Введение в блокчейн-экономику

Введение в блокчейн-экономику

@DeCenter

В этом материале мы постараемся кратко и доступно описать основные принципы и понятия рынка криптовалют, что нужно знать и с чего начать.

Это достаточно объёмная тема и материал постепенно будет пополняться, самое важное вы найдёте на нашем канале, подписывайтесь: @DeCenter

  1. Введение
    Словарь терминов
    История
    Майнинг
  2. Использование
    Начало работы
    Способы хранения
    Альтернативные монеты
    Полезные сервисы
  3. ICO
    Как принять участие в ICO
  4. Торговля и биржи

Терминология

Для тех, кто присоединился к нам совсем недавно, некоторые термины используемые в наших статьях и каналах, могут быть непонятны. Для этого мы создали отдельную страницу, на которой перечисляются основные термины и их значения – Открыть

Начало работы

Неважно, собираетесь ли вы торговать биткоинами или просто хотите ими расплачиваться, часть указанных сервисов вам точно пригодится

  1. Для начала вам нужен кошелек, предлагаем завести его на blockchain.info

    Здесь и далее используйте только РЕАЛЬНЫЕ данные, в противном случае при возникновении проблем с доступом к кошельку, восстановить его не удастся, переводы могут ограничить, поэтому вводите информацию, которую сможете подтвердить документально.
    Либо, вы можете создать более надёжное хранилище, используя такие кошельки как Electrum для PC и Mac или BreadWallet для iOS и Android.
  1. Далее кошелек нужно чем-то пополнить. Самое очевидное – попросить друзей прислать вам монет, и расплатиться с ними удобным способом. Если же вы пионер биткоин-движения в своей тусовке, можно воспользоваться проверенными обменниками, которые работают с криптовалютой:
    BTC banker
    localbitcoins
    xchange.is
  2. Или купить через биржу, например bittrex.com.
    Подробнее о биржах мы поговорим позднее.
    Будьте аккуратны при продаже или покупке биткойнов «с рук» у незнакомых людей, отменить платёж нельзя, а регулирования в этой сфере не существует, поэтому если вы отправите деньги мошеннику или совершите опечатку в адресе – вернуть средства не получится.
  3. Существуют также альтернативные кошельки, например BitPay или MultiBit, каждый из которых имеет свои преимущества и степень надёжности. Более подробно разные виды кошельков рассмотрим в следующем разделе.
  4. Следить за курсом, капитализацией и изменением цен различных монет, можно на сайте CoinCap.io
    А на нашем сайте, кроме актуального курса основных монет, вы также можете отслеживать прогнозы по их цене на ближайшие 2 недели: https://experts.decenter.org/forecast
    Ещё у нас есть бот, который в ближайшее время пополнится полезным функционалом: @tebot
  5. Когда соберете собственный криптовалютный портфель, следить за ним можно через приложение Coins или Blockfolio
  6. Существует множество монет кроме биткойна, надёжнее и проще всего конвертировать их на биржах, если вы не хотите заводить валюты на биржу, обменять их можно через сервис shapeshift.io
  7. Если вы используете Ethereum и хотите хранить монеты в надёжном месте, раньше других участвовать в ICO, а также иметь возможность быстро перевести эфиры другу, советуем установить наш кошелёк: @Monee_Bot.

Хранение

Уже обзавелись своими первыми криптовалютами? Добро пожаловать в будущее, теперь разберём некоторые способы их надёжного хранения.

Все способы хранения разделяются на два метода: горячий и холодный.

Горячий называется так из-за того, что монеты в нём всегда доступны онлайн и вы можете потратить их в любой момент. Такие кошельки требуют доступа к интернету, поскольку они поддерживают активное соединение с блокчейном.

Холодный, напротив, предназначен для автономного хранения, без подключения к сети. Для этого можно использовать личный компьютер, телефон, флеш-карту или даже обычный лист бумаги, но наиболее безопасными считаются аппаратные кошельки, подробнее о каждом из них поговорим далее.

Кроме того, кошельки делятся на обычные и мультивалютные, последние позволяют хранить несколько различных криптовалют в одном месте.

