DeCenter Meetup – ICO и инвестиции

Всем привет! В прошедшую среду, 17 мая, мы успешно провели первый митап сообщества DeCenter, посвященный проведению ICO, выбору для инвестиций новых проектов и торговле на бирже. Наше мероприятие собрало более 900 человек, и это очень круто! В ходе встречи мы обсудили большой круг вопросов, в этой статье постараемся тезисно пройтись по выступлениям всех спикеров, для тех кто по какой-то причине не смог попасть к нам. Поехали!

Александр Иванов

Основатель платформы Waves, занимающей 15 место в рейтинге мировых криптовалют с капитализацией в 136 миллионов долларов.

Это наверное самый крупный ивент по криптовалютам, который я когда-либо видел.

Для начала коснемся важных вопросов, что же такое ICO, и как правильно его провести?

ICO (Initial Coin Offering) — процесс выпуска и публичной продажи компанией собственных токенов.
Первое крупное ICO провели создатели Ethereum, собрав более 30 000 BTC.
После чего, ICO начало набирать популярность, в том числе как инструмент для первичного финансирования стартапов, ведь по такой схеме может пойти практически любой бизнес: Компания выпускает токен, на собранные с продажи деньги развивает свой проект, после чего получая доход, выкупает токены обратно с рынка, тем самым поднимая их цену. Токены могут быть куплены как инвесторами, так и простыми пользователями.

Последнее является одним из очевидных плюсов ICO перед венчурными инвестициями, так как вместе с инвестициями вы получаете огромное коммьюнити – тестировщики, промоутеры или просто пользователи, каждый из которых лично заинтересован в дальнейшем развитии вашего продукта.

По моим оценкам, 1$ привлечённый с помощью ICO, равен 3$ полученным в рамках венчурных инвестиций.

В 2016 году на ICO было привлечено порядка $ 300 млн. USD, по прогнозам в 2017 году эта цифра составит более $ 1 млрд. USD

Стоит так же отметить, что юридически ICO никак не защищено и фактически на данном этапе находится в серой зоне, что накладывает определённые риски, но крупных мошеннических ICO не было.

Средняя стоимость ICO на данный момент составляет около 50 - 200 тысяч долларов. Эта сумма включает в себя затраты на маркетинг, разработку прототипа и т.д. Рабочий прототип резко увеличивает шансы на успех, и конечно не стоит забывать про продвижение вашего продукта – зачастую это является главной составляющей успеха любой компании.

Текущая ситуация с криптовалютами напоминает интернет 90-х годов, те кто в тот момент осознали его ценность, стали миллиардерами.

Эмиль Якубов

Управляющий партнер фонда Koin.vc, а так же успешный трейдер и инвестор. Профессионально разбирается в биржах, токенах и ICO проектах.

Наверняка среди вас есть те, кто хотел бы взять всю свою зарплату или даже годовой доход и вложить в перспективный проект, а через год ничего не делая получить 10-кратную прибыль или даже больше. ICO как раз для таких, как мы. Моя задача сегодня, поделиться с вами определенной методологией, которая позволит на начальных этапах определить проект способный принести желаемый результат.

На что в первую первую очередь нужно обращать внимание?
Как и в любом другом объекте инвестирования, здесь всё базируется на трёх основных «китах» – команда, продукт и рынок. Успешный проект находится где-то на пересечении этих факторов. Наша задача, не имея полного понимания, что из себя будет представлять проект, сделать ставку и не прогореть.
Далее о каждом из вышеописанных факторов по порядку.

Команда
Это первое, на что стоит обращать внимание, потому что именно от неё зависит успех проекта на начальных этапах. Нужно пристально изучать каждого члена команды, который в дальнейшем и будет продвигать его, а так же его опыт и историю.
Так же обратить внимание стоит на работу команды с коммьюнити.

Продукт
По важности ничем не уступает команде, состоит из двух частей: идея и технология. Вы или один из членов вашей команды, должны разбираться в сфере на которой собирается действовать данный проект, и конечно стоит изучить техническую часть вопроса.
На что ещё стоит обратить внимание – стадия готовности проекта. Наличие минимально жизнеспособного продукта(начальной или альфа-версии) подкрепит доверие к проекту и целесообразность вложения.
Всю существующую документацию по проектам важно изучать до мельчайших деталей, а при необходимости обращаться к команде с возникшими вопросами.
Последнее, на что стоит обратить внимание в продукте – маркетинг и упаковка.

