Что такое треугольник?
ElviraOKXОдним из самых серьезных способов мошенничества является «Треугольник». Суть данного способа в том, что покупатель отправляет деньги за криптовалюту с карты третьего лица. Продавец принимает оплату, отправляет криптовалюту и через некоторое время получает уведомление от банка, что третье лицо, с карты которого были отправлены средства, заявило в банк о краже средств с карты.
Доказать причастность данного третьего лица к операции между покупателем и продавцом практически невозможно за исключением случаев, когда продавец запросил у покупателя фото карты на фоне открытой сделки, где видны имена контрагентов.
Но даже это способ не гарантирует, что банк решит спор в пользу продавца. Как правило, банк просит продавца вернуть деньги на карту третьего лица. Часто такие случаи ведут к блокировке карты продавца. Поэтому мы настоятельно рекомендуем не принимать деньги с карт третьих лиц, если же вы берете на себя этот риск, то запрашивайте фото карты на фоне сделки.
Также, это нужно, чтобы удостовериться, что покупатель не проворачивает мошенническую схему через сайты объявлений, где он, к примеру, продает что-то и просит покупателя отправить предоплату за товар на ВАШУ карту.
Таким образом, он платит за криптовалюту чужими руками. И потом именно продавцу, который принял деньги с карты третьего лица придется разбираться с потерпевшей стороной, банком и даже полицией.
Если вы получили деньги с карты третьего лица, и покупатель уже успел нажать «Я оплатил», то Вам необходимо подать апелляцию, чтобы вернуть ему деньги. Если покупатель согласен прислать данные карты, с которой он прислал Вам деньги, и согласен их получить обратно, то можете отправить ему средства. Однако в данном случае также необходимо будет отправить подтверждение службе поддержки для разморозки Ваших средств, если покупатель сам не закрыл ордер.