Правильный выбор горячего и холодного кошелька — важный и ответственный шаг. Вы должны понимать, что от вашего выбора зависит сохранность ваших криптовалютных активов. Наиболее надёжным методами хранения традиционно считаются холодные, потому что в этом случае, монеты хранятся на вашем личном устройстве и не доступны никому кроме вас. Тем не менее свои преимущества и недостатки имеет каждый из вышеописанных методов.

Горячие

Суть горячих методов хранения состоит в том, что приватные ключи вашего кошелька помещаются на сервера используемого сервиса, после чего вы в любой момент можете получить доступ к кошельку порой зная лишь логин и пароль. Используя такие методы, рекомендуется подключать дополнительные меры защиты предоставляемые сервисом, например подключив двухэтапную аутентификацию (подтверждения входов и операций посредством СМС или кода в специальном приложении).

Blockchain.info

Лидер рынка, является самым известным онлайн-сервисом, проверен временем, прост в использовании и имеет клиенты для большинства платформ.

Поддерживаемые криптовалюты: Bitcoin и Ethereum
Платформы: Web, iOS, Android

Copay

Имеет более популярный аналог для холодного хранения – BitPay.

Криптовалюты: Bitcoin
Платформы: iOS, Android, Windows, MacOS, Linux

Холодные

В данном случае, приватные ключи кошелька сохраняются на вашем личном устройстве и недоступны извне, к кошелькам с холодным методом хранения можно отнести не только приложения для разных платформ, но и аппаратные и бумажные кошельки.

Bread

Один из лидеров на рынке, среди пользователей iOS.

Криптовалюты: Bitcoin
Платформы:
iOS, Android

Exodus

Простой в использовании, удобный мультивалютный кошелёк с приятным интерфейсом, один из лучших вариантов для тех, кто предпочитает хранить криптовалюты на личном компьютере. Интеграция с сервисом ShapeShift позволяет удобно обменивать криптовалюты прямо в приложении.

Криптовалюты: Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Dash, Golem, Augur, Decred, EOS, Aragon, Gnosis, OmiseGo, Civic, Bitcoin Cash, Ethereum Classic
Платформы: Windows, MacOS, Linux

Jaxx

Достаточно популярный мультивалютный и мультиплатформенный кошелёк.

Криптовалюты: Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Ethereum Classic, Zcash, Dogecoin, Golem, Augur, REP, Gnosis, Rootstock, Testnet, Iconomi, DigixDAO

Платформы: iOS, Android, MacOS, Windows, Linux

Аппаратные

Специальные устройства, предназначенные для хранения криптовалют. Зачастую обладают защитой от вирусов, взлома и внешних воздействий. Аналогом такого кошелька является USB-кошелёк, способ создания которого описан в этой статье, но его степень защищённости гораздо ниже.

Trezor

Считается лучшим из аппаратных кошельков, имеет удобный интерфейс и сравнительно небольшие размеры.

Криптовалюты: Bitcoin, Litecoin, DASH, Zcash, Bitcoin Cash, Ethereum, Ethereum Classic и ERC20
Цена с доставкой: 98 € (~6 700 ₽)

Бумажный кошелёк

Способ генерации биткоин-адреса и секретного ключа в режиме офлайн. В этом случае, вы самостоятельно выбираете носитель, на который можно записать приватный и публичный ключи вашего кошелька. Плюсом такого кошелька является то, что ключи не хранятся в цифровом виде, поэтому нет причин бояться хакерских атак или поломки оборудования.

Для создания кошелька такого типа, можно перейти на сайт walletgenerator.net, скачать архив и сгенерировать адрес следуя инструкциям. Делать это рекомендуется, предварительно отключив доступ к интернету, во избежание кражи приватного ключа.

Публичный ключ(адрес), используется для получения Bitcoin.
Приватный ключ – позволяет вам отправлять Bitcoin.

Ключи обычно печатаются в виде QR-кодов, которые при сканировании открывают доступ ко всем вашим транзакциям. Отдельное внимание стоит уделить сохранности такого кошелька, если ключами или даже их фотографией завладеет посторонний – вы рискуете потерять все средства.

Пример распечатанного бумажного кошелька

Оптимальным вариантом хранения является использование двух разных кошельков – горячего и холодного, так делают большинство крупных компаний работающих с криптовалютами.

