Bitcoin. Ethereum. Stables. HODL&CASHFLOW
В названии данного документа-методички уже изложена вся суть. Часть капитала размещается в биткоине (BTC), часть в эфире (ETH), часть в основных крупнейших стейблкоинах (USDT/USDC/DAI) для получения денежного потока.
Ориентир на рост капитала на 100-200%+ в ближайшие 1-3 года в BTC и ETH и на 300-500%+ на дистанции в 5-10+ лет.
Важно отметить, что это долгосрочный портфель. В случае с BTC - это и вовсе прицел на десятилетия и даже передача по наследству.
Как и указано выше - портфель дополнительно ориентирован на получение денежного потока за счет того, что часть ETH будет отправлена в стейкинг под % (~3-3,5% годовых). И часть ресурса будет направлена в стейблкоины, которые в свою очередь будут работать под % в качестве ликвидности в ряде крупнейших проверенных временем DeFi- бизнес протоколов (~4-8+% годовых).
При желании капитал может быть направлен только в биткоин, либо 50/50 биткоин/эфир. Зависит от личных предпочтений инвестора. Стратегия с размещением части $ в стейкинге эфира и в стейблкоинах ориентирована на получение дополнительного денежного потока и балансирует портфель, но не является обязательной.
Важно понимать, что информация в данном пособии не является финансовой рекомендацией, носит исключительно ознакомительный характер и не ничего не гарантирует. Важно осознавать риски любого характера.
В любом случае ниже будет представлена проверенная временем и относительно простая и диверсифицированная стратегия.
Пропорции распределения капитала.
Если рассматривать весь капитал как 100% (именно тот капитал, который есть интерес разместить в BTC и в крипте в целом), то распределение может выглядеть следующим образом:
50% в BTC на сид (seed) фразе (холодное хранение). Можно даже не на одном кошельке, а на нескольких (несколько сид фраз). Чтобы весь объем не хранился на одной сид фразе.
25% в ETH (из них половина размещена в токенах ETH без стейка, половина в застейканном эфире под % - токены STETH, RETH, FRXETH, подробнее об этом позже).
25% в стейблкоинах (USDT/USDC/DAI). И далее они отправляются работать под 4-8% в различные протоколы, подробнее об этом также позже.
Нет строгих рекомендаций в соблюдении пропорций, их можно менять в ту или иную сторону. Даются примерные ориентиры. Биткоин выступает фундаментом, поэтому бОльшая часть направляется в него. Также в портфель не добавляются никакие другие так называемые “альткоины”. Нет трейдинга.
Приобрести вышеперечисленные активы оптимальнее не за один подход, а разделить выделенный капитал на равные доли и производить покупки раз в неделю/месяц. Данный процесс можно растянуть на несколько месяцев или даже лет. Это позволить получить адекватную среднюю цену входа. Каждая точка входа может быть привязана к определенному дню недели, а не к цене, графикам, техническому анализу.
Его Величество Bitcoin.
Первый шаг. Биткоин. Очень важно разобраться в этом относительно новом, но фундаментальном активе, явлении. Для этого ниже прилагаются книга и фильм, которые обязательны к изучению. Простыми словами, но глубоко и качественно. Мало купить биткоин, его важно основательно понимать. Для того чтобы быть крепким холдером и войти в узкий круг фундаментальных держателей.
Без глубокого понимания BTC инвестирование в него может быть некомфортным, некачественным и неспокойным. Инвестору важно понимать куда направляется его капитал при покупке биткоина, какой он актив приобретет, что это за зверь и каков его потенциал на долгосрочной дистанции. И дело здесь не в цене актива, графиках, трейдинге и пр.
Также ниже есть ссылка на сайт ресурса, который поможет получить еще более глубокое биткоин-образование. На сайте можно найти еще больше уникальных статей, книг и других материалов. Это самый ценный ресурс, который удалось найти на просторах интернета за эти годы. Также как и книга и фильм ниже.
Книга. Сайфеддин Аммос – Биткоин стандарт.
