Чжэцзянский коммерческий банк Миньтай: экстренное уведомление

1. В целях предотвращения риска вторичных санкций банк уведомляет о необходимости ведения операционной деятельности при условии соблюдения требований комплаенс-контроля. В этой связи приостанавливается открытие счетов для нерезидентов (NRA), имеющих деловые отношения с Россией (включая законных представителей и бенефициарных владельцев компаний) и оншорных счетов для компаний с бенефициарными владельцами или законными представителями из России. Любые отдельные кейсы, требующие решения, следует передавать на рассмотрение в головной офис; в дальнейшем будут разработаны единообразные правила.

2. Запрещаются использовать платежную систему HVPS для трансграничных операций с китайскими юанями через и переводы через HVPS или CFXPS и др. платежные системы в/из банков, попавших под санкционные ограничения,

3. Запрещается распространяться об операциях с российскими контрагентами! Просим довести это требование до всех сотрудников каждого отделения, в особенности до клиентских менеджеров.

4. В ответ на обращения необходимо давать единообразные пояснения: причина ― во внутренней политике банка; переводить стрелки на решения регулятора запрещается.

5. Необходимо с осторожностью подходить к открытию оншорных счетов для клиентов, имеющих деловые отношения с Россией, тщательно проверять подсанкционность товаров и отсутствие связей с подсанкционными организациями. Во избежание рисков вторичных санкций открытие счетов для таких клиентов допускается только с одобрения руководителя отдела международных операций отделения банка. Отнеситесь к этому со всей серьезностью.

6. В отношении уже открытых счетов клиентов, имеющих деловые отношения с Россией, проверка должна быть завершена до конца марта с.г. Следует соблюдать осторожность в отношении их операций, проверяя подсанкционность как соответствующих организаций, так и товаров.

7. В рамках проверки в каждом отделении банка должен быть сформирован журнал учета клиентов, имеющих деловые отношения с Россией; должны осуществляться комплексные финансово-экономические проверки согласно процедурам «Знай своего клиента» (KYC) и «Знай свой бизнес» (KYB). В журнале учета клиентов, имеющих деловые отношения с Россией, должны быть указаны: наименование клиента, дата открытия счета, наличие/отсутствие деловых связей с Россией у законного представителя или бенефициарного владельца, подсанкционность товаров, наименование контрагентов.