Рынок
Для начала, конечно, нужно проанализировать и понять важную вещь – есть ли рынок вообще, на данном этапе. Учитывая специфику нашей деятельности, рынка может и не быть, но в таком случае нужно хотя бы спрогнозировать возможности и перспективы его возникновения.

На что ещё важно обратить внимание.
Аппетиты команды. Если люди собирают деньги просто для того, чтобы собирать, привлекательность такой инвестиции падает пропорционально.
Количество токенов. Как уже было сказано ранее, токены могут иметь разный вид и цели. Если эмиссия токенов безосновательно велика, здесь можно сделать определённые выводы.
Распределение токенов. Далее, не менее важно обратить внимание на способ распределения этих токенов. Ситуация в которой основатель бронирует за собой 40% токенов – подозрительна, вспоминаем первый пункт.

Ещё немного советов:
1. Инвестируйте только то, что можете себе позволить потерять.
2. Собирайте диверсифицированный портфель.
3. Для каждого ICO заранее определяйте стратегию вложений.
• Если вы хотите спекулировать – заранее определите для себя норму доходности, и по достижению этой отметки продавайте токены.
• В случае, когда вы действительно видите в проекте потенциал и рассчитываете на долгосрочные инвестиции, вам стоит отслеживать успехи команды и её рынок как до покупки, так и после, а так же спрогнозировать правильный момент для выхода.
4. Читайте и изучайте информацию по теме из всех доступных источников.

Кир Келевра

Основатель bitup.io и профессиональный криптотрейдер с хорошей репутацией и большим опытом.

Когда вы собираетесь инвестировать во что-то, помните самое важное правило – знать свой актив. Вам нужно знать и понимать внутренние процессы вашего актива.

Выделяют 5 основных токенов в ICO:
in-App (Внутри приложения) – токены, использующиеся внутри какой-либо платформы и не имеющие выхода из неё, как внутриигровая валюта.
Token as a Stock (Токен как акция) – когда вы покупаете часть компании, выпускающей данные токены.
Кредитный токен – их можно рассматривать как краткосрочный займ сети, в обмен на процентный доход от суммы займа.
Товарный токен – привязывается к определённому, реально существующему товару.
Микс-модели – смешанный из различных комбинаций вышеописанных видов токенов.

Существует так же несколько основных проблем в анализе финансовой эффективности ICO, некоторые из которых уже поднимались ранее.
Большой проблемой на сегодняшний день является путаница в терминах – нужно хорошо понимать и ориентироваться во всех понятиях, на которых строится этот бизнес.
Не менее важен и фактчекинг – не забывайте, что в интернете существует настоящая свобода слова, написать можно всё что угодно, ваша задача в проверке любой информации, касающейся ваших инвестиций.
Рейтинговые бюро по ICO продажны. И как бы грустно это не звучало, нужно здраво понимать, что люди не первый день зарабатывают на этом, и даже маленькие рейтинговые агенства зачастую продажны.
Все проекты, предлагающие хорошие вознаграждения за распространение информации о себе – сильно походы на финансовые пирамиды, стоит узнать какой объем вознаграждений(бонусов) от общего количества токенов, заложен в программу поощрения пользователей.

Каждый токен, после выхода на биржу со временем находит свою "балансную" стоимость. В среднем, цена на токены после размещения на бирже вырастает в 8 раз.

Не стоит забывать, что за каждым токеном, как правило стоит реальный человек – в следствие чего появляется человеческий фактор, которого на данный момент в ICO-проектах очень много. Соответственно, просчитать риски становится гораздо сложнее, слишком много факторов. Но очевидно, что эти риски довольно высоки и с этим нужно смириться.

«Это самое плохое и одновременно самое хорошее время для входа в рынок.» — Анатолий Каплан, основатель и координатор журнала Forklog

Никогда не забывайте, что здесь можно как выиграть, так и проиграть.

Подписывайтесь, чтобы всегда быть в курсе:
Канал DeCenter
Наш YouTube канал
Мы ВКонтакте
Мы в Facebook