Обязательна к прочтению.
«Эта книга поразила меня, это гениальная работа. В ней собраны воедино технические, экономические, мотивационные и связанные с ними вопросы, связанные с биткоином, это лучшее что я видел. И самый лучший комплимент, который я могу сделать этой книге, это то, что после прочтения я купил биткоины на 425 миллионов долларов». – Майкл Сейлор
Читать - https://t.me/bitcoin_standart_book
Видео. Миллиардер Майкл Сейлор объясняет Карлсону Такеру Биткоин.
Одно из лучших объяснений биткойна, которое можно найти.
Обязательно к просмотру. Вместе с чтением книги Биткоин стандарт.
Смотреть - https://www.youtube.com/watch?v=4EkHhln73Qo&feature=youtu.be
Биткоин образование.
И, конечно же, стоит окунуться в образовательный ресурс о Биткоине под названием 21 идея - https://21ideas.org/
21 идея - это проект с открытым исходным кодом, курирующийся энтузиастами и предоставляющий свободный доступ к наиболее полной библиотеке знаний о Биткоине каждому желающему.
Цель проекта - предоставить каждому желающему все необходимые знания о Биткоине. Собранные на этом сайте материалы нацелены на то, чтобы каждый желающий смог в полной мере осознать значимость этого открытия и понять как и какие проблемы он решает.
Приятного изучения.
Хранение крипто-активов, безопасность.
Здесь не будет глубокой информации по данному вопросу, так как она уже есть на сайте, который указан выше, и нет смысла перепечатывать. Также не лишним будет прочитать и изучить максимум информации, которую удастся найти на просторах интернета по ключевому запросу - “Самые надежные холодные кошельки для хранения биткоина”. А также - “Что такое сид фраза”.
Из основного - нельзя хранить основной крупный капитал (особенно который размещен в BTC) на централизованных биржах (где нет seed-фразы), а также на онлайн кошельках типа Trust Wallet, SafePal, Exodus и др. Они хороши только для небольших сумм и оперативаных транзакций.
Нельзя скринить, фотографировать seed-фразу. Желательно выписывать ее от руки и не под камерой ноутбука и других камер в помещении. Очень важно хранить ее в защищенном месте. Можно выбить на металлической пластинке (защита от огня и воды).
Желательно не хранить весь капитал размещенный в крипто-активах на одной seed-фразе.
Желательно завести отдельный чистый ноутбук и телефон под операции с крипто-активами. И не переходить с этих устройств по неизвестным ссылкам. Не стоит пользоваться общественным wifi.
Ниже приведен список из нескольких профессиональных аппаратных кошельков (холодных), которые могут подойти для хранения биткоина. Рекомендуется изучить самостоятельно. Также посмотреть обзоры на них в YouTube. Оптимально распределять капитал по разным кошелькам.
Foundation Passport (Batch 2) - https://foundationdevices.com/
Coldcard MK4 - https://coldcard.com/
Blockstream Jade - https://blockstream.com/jade/
Также подойдут для изучения и дальнейшего использования (при желании инвестора разместить BTC, ETH, стейблкоины) Trezor, Ledger и другие аппаратные кошельки.
Очень важно после генерации сид-фразы в этих кошельках далее никуда не вбивать ее (в другие кошельки). Одно устройство - одна сид-фраза, которая надежно хранится и далее нигде не используется.
Будет полезным изучить, что сид фразы могут состоять как из 12 так и из 24 слов (24 надежнее).
Хранение seed-фразы на металле - https://sunscrypt.ru/hranenie-seed-phrazy/
Ethereum.
Следуем логике распределения 25% от общего капитала в ETH. Из этих 25% половина может быть размещена в родной монете ETH в родной (нативной) сети, блокчейне Ethereum (ERC20) с целью долгосрочного удержания в качестве инвестиционного актива с большим потенциалом роста.
Ликвидный стейкинг ETH.
На вторую половину могут быть приобретены токены stETH, rETH и frxETH представляющие собой застейканный эфир, ликвидