии для работы с ценными бумагами и криптовалютой

(лицензия ЦБ прикреплена выше).

Дорогие инвесторы‼️

Вы можете оформить и внести вклад ,приехав к нам в офис

г.Красноярск , Взлётная ул., 7, (офисный центр) офис № 17

ОГРН : 1152468048655

ИНН : 2464122732

________________

>>>ВСТУПИТЬ В НАШ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ<<<

________________

✅ДАЖЕ ПРИ ПАДЕНИИ КУРСА КРИПТОВАЛЮТ НАША КОМАНДА ЗАРАБАТЫВЕТ БОЛЬШИЕ ДЕНЬГИ СТАВЯ НА ПОНИЖЕНИЕ КУРСА‼️

‼️Вы часто у нас спрашивайте : «Зачем вы набираете новых инвесторов, когда вы можете вкладывать свои деньги и никому больше не платить !» Отвечаем для всех :

Мы конечно же вкладываем и свои деньги , и деньги инвесторов! Делаем это для того , что бы у нас был больше «общий банк» ! Это даёт нам гораздо больше возможностей и шансов продолжать успешно работать на рынке криптовалют!

________________

>>>ВСТУПИТЬ В НАШ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ<<<

________________

Диверсификация рисков — золотое правило инвестора!

Приветствую всех читателей блога! Инвестировать — значит постоянно сталкиваться с разнообразными рисками. Инвесторам в своей работе приходится принять факт, что вполне нормально периодически терять часть своих вложений. Такова реальность: кто не рискует, тот не зарабатывает! Впрочем, это не означает, что надо просто смириться с потерями, потому что инвестиционными рисками вполне можно управлять. Один из самых действенных методов уменьшения возможных потерь при инвестировании — создание портфеля активов , основанного на грамотной диверсификации вложений. Простыми словами, «не класть все яйца в одну корзину», а распределять свои деньги между различными финансовыми инструментами: акциями компаний из разных отраслей экономики, облигациями, валютами, металлами и т. Диверсификация рисков инвестиций — это важнейший урок в любом курсе обучения инвестированию , поэтому я постарался доступно и простыми словами рассказать про все основные нюансы. Хочу порекомендовать вам сервис учёта инвестиций от партнёра Блога Вебинвестора - компании Intelinvest. На нём вы можете следить за своим портфелем через сайт или мобильное приложение, при этом предоставлять пароли для импорта сделок не нужно. Можно вести учёт любых активов: акций, облигаций, криптовалют, драгметаллов, форекс-инвестиций и т. Для пробы есть функциональная бесплатная версия. Представьте, что вы управляющий инвестиционного фонда и отвечаете перед своими клиентами за результат. Это значит, что терять деньги крайне нежелательно — репутация будет испорчена и от вас уйдут к конкурентам. Инвесторы доверили фонду большую денежную сумму и предстоит выбор, куда её вложить. А сколько во втором? Получается, инвестировать сразу в десять надёжнее! Поэтому вы, как управляющий фонда, который отвечает за деньги инвесторов, наверняка выберете именно такой вариант. Далее еще будут практические расчёты, но для начала главное понять суть: диверсификация инвестиционного портфеля позволяет существенно снизить риски потери денег в инвестировании и тем самым повышает вероятность заработать. Подытожим простыми словами:. Диверсификация рисков инвестиций — это распределение всей суммы вложений по нескольким инструментам с целью снижения общего риска инвестиционного портфеля. Прямо как в пословице — раскладываем яйца деньги по разным корзинам вариантам инвестиций. Когда применяется диверсификация вложений, в случае неудачного стечения обстоятельств теряется лишь часть денег, а не все сбережения сразу. Справедливости ради, пословицу надо продолжить — «Не клади все яйца в одну корзину и храни корзины в разных местах ». Ведь если они находятся в одном месте и там произойдёт, допустим, пожар — вы все равно всё потеряете. Хорошо, от пожара еще можно как-то защититься с помощью диверсификации мест хранения корзин ну и фраза! Но что будет, если яйца не простые, а золотые? Статья в тему: Как правильно инвестировать в золото. Если корзина упадёт, то золотые яйца не разобьются. А с другой стороны, вы явно не будете рады резкому падению цен на благородный металл. Простыми словами, диверсификация портфеля от этого уже не спасёт. Подобный риск называется рыночным или систематическим:. Систематический рыночный риск — это риск, характерный для всего рынка, например инфляционный, макроэкономический, или политический. Диверсификация рисков вложений не может повлиять на систематический риск. Тем не менее, каждый инвестиционный инструмент обладает еще и индивидуальными несистемными, нерыночными рисками. И вот на них эффект диверсификации как раз сработает. Чтобы упорядочить в голове предыдущий теоретический текст, взгляните на упрощённую схему диверсификации инвестиционного портфеля:. Рыночный риск невозможно убрать, поэтому он остаётся при любом размере портфеля, а вот диверсифицируемый начинает быстро падать с каждой добавленной ценной бумагой. Чем больше число N, тем горизонтальнее становится линия — это говорит о том, что у диверсификации вложений есть свои пределы, она не может уменьшить потери до нуля. Научное подтверждение целесообразности диверсификации рисков инвестиций получено еще в х годах: нобелевский лауреат года Гарри Марковиц именно тогда разработал основы современной портфельной теории. Математика подтвердила то, что на уровне интуиции инвесторы уже знали — собирать инвестиционный портфель надо, это однозначно лучше, чем вкладывать все деньги в единственный инструмент. Кому интересны детали теории — пока что отправляю на Википедию , поговорим о ней как-нибудь в другой раз. Тем не менее, про базовую математику диверсификации я обязан рассказать прямо сейчас. Давайте на реальном примере посмотрим, как влияет диверсификация на риски инвестиционного портфеля. Для начала я взял историю цен акций 10 крупнейших в мире компаний по и рассчитал показатели доходности и риска по каждой из них отдельности и в рамках общего портфеля:. Пояснение показателей в таблице:. Математика наглядно подверждает, что диверсификация портфеля уменьшает риски инвестиций. Особенно приятно, что уменьшаются просадки, ведь никто не любит терять деньги. Может стоило вложить в эти две компании? Для начала, надо быть Вангой, чтобы использовать такую удачную инвестиционную стратегию. И это когда 3 компании из 10 достигли значения 1 и выше. Дело в том, что составленный нами портфель не очень хорош с точки зрения диверсификации вложений — некоторые акции сильно связаны между собой, например те же Microsoft и VISA:. Как видите, графики практически идентичные. Я могу не знать чем занимаются две компании, но взаимосвязь видна невооруженным глазом. Что произойдет, если добавить две таких акции в один портфель? Влияние на риски портфеля такой мегаакции будет крайне высоким, из-за чего вырастут просадки и ухудшится диверсификация. Диверсификация портфеля по отраслям — это один из основных принципов инвестирования в акции. Если вложить все деньги, скажем, в нефтяную промышленность, падение цен на черное золото приведет к падению акций ВСЕХ компаний. Для поиска взаимосвязей между акциями удобно использовать расчёт коэффициентов корреляции в Excel. Я узнал силу взаимосвязи для каждой пары акций и результаты оформил в виде таблицы. Напоминаю, чем ближе значение корреляции к единице, тем сильнее взаимосвязь. Оно и понятно — сферы деятельности компаний пересекаются по многим направлениям: IT-технологии, искусственный интеллект, мобильные устройства…. Как видите, не так просто собрать качественный инвестиционный портфель акций: нужна диверсификация портфеля по разным отраслям экономики, чтобы было меньше взаимосвязей. Однако крупнейший бизнес действует в рамках глобализированного мирового рынка и системные риски оказывают на них сильное влияние. Иначе говоря, ограничиваться только инвестициями в акции не обязательно. О разнообразных вариантах инвестирования я писал в этой статье , но если мы хотим собрать портфель с минимальными корреляциями, однозначно стоит присмотреться к ПАММ-счетам. Просто посмотрите на силу эффекта диверсификации в портфеле из 10 ПАММ-счетов:. СКО уменьшилось в три раза до 0. Показатели рисков ПАММ-счетов из списка не так уж сильно отличаются от акций, но диверсификация сработала в разы лучше. Этого удалось достичь в первую очередь потому, что я отобрал ПАММы без сильных корреляций между собой:. Расчёт корреляции позволяет быстро найти неочевидные взаимосвязи между активами и этот приём однозначно стоит использовать, если вы хотите собрать качественный инвестиционный портфель. Какие еще нюансы и приёмы нужно знать, чтобы правильно диверсифицировать свои вложения? Об этом дальше! Многие начинающие инвесторы думают, что для защиты портфеля от потерь достаточно просто разбить свой капитал на несколько частей. Они считают, что риски уменьшатся сами по себе — но это наивная диверсификация и она часто работает плохо, как мы могли заметить по портфелю акций 10 крупнейших компаний. При составлении инвестиционного портфеля в первую