ЦБ обновит основания для блокировки счетов в банках

Центробанк России ужесточает правила блокировки счетов и контроля операций в банках. Регулятор представил обновленную версию положения 375-П, регламентирующего борьбу с отмыванием денег и подозрительными финансовыми манипуляциями, сообщает РБК. Этот документ станет основным инструментом для кредитных организаций при принятии решений о блокировке операций или расторжении договоров с клиентами.

Одним из ключевых нововведений станет усиление контроля за операциями с цифровым рублем. Банки обязаны будут проверять такие транзакции на предмет возможной связи с отмыванием средств или финансированием терроризма. Для этого потребуется внедрение специализированного программного обеспечения, способного выявлять подозрительные действия.

Также ЦБ расширил перечень критериев, позволяющих банкам отказывать в проведении операций. В частности, теперь учреждения смогут блокировать транзакции физических лиц на основании "индикаторов", предоставляемых Росфинмониторингом. Конкретный перечень этих индикаторов пока не раскрывается.

Список подозрительных операций пополнился новыми категориями: сделками с драгоценными металлами, взаимодействием с компаниями из "черного списка" ЦБ и обналичиванием бюджетных средств. Особое внимание регулятор рекомендует уделять регулярным переводам крупных сумм нотариусам, адвокатам и самозанятым гражданам. В группу повышенного риска также попали лица со статусом иноагента и операции, связанные с сайтами из реестра запрещенных ресурсов.

Эти изменения направлены на повышение эффективности противодействия отмыванию денег и укрепление прозрачности финансовых операций в российской банковской системе.

Источник: https://mikro-zaim-online.ru/