На горячем кошельке рекомендуется хранить минимально необходимое количество для повседневного использования, а основной объем отправляется в холодное хранилище по достижении условного лимита.

Альтернативные монеты

Эта тема не раз затрагивалась ранее в тексте, но она безусловно заслуживает больше внимания, так как за последние годы количество новых криптовалют стремительно выросло, а старые всё чаще обнажают свои недостатки, это наводит на мысль, что однажды одна из альтернативных валют сместит Bitcoin с пьедестала.

Безусловно, Bitcoin сейчас является наиболее популярной криптовалютой, именно с его появления началось бурное развитие других криптовалют, о которых мы сейчас поговорим.

Создатели BTC предоставили открытый код своего творения, что в дальнейшем позволило другим командам создавать на его основе другие криптовалюты и развивать их, такие криптовалюты называются альткоинами. Каждый имеет свою сферу применения и особенности. Рассмотрим несколько наглядных примеров:

Namecoin – первый альткоин, появившийся в 2011 году. Выступает альтернативой международной системе распределения и контроля над доменными именами ICANN. И если озвученная организация способна конфисковать любое доменное имя, то благодаря Namecoin пользователи могут приобрести доменное имя в зоне .bit, и не переживать за его сохранность. Криптографическое шифрование обеспечивает полную защиту от любых попыток блокировки или изменения. Криптовалюта используется в качестве оплаты за регистрацию и содержание домена.

Ethereum – по-сути является платформой для создания децентрализованных онлайн-сервисов на базе блокчейна. В отличие от других криптовалют, авторы не ограничивают его роль платежами, а предлагают его, например, в качестве средства для обмена ресурсами или регистрации сделок с активами при помощи умных контрактов.

Zcash – относительно молодая криптовалюта, главной особенностью которой является гарантия абсолютной анонимности. Ввиду особенностей Bitcoin, вся информация о движении средств между кошельками записывается и доступна всем желающим, что создаёт проблему с анонимностью. И эту проблему решает Zcash, благодаря особенностям его алгоритма, транзакции проводимые с использованием этой криптовалюты не оставляют данных о том, с какого кошелька произошло списание, размер перевода и адрес кошелька получателя. Информация о сторонах полностью скрыта, и может быть открыта только по желанию сторон.

Чтобы не потерять средства вложенные в альткоины, сосредоточьте свое внимание на долгосрочных инвестициях в монеты, у которых вы видите наибольший потенциал, а также монеты демонстрирующие положительный тренд на рынке со временем. Как правило, такие криптовалюты имеют большие комьюнити, проявляют высокую ликвидность на биржах, а их разработчики постоянно работают над улучшением функционала.

ICO

Для начала разберёмся что такое ICO и для чего оно нужно.

Традиционным способом привлечения крупного капитала является проведение IPO (Initial Public Offering) – первичного публичного размещения акций. Компания через биржу продает свои ценные бумаги, тем самым получая прибыль, зачастую намного превышающую свой годовой доход. Но IPO – довольно элитарная форма краудфандинга (сбора средств с неограниченного круга лиц). Процедура подготовки акций обходится компании в круглую сумму и требует большого количества времени, вплоть до года. И для инвесторов также существует высокий порог входа. Таким образом, только крупные компании могут выходить на IPO, и только крупные спонсоры в состоянии приобрести их акции.

На криптовалютном рынке, по аналогии с термином IPO возникло понятие ICO (Initial Coin Offering) – первоначальное размещение монет. Компании, решившие таким образом привлечь капитал, вместо акций выпускают цифровые токены. В будущем инвесторы могут воспользоваться приобретенными токенами следующим образом: либо расплачиваться ими на более выгодных условиях за услуги внутри платформы, либо, дождавшись, когда эти токены вырастут в цене, выйти с ними на биржу и обменять на другие криптовалюты или фиатные деньги, и, таким образом, получить прибыль.

Поскольку ICO имеет дело с выпуском токенов, то проект, проводящий такую кампанию, должен работать на технологии блокчейна. В основном ICO запускают финтех-стартапы, у которых сам продукт пока что существует только на бумаге. Но даже если, на первый взгляд, какой-то бизнес не имеет ничего общего с информационными технологиями, это еще не значит, что ему нельзя провести ICO. Нужно лишь подумать, как можно внедрить технологию блокчейна в этот конкретный проект. Ведь блокчейн для того и создавался, чтобы сделать жизнь людей проще. Простой пример: фермерское хозяйство может создать интернет-платформу, через которую на токены компании можно будет приобретать продукцию на особых условиях.

При IPO инвесторы приобретают долю в компании, становятся её совладельцами, спонсоры же ICO получают лишь внутреннюю монету. Не определен и правовой статус ICO – инвесторы никак юридически не защищены в случае провала на рынке объекта своего финансирования. Или даже не то, что провала на рынке, но и не выхода на таковой. Есть прецеденты, когда компании собирают средства, а продукт так и не выпускают. Сейчас криптоиндустрия это некий «Дикий Запад», где каждый может устанавливать свои правила.

Поэтому при инвестировании крупных сумм следует тщательно изучить проект и особо пристальное внимание обратить на команду разработчиков. Но в ICO можно вкладывать и крошечные суммы – цены за один токен начинаются от нескольких центов. В этом заключается еще одна важная отличительная черта ICO от IPO – инвестором может стать каждый, для этого нужно лишь создать криптовалютный кошелек на любой удобной платформе, пополнить его на любую сумму, дождаться старта продаж токенов – пару кликов, и вот вы уже приобрели токены компании.

Существует также практика проведения Pre-ICO. Эта процедура не является обязательной, однако все больше и больше компаний предпочитают проводить закрытую предпродажу. На этапе Pre-ICO токены стоят еще дешевле, но и их приобретение сопряжено с большими рисками для инвесторов. Вырученные средства от предпродажи токенов часто вкладывают в бета-версию продукта.

Таким образом, блокчейн предлагает компаниям привлекать инвестиции для реализации своих идей простым способом, не продавая доли компании. Рынок ICO совсем молод и сейчас находится на этапе становления. Однако у него наблюдаются некоторые проблемы роста, связанные в первую очередь с неопределенной правовой ситуацией и увеличивающимся количеством недобросовестных и даже мошеннических стартапов.

Как принять участие в ICO

Большинство крупных ICO на данный момент проводятся на платформе Ethereum и соответственно собирают средства в ETH, поэтому в первую очередь вы должны приобрести эфир. Сделать это можно сконвертировав через биржу другие криптовалюты в ETH, после чего отправить ваши криптовалюты на любой эфирный кошелёк, поддерживающий токены стандарта ERC20.

Примерами таких кошельков могут послужить: MoneeBot, Exodus и Parity

Кроме того, в ближайшее время мы постараемся предоставить пользователям возможность покупать ETH напрямую через нашего бота, не прибегая к конвертации на биржах и не платя комиссии за ввод и вывод.

Далее, сразу после начала ICO на сайте выбранного вами проекта, будет опубликован ETH-адрес с помощью которого будет проводиться сбор. Всё что вам необходимо сделать – перевести желаемую сумму на него, после чего согласно условиям смарт-контакта, вы получите на свой кошелёк с поддержкой ERC20 свои токены.

Смарт-контракт (умный контракт) – это компьютерный протокол, который на основе математических алгоритмов самостоятельно проводит сделки с полным контролем за их выполнением. Основное преимущество «умного контракта» — снижение издержек, отсутствие возможности вмешательства третьих лиц и отсутствие рисков неоднозначных трактовок и несправедливости при распределении долей.

Полученные токены, вы можете хранить у себя или передавать другим пользователям, а также завести их на биржу для последующей торговли.

В последнем случае, важно заранее определится, на какой бирже вы планируете торговать, так как некоторые токены представлены только на определённых биржах, а токены некоторых проектов и вовсе можно использовать только внутри этих самых проектов, всё зависит от их предназначения, поэтому так важно заранее ознакамливаться с условиями ICO и задачами, которые ставят перед собой его создатели.

Торговля и биржи

Подходя к теме биржевой торговли, не забывайте, что это высокорисковые инвестиции, можно в разы увеличить свои вложения уже в первую неделю, а можно потерять большую часть в первые же дни – из-за скачков курса, которые здесь не редкость. В идеале, инвестируйте только то, что можете себе позволить потерять.