очередь надо понимать, от каких рисков должна вас защитить диверсификация вложений. Для этого как минимум стоит знать, какие риски вообще бывают , а потом пытаться уменьшить каждый из них. К примеру, если снова вернуться к ПАММ-счетам, нужно учитывать такие:. В ПАММ-счетах и любых других биржевых инструментах чаще всего встречается торговый риск, потому что сделки далеко не всегда заканчиваются удачно. Именно от торговых потерь инвестору в первую очередь нужна диверсификация рисков и для этого достаточно проинвестировать в несколько ПАММ-счетов не забываем проверять их на корреляцию. Далее можно уменьшить неторговые риски — для подстраховки инвестируем через 2 или 3 брокера. Еще одно правило качественной диверсификации: используйте разные инвестиционные инструменты. Это позволит снизить даже некоторые систематические риски портфеля, от которых невозможно избавиться, инвестируя только в акции. Один из самых ярких примеров — известная закономерность про фондовый рынок и золото:. Если присмотреться, вы увидите как во время и после кризисов на американском фондовом рынке золото начинает активно расти в цене. И наоборот — с года золото держится на одном уровне, а индекс постоянно покоряет новые вершины. Это не случайность, а нормальный экономический процесс: золото считается надёжным активом во время кризисов, инвесторы массово переводят свои капиталы в него, когда рынок акций падает. Сейчас, кстати, все больше разговоров о новом мировом кризисе, так что благородный металл снова может стать актуальным вариантом для диверсификации. Ребалансировка — корректировка долей активов для возврата к изначальному процентному составу портфеля. Что мы сделали на самом деле? Последовали старейшему принципу торговли — «купи дешевле, продай дороже»! Цена акций выросла и мы продали часть из них по хорошей цене. За счёт полученной прибыли мы докупили дешёвое золото. Это действительно работает, взгляните на график:. С её помощью мы зарабатываем больше, при этом соблюдаем требования диверсификации. У каждого инвестора рано или поздно возникает вопрос — сколько должно быть активов в портфеле для диверсификации? Может достаточно всего 5 или 10? Или надо напрячься и собрать большой портфель? А этого не хотелось бы, потому что возникает много проблем и сложностей:. И все же, есть ли смысл собирать крупный портфель? Как и всегда, ответим на этот вопрос с помощью расчётов. Для примера решил взять известный фондовый индекс Доу-Джонса, в котором находятся акции самых разных отраслей американской экономики. В него входят 30 компаний, этого как раз достаточно, чтобы проверить диверсификацию и маленьких, и больших портфелей. Для решения задачи я строил случайные портфели из 1,2,3…30 акций и путём перебора искал диапазон, в который попадает значение риска портфеля из N акций. В первую очередь рассматривал стандартное отклонение, которое показывает величину разброса доходности чем больше разброс, тем более рискованным считается способ вложений :. Что мы видим? При увеличении количества акций от 1 до 4 СКО быстро падает с 1. Далее достаточно быстро на размере портфеля 7 достигается значение 0. Прогресс почти полностью останавливается на акциях. Для дальнейшего заметного снижения риска надо добавлять десятки компаний, что может потребовать от инвестора слишком большой аналитической работы. Лучше просто инвестировать напрямую в индекс, но это уже совсем другая история. Похожую картину можно увидеть по просадкам:. Лучший результат примерно на 20 акциях. С математической точки зрения конкретного предела диверсификации рисков вложений скорее всего нет, так как уменьшение рисков по чуть-чуть, но все же происходит даже после 20 акций в портфеле. Насколько целесообразно инвестировать в десятки, сотни активов одновременно — наверное, каждый инвестор сам должен для себя решать. Посмотреть результаты. На этом можно было бы закончить, но напоследок хочу поделиться с вами еще одной интересной мыслью. Сегодня мы немало говорили о диверсификации инвестиций, но вообще-то это лишь часть большого принципа, который каждый из вас должен по мере возможностей использовать в своей жизни. Ведь на потере вкладов наши с вами риски далеко не заканчиваются. Первый вид диверсификации, который стоит использовать — это диверсификация источников дохода. Сегодня никого не удивишь такой историей: уволили с работы, новую найти не выходит, денежных поступлений нет, приходится одалживать у друзей и искать халтурку, чтобы кое-как выкручиваться. Конечно, в первую очередь для таких ситуаций должен быть резервный фонд, о котором я писал в одной из последних статей блога. Но еще лучше, чтобы в запасе был какой-нибудь источник дохода, который поможет продержаться в сложный жизненный период. Одним из лучших вариантов такой диверсификации я считаю различные варианты пассивного дохода. Большинство из них не требуют огромных затрат времени, зато могут приносить деньги годами. Да и вообще приятно получать доход, независимо от того, работаешь ты сегодня или нет. К тому же, пассивный доход позволяет приблизиться к финансовой независимости , о которой мечтают многие. Второй вид обязательной программы — диверсификация сбережений. Я разделяю понятия «сбережения» и «инвестиции», так как первые вы не можете позволить себе потерять: нет сбережений — нет уверенного финансового положения. Инвестиции, с другой стороны, дело рискованное, нужно быть готовым потерять часть денег в любой момент. Но что делать, если вложения будут потеряны и в запасе нет денежой подстраховки? Конечно, они могут страдать от инфляции, поэтому большую часть сбережений лучше переводить в более надёжные доллары или евро. При желании их всегда можно обменять, но как сбережения они неплохо защищают от падения курса нацвалюты. И, наконец, чтобы немного заработать, можно и нужно положить часть денег на банковский депозит. По такой схеме ваши сбережения будут диверсифицированы и защищены от большинства возможных рисков и это не потребует от вас много времени. При любом форс-мажоре как минимум часть денег останется в сохранности и будет доступной. Да и вообще, диверсификация — это полезный жизненный принцип. Вот к примеру, я работаю как блогер и доступ к Интернету для меня очень важен — без связи я не смогу публиковать статьи, искать для них информацию и отвечать на сообщения читателей на блоге и в соцсетях. Избежать этой проблемы оказалось просто, когда я настроил дополнительный источник Интернета через смартфон. Вот такая получилась диверсификация связи. И если подумать, сколько подобных рисков нас окружает каждый день? Да полно, и над каждым можно поработать. Как всегда, где теория — там много текста… Надеюсь мне удалось рассказать про диверсификацию простыми словами и интереснее, чем в какой-нибудь инвестиционной литературе. Сегодня мы на примерах разобрались, что диверсификация инвестиций — это крайне полезный инструмент инвестора, его обязательно надо использовать. Для закрепления рекомендую посмотреть небольшую видеолекцию:. Понимаю, что для начинающего инвестора вникнуть в нюансы диверсификации сложно, поэтому не стесняйтесь задавать вопросы в комментариях. Расскажите, какую диверсификацию используете вы? Насколько широкий у вас портфель и из каких инструментов он состоит? Интересный блог? Ваш адрес email не будет опубликован. Да уж, очень актуальная информация для меня в условиях бешеной инфляции. Я в данный момент рассматриваю диверсификацию активов с целью сохранения их стоимости, в первую очередь. Ну и какая-то часть идет на среднерисковые и высокорисковые проекты. Скажите, стоит ли рассматривать мультивалютные вклады как способ сохранения стоимости денежных активов? Анатолий, хранить деньги однозначно нужно в разных валютах. Но мультивалютные вклады — это не выход, потому что банковские депозиты еле-еле побеждают инфляцию. Если у вас в приоритете именно сохранность денег, то можно попробовать. Но всё же можно найти более интересные варианты, например драгоценные металлы хорошо сохраняют свою стоимость несмотря ни на какие кризисы в экономике, еще и позволяют зарабатывать в среднем несколько процентов годовых. До этого рассматривала деление портфеля только как возможность уменьшить риски инвестирования. Но сейчас поняла, что диверсификация это еще и некоторая защита от совсем не прибыльного вложения. Позволяет подтянуть доходы к некоторому среднему показателю, который вполне реально достичь. Ну и возможность не рисковать всеми «яйцами» сразу, если захотелось поучаствовать в хайп-проекте. А есть ли возможность обеспечить полную сохранность вложений? Да, диверсификация усредняет доходность вложений до разумных предсказуемых пределов и делает её более стабильной и постоянной. Лучшие инвестиционные фонды делают прибыль год за годом только благодаря диверсификации. Уменьшение риска до нуля обычно означает нулевую или отрицательную доходность, поскольку доходность и риски неразрывно связаны. Согласен с автором, что практически в любой жизненной