Большой брат смотрит

Уже в этом месяце заработает система мониторинга «сомнительных» транзакций, которые потенциально могут быть причастны к финансированию терроризма. Курировать алгоритм будут Центробанк РФ, Роскомнадзор и Росфинмониторинг.

Система будет проверять счета открытые в банках, МФО и сотовых компаниях, если между контрагентами проводятся некие «сомнительные» операции — это нужно для экстренного реагирования на перечисления денежных средств, направленных на совершение теракта.

В своем письме Росфинмониторинг уже сообщил, что компании и предприниматели, которые по поручению клиента управляют его расчетным счетом в банке или наличными деньгами в кассе, обязаны зарегистрировать личный кабинет на сайте ведомства, основанием для требования служит п. 1 ст. 7.1 115-ФЗ об «идентификации клиентов».

В личном кабинете будет доступен перечень организаций и физлиц, в отношении которых имеются сведения о причастности к терроризму и экстремистской деятельности, список обновляется еженедельно.

Любопытно, что бдить за угрозой должны не только государственные органы: от бухгалтеров также ждут информации о наличии террористов среди их клиентов. Из подробностей пока известно, что счета подозреваемых в спонсировании экстремизма будут заблокированы, механизмы реабилитации заблокированных активов пока неясны.

Что делать

Так что, если у кого-то из ваших контрагентов установлен на звонке боевой нашид, или игиловцы на аватарке в соцсетях, вас могут ждать проблемы посерьезней заблокированной карты Сбера или доначисления налога на прибыль и НДС — просто потому, что пока неясно, как будет работать эта система. Так что, и в самом деле — бдите.

Читайте также: «Сбер блокирует счета» — практический кейс. Что можно сделать в таком случае.