Como Sonegar Internacionalmente - Sistema Hawala

White Rabbit

Este é o nome do esquema clandestino que o bicheiro Carlinhos Cachoeira utilizava para lavar milhões de dólares do seu grupo criminoso. O método é usado por grupos terroristas como a Al-Qaeda de Bin Laden. Saiba como ele funciona

Na lei brasileira, é tipificado o time de "evasão de divisas", onde a hawala pode facilmente ser enquadrada

O Sistema Hawala é um método de transferência de dinheiro sem qualquer dinheiro que realmente se mova. A definição da Interpol de Hawala é “transferência de dinheiro sem movimento monetário”. Outra definição é simplesmente “confiança”. O Hawala é um canal alternativo de remessas que existe fora dos sistemas bancários tradicionais. As transações entre os corretores hawala são feitas sem notas promissórias porque o sistema é fortemente baseado na confiança e no balanceamento dos livros dos corretores hawala.

Carlinhos Cachoeira baseou-se no modelo utilizado pela rede terrorista Al-Qaeda, criada por
Osama Bin Laden, para financiar atentados

A grande artimanha do sistema adotado por Cachoeira e terroristas internacionais é que ele não envolve remessas físicas de capital, tampouco documentos escritos. O que existem são trocas de créditos lastreadas na palavra – no estilo “eu confio em você”, o popular “fio do bigode”. O objetivo é não deixar rastros. Por isso ele é considerado um inferno para quem investiga crimes de lavagem e evasão de divisas. Com base nos preceitos da Hawala, que em árabe significa “transferência de significados”, o esquema de Cachoeira de lavagem de dinheiro, segundo as interceptações da PF, funcionava da seguinte maneira: os operadores do bicheiro, incluindo um doleiro, pediam verbalmente para outro doleiro no Exterior que determinado pagamento fosse efetuado. No Exterior, o doleiro pagava o receptor. Para receber o dinheiro, no entanto, o receptor era obrigado a dizer uma senha, previamente combinada com o grupo de Cachoeira. O operador Hawala no Exterior ficava com o crédito no Brasil que poderia ser pago não só em espécie, mas em imóveis, carros, entre outros bens .

Este sistema é explicado na série Drogas - Oferta e Demanda(no terceiro episódio, sobre Heroína) da NetFlix

Ela tem alto potencial com as Criptomoedas e com Dropgangs

Ele é bem parecido com o dólar-cabo

DÓLAR-CABO

A, residente no Brasil, quer depositar o equivalente a US$ 100 mil em sua conta em um banco em Nova York. Contacta o doleiro brasileiro, que aciona o intermediador residente nos EUA. Este providencia o depósito dos US$ 100 mil, de lá mesmo dos EUA, na conta de A. Em compensação, aquele intermediador norte-americano conhece um residente nos EUA que quer depositar os mesmos US$ 100 mil (convertidos em reais) no Brasil. Então o doleiro brasileiro providencia o depósito do valor, em reais, equivalente aos US$ 100 mil depositados em Nova York, na conta designada pelo intermediador norte-americano. O dinheiro não viajou. Não houve transferência do dinheiro Brasil aos EUA e nem dos EUA para o Brasil, operou um sistema de compensações, onde os depósitos ocorreram dentro dos EUA e dentro do Brasil, pelos valores equivalentes, conforme as orientações dos clientes. Trata-se de sistema que impossibilita ou dificulta o rastreamento dos depósitos, pela própria razão da inexistência de transferências por parte do interessado.

EXEMPLO VISUAL DO SISTEMA HAWALA

Caso queira maiores detalhes jurídicos referente ao Hawal:

2.2.13 Transferência informal de valores

Apesar de existirem outros grupos e meios para essas transferências informais, o mais comum é o Hawala onde corretores fazem transações baseadas basicamente no binômio honra e confiança, inexistindo inclusive notas promissórias. O fenômeno funciona da seguinte maneira, uma pessoa procura um corretor hawala em uma cidade qualquer e entrega-lhe uma certa quantia a ser transferida para terceiro em cidade distinta, esse corretor entra em contato com outro corretor hawala da cidade do destinatário, dando-lhe instruções para repasse e prometendo acerto de contas entre eles em momento futuro. Vale lembrar que poderá haver cobrança de alguma comissão pela prestação desse serviço ou até mesmo beneficiamento pela volatilidade da taxa de câmbio. A contabilidade e as transações podem ser codificadas para não serem detectadas pelas autoridades competentes em cada país. Pode haver a deturpação desses sistemas com a consequente utilização para fins ilegais, pois não haverão rastros para persecução criminal.

Remessas Ilegais

Como ocorre a REMESSA LEGAL :

Imigrantes procuram uma agência de transferências para remeter dinheiro para familiares no Brasil
A agência de transferências, credenciada pelas autoridades americanas, remete o dinheiro para uma instituição brasileira autorizada a operar câmbio no Brasil
A instituição brasileira deposita o dinheiro na conta do beneficiário, identificando a origem do recurso e descontando o IOF incidente sobre a operação

Como ocorre a REMESSA AGORISTA:

Imigrantes procuram uma agência de transferências para remeter dinheiro para familiares no Brasil
A agência de transferências, credenciada pelas autoridades americanas, remete o dinheiro para uma credenciada por ela mesma e localizada em outro país
O agente credenciado tem dólares e precisa de reais para depositar na conta do beneficiário da remessa no Brasil
Um doleiro no Brasil tem clientes com reais provenientes de crimes como tráfico de drogas e corrupção que precisam lavar o dinheiro ilícito enviando0o para fora do país
O agente credenciado e o doleiro fazem uma operação de dólar cabo, "trocando" os dólares pelos reais

Fontes:

iSTOé

CanalTech

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