ситуации диверсификация позволяет несколько сократить риски. А инвестирование — это всегда значительный риск. И здесь без диверсификации не обойтись. Но это тоже не дает полной гарантии сохранности и преумножения инвестируемых средств. Какие еще есть способы минимизировать риски, связанные с инвестициями? В первую очередь, грамотный и взвешенный выбор инвестиционных инструментов — не по принципу «что понравилось», а после детального анализа и сравнения с аналогами. Если в портфеле самые качественные и перспективные активы — риски автоматически снижаются. Сюда можно отнести обучение инвестированию — это даст знания о выборе качественных активов. Также стоит грамотно распределять доли активов в портфеле, есть разные методы: равные доли, пирамида рисков, оптимизация по просадке или СКО. Еще можно использовать страхование и хеджирование. А есть ли какие-то базовые взаимосвязи между курсом акций компаний различной специализации, которые следовало бы обязательно учесть при диверсификации своих инвестиций? Например, если начинается падение курса акций топливных компаний, то акции каких отраслей в этом случае обязательно будут расти — обрабатывающая промышленность, компьютерные технологии или добыча драгметаллов? В основном эти взаимосвязи сильны между компаниями одной отрасли экономики. Например, акции нефтедобывающих компаний связаны с акциями нефтегазовых и нефтеобрабатывающих компаний, а также биржевой ценой на нефть. Связи между компаниями из разных отраслей надо изучать, я пока этим не занимался. Тема инвестирования стала сейчас популярной, особенно после появления криптовалют. На этом фоне с желанием получить быстрые деньги приходит много неопытных новичков, который часто о диверсификации даже не думают, а зря. Интересная статья. Сейчас появились некоторые свободные деньги и хотелось бы заняться инвестициями. Поэтому ищу доступную информацию в интернете. Несомненно формирование портфеля активов важнейшая вещь в инвестициях. Но из университетской программы я помню про «портфель Марковица». Эта модель позволяет составить оптимальный инвестиционный портфель с минимальными рисками. Применяется это все на практике? Модель Марковица красиво выглядит в теории, но на практике её эффективность спорная, в первую очередь потому что она создаёт оптимальный портфель на основе исторических данных. Как известно, доходность в прошлом не гарантирует доходность в будущем. Еще один недостаток теории Марковица — отсутствие инструментов для определения точек входа и выхода, нет понимания когда фиксировать прибыль, а когда исключать падающие в цене активы. И все же, если рынок спокойный и прогнозируемый, оптимальный математический портфель по Марковицу или другой методике оптимизации позволит получить лучшее соотношение доходности и риска. PRO с Личный блог Вебинвестора Александра Дюбченко. Все статьи основаны на субъективном мнении автора, которое не может служить последней инстанцией при принятии инвестиционных решений. Думайте своей головой! По вопросам использования материалов сайта пишите в Контакты. Открыть меню. Все статьи Дневник Вебинвестора Обучение Зачем инвестировать? Основы инвестирования 30 мая Сегодня мы рассмотрим такие вопросы: Что такое диверсификация простыми словами Что даёт диверсификация рисков: примеры Правила грамотной диверсификации инвестиций Предел эффективности диверсификации вложений Еще два обязательных вида диверсификации. Скачать расчёты к статье «Диверсификация». Сколько активов в вашем инвестиционном портфеле? Автор: Александр Дюбченко добавляйтесь в друзья Вконтакте и на Facebook. С года веду блог об инвестировании в Интернете, изучаю инвестиции в ПАММ-счета, акции, криптовалюты, драгоценные металлы, валютный рынок. Также разрабатываю вспомогательные инструменты для инвесторов на основе MS Excel. Всегда готов ответить на любые ваши вопросы. Похожие статьи: Простые и сложные проценты — что это такое? Анализ и методы оценки инвестиционных рисков Что такое инвестиции и почему вы обязаны заниматься инвестированием Как заставить деньги делать много денег, или Что такое реинвестирование. Добавить комментарий Отменить ответ Ваш адрес email не будет опубликован. Анатолий :. Александр Дюбченко :. Алена :. Олег :. Иван :. Светлана :. Аня :. Екатерина :. Блог Вебинвестора в соцсетях. Номера кошельков можно найти на самой первой вкладке «Начало» в файле IVE: учёт инвестиций «Поддержать проект».

Куда сдать старый принтер за деньги

График трон криптовалюта