Дайджест новостей №239. Polis.online

АКРА подтвердило рейтинг «Совкомбанк Страхование» на уровне АА(RU)

Кредитный рейтинг АО «Совкомбанк страхование» обусловлен сильными бизнес-профилем и финансовым профилем при адекватном качестве управления, сообщает АКРА.

По итогам 2023 г. компания (с учетом дочерних организаций) находится на 11-м месте по величине общей начисленной премии среди всех страховых групп, а по страхованию жизни — на шестом месте.

В связи с расширением линейки продуктов, предлагаемых компанией, АКРА повышает оценку качества продуктового ряда. Страховщик присутствует на данный момент во всех значимых сегментах российского страхового рынка. На страхование жизни приходится 60% страховых премий, на страхование автокаско — 16%, на страхование от несчастного случая — 11%, на ДМС — 5%, на ОСАГО — 3%.

Как показывают данные отчетности компании за 2023 г. по МСФО, темпы роста ее страховых премий составили 170%. АКРА ожидает, что в среднесрочной перспективе общие темпы роста будет не ниже среднерыночных. Комбинированный коэффициент убыточности (ККУ) по результатам 2023 г. был равен 77%, что высоко оценивается АКРА. Рентабельность активов по страхованию жизни также находится на высоком уровне и составляет, по оценкам АКРА, около 9%. На ближайшие годы компания прогнозирует сохранение высокой операционной эффективности страховой деятельности.

Еще больше полезной информации здесь: https://b2b.polis.online/blog/

«АКРА» повысило кредитный рейтинг «Астро-Волги» до уровня А+(RU), изменив прогноз на «Стабильный»

Повышение кредитного рейтинга связано с улучшением оценки финансового профиля, обусловленным существенным ростом объёма собственных средств компании. «Астро-Волга» начала работу в Питере, Нижнем Новгороде и Уфе.

По итогам 2023 г. рыночная доля компании соответствовала показателю предыдущего года — около 0,4%, в том числе в ключевом сегменте ОСАГО она составила 1,87% (аналогично результату за 2022 г.). Кроме того, «Астро-Волга» удержала восьмую позицию в рэнкинге страховщиков по количеству заключённых договоров ОСАГО. Клиентская база страховщика отличается высокой региональной диверсификацией и отсутствием зависимости от крупных клиентов. Диверсификация каналов продаж оценивается как средняя.

«Астро-Волга» инвестирует преимущественно в высококачественные активы (на конец 2023 г. средневзвешенный индекс риска составил 1,3 по сравнению с 1,7 годом ранее), а также поддерживает довольно высокое соотношение капитала и активов (0,37 в 2023-м против 0,29 в 2022 г.). С учётом этих факторов «АКРА» оценивает структуру активов компании на максимальном уровне. Некоторое давление на оценку качества активов оказывает их высокая концентрация: на десять наиболее крупных вложений (без учёта государственных облигаций Российской Федерации) приходится 63% общей суммы активов (54% — в 2022 г.).

Сильная позиция компании по ликвидности определяется с учётом коэффициента текущей ликвидности в 2023 г. на уровне 1,49. Значение коэффициента долгосрочной ликвидности составляет 1,55.

Ссылка на наш Telegram-канал: https://t.me/polis_online

💚 Клуб агентов Polis – нетворкинг с полезными лайфхаками от первых лиц компаний b2b.polis.online. + спец условия по КВ для участников клуба, закрытые акции! Присоединяйтесь!

Количество мест в клубе ограничено.

Как говориться, enjoy!)

👉Оставить заявку на вступление в клуб: https://clck.ru/38W5qY

ЦБ: банки РФ считают, что внедрение ИИ позволит снизить стоимость финуслуг

Финансовые организации в России считают, что внедрение технологий искусственного интеллекта позволит снизить стоимость финансовых услуг для потребителей, говорится в материалах ЦБ РФ.

В ноябре 2023 г. Банк России опубликовал доклад о перспективах использования технологии ИИ и о его регулировании. В ходе общественного обсуждения ЦБ собрал мнения кредитных организаций, страховщиков и объединений участников рынка, пишет РИА Новости.

«Подавляющее число респондентов (91%) отметили, что внедрение ИИ положительно скажется на стоимости финансовых продуктов и услуг для потребителей, так как ИИ, по их мнению, снижает операционные затраты, усиливает аналитику, позволяет эффективнее управлять рисками и повышать эффективность продаж», — сказано в материалах ЦБ.

При этом некоторые высказали мнение, что положительное влияние на стоимость финансовых продуктов и услуг возможно только на длительном горизонте. Это объясняется тем, что в среднесрочной перспективе весь положительный финансовый эффект от внедрения ИИ будет с высокой вероятностью перераспределен не в пользу потребителей, а на компенсацию затрат организаций, связанных с внедрением ИИ-решений.