Обменные операции и спекуляции на биржах криптовалют идентичны любой другой. Для получения прибыли надо купить подешевле, продать подороже. То есть, точно также, как и при инвестициях в обычную валюту. Получить прибыль, торгуя виртуальными деньгами, не составит проблемы для тех, кто знает основы торговли на рынке акций, ценных бумаг и национальных валют.

Трейдинг это в первую очередь умение работать с информацией.

Разберём основные составляющие, которыми оперирует участник торговли на бирже криптовалют.

График

График представляет собой историю курса одной криптовалюты по отношению к другой или к фиатным деньгам. Чаще всего график представлен в виде японских свечей – они показывают изменение цены за определенный период времени. Представление графика в виде японских свечей принято на фондовой и валютной биржах, так как считается наиболее информативной.

Основные элементы японских свечей

Ордера покупки и продажи

Это список или таблица, в которой перечислены запросы от пользователей на приобретение или продажу одной криптовалюты за другую или за фиатные деньги и приближенные по значению к текущей цене, по которой торгуется пара.

Стакан отображает желание торговать криптовалютой по интересующему его курсу. Если имеется встречное предложение продать или купить, то совершается сделка, и текущая цена по торгуемой паре корректируется в сторону совершенной сделки. Стоит учитывать, что, например, при наличии ордера на продажу ищутся встречные предложения покупки по цене равной или большей. В отсутствии ответных предложений ордер остается в списке до востребования или пока не будет отменён вручную.

Пример из биржи Poloniex.com

По этим спискам можно прогнозировать дальнейшее поведение графика цены.
Например если в списке имеются крупные ордера на покупку, то можно ожидать скорого роста, а крупный ордер на продажу, скорее всего подтолкнет курс к снижению.

История сделок

По истории совершенных сделок можно судить об общих объемах торговли на бирже и конкретной паре, а также оценить интерес основной массы участников к той или иной цене.

В отличие от валютного или фондового рынков, волатильность, которая наблюдается на криптовалютных биржах – в сотни раз больше. Волатильность определяет размер движения цены за определенный период во времени. К примеру, только за 2013 год курс Bitcoin поднялся более чем на 5500%. Подобных перепадов в течение года невозможно обнаружить на рынке ценных бумаг, акций или фиатных валют.

Важные правила

Приступая к торговле на криптовалютной бирже, рекомендуем ознакомиться с коротким списком основных тезисов:

  • Жадность — враг любой торговли. Никогда не стоит ждать дополнительного роста или падения, если об этом убедительно не говорит прогноз, лучше перестраховаться и вовремя остановиться, или же войти на существующих условиях, не дожидаясь идеального варианта.
  • Терпение — залог прибыли. Это касается как сопровождения открытых позиций, так и выжидания для получения более убедительных сигналов для входа. Этот простой тезис позволит понять, как торговать криптовалютой, избегая излишних импульсивных входов и выходов в ожидании сильного движения.
  • Предельно важно всегда контролировать списки котировок, а также следить за актуальными новостями, особенно связанными с основными активами в вашем портфеле.
  • Объем и капитализация являются ключевыми факторами для рынков, они отражают настроения других игроков. Потому только зная данные характеристики, можно четко прогнозировать поведение котировок.

Несколько популярных криптовалютных бирж:

Bittrex – Американская биржа криптовалюты, поддерживает более 190 криптовалют. Суточный объем торгов – более 15 тыс. BTC.
Преимущества: широкий выбор форков, большие объёмы и высокий уровень безопасности.
Недостатки:
обязательная верификация.
Комиссия:
0,25%


Poloniex – Крупнейшая и самая популярная биржа, поддерживает более 140 торговых пар.
Преимущества: простой и понятный интерфейс, гибкие настройки, большие объемы.
Недостатки: длительная верификация, периодические проблемы с выводом и нестабильная работа из-а больших нагрузок и DDoS-атак.
Комиссия: 
«maker» 0–0,15% и «taker» 0,1–0,25%.


Делитесь этой статьей с вашими друзьями и присоединяйтесь к нашему сообществу, будущее за нами 😎


Наш канал в Telegram

Канал о главных мероприятиях

Канал про ICO

Мы ВКонтакте

Наш YouTube

Мы в Facebook


Остались вопросы? Задайте их в наших чатах:

Общий

Про ICO

Майнинг

Торговля

Разработчики