Вступайте в нашу группу ВКонтакте: https://vk.com/realpolisonline

ВСС спрогнозировал рост страхового рынка в 2024 г.

Объем страховых премий по итогам 2024 г. может вырасти более чем на 10%. Основной вклад в эту динамику внесут ОСАГО, автокаско, страхование жизни и ДМС, прогнозирует президент Всероссийского союза страховщиков (ВСС) Евгений Уфимцев.

«В начале года мы делали более пессимистичные прогнозы и говорили о том, что рост составит не более 5-10%. Однако итоги I квартала показали, что граждане активно используют страхование в разных направлениях. ОСАГО, мини-каско, страхование жизни остаются драйверами роста рынка», — рассказал он на пресс-конференции, посвященной 30-летию ВСС.

По словам Евгения Уфимцева, еще один перспективный вид страхования, который будет развиваться в условиях жесткой конкуренции за кадры, — ДМС.

Ранее ВСС также подводил итоги деятельности страховщиков жизни за первый квартал 2024 г. и объявлял, что суммарные премии в этой сфере выросли по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 45% — со 155,9 млрд до 226,1 млрд р.

Заявку на страхование можно оставить здесь: https://agents.polis.online/insurance_request

РСА: более трети всех водителей имеют максимальную скидку по ОСАГО за безаварийную езду

В первом квартале 2024 г. более трети — 35,6% — автовладельцев имели максимально возможную скидку за безаварийную езду по ОСАГО в размере 54%. За аналогичный период прошлого года доля таких автовладельцев составляла 32,2%.

В целом скидки в размере от 9% до 54% во первом квартале 2024 г. получили 92,5% всех автовладельцев (годом ранее — 92,6%). Еще у 3,1% автовладельцев коэффициент «бонус-малус» был равен единице (в первом квартале 2023 г. доля таких автовладельцев составляла 3,5%). Об этом сообщил президент Российского союза автостраховщиков (РСА) Евгений Уфимцев.

Надбавки за аварийную езду по ОСАГО во втором квартале 2023 г. получили 0,43% всех автовладельцев (годом ранее — 0,36% автовладельцев). Кроме того, в начальном классе системы бонус-малус (с 1 апреля 2022 г. его коэффициент составляет 1,17, до этой даты он был равен единице) во первом квартале 2024 г. находятся 3,8% всех водителей (годом ранее — 3,5% водителей).

«Тарификация в ОСАГО создала экономический стимул для водителей ездить безаварийно. Статистика показывает, что это работает: количество автовладельцев, имеющих надбавку за аварийное вождение — меньше половины процента. При этом больше трети всех автовладельцев или никогда не становились виновниками ДТП, или это случилось с ними в последний раз достаточно давно», — сказал Евгений Уфимцев.

Оформить полис можно через сервис “Заявки на страхование”: https://agents.polis.online/insurance_request

«Росгосстрах» рассчитал стоимость каско на возрождаемые «Волги»

Специалисты компании «Росгосстрах» рассчитали ориентировочную стоимость полисов добровольного автострахования на три модели, которые планируется выпускать в Нижегородском автомобильном кластере под маркой «Волга».

Предсерийные варианты среднеразмерного седана и двух кроссоверов возрождаемой отечественной автомарки на днях представили премьер-министру Михаилу Мишустину на конференции «Цифровая индустрия промышленной России» в Нижнем Новгороде. По планам производителей, первые серийные автомобили должны быть выпущены уже в 2024 г., а в следующем должен быть запущен уже полный цикл производства.

Цена на новые «Волги» пока не разглашается, но эксперты быстро определили, какие именно китайские модели автомобилей «взяты за основу» для локализации производства в России. Это, соответственно, седан Changan Raeton Plus и кроссоверы Oshan X5 Plus и Changan UNI-Z. На их стоимость в нашей стране — в пределах 2,5 — 3 млн р. — и ориентировались в своих расчетах андеррайтеры «Росгосстраха». Учитывалось также заявление производителя о том, что все три модели — седан Volga С40, кроссовер С-класса Volga К30 и кроссовер D-класса Volga К40 будут комплектоваться 1,5-литровым турбированным бензиновым двигателем мощностью 188 л.с.

«При таких параметрах цена годового полиса каско для большинства российских водителей поначалу будет в диапазоне от 70 тыс. до 85 тыс. р., — говорит начальник Управления добровольного розничного автострахования ПАО СК „Росгосстрах“ Елена Федорова. — В дальнейшем тарифы страхования „Волги“ буду зависеть в том числе и от уровня локализации производства в нашей стране и, следовательно, доступности и стоимости цен на запчасти для выпускаемых в Нижнем Новгороде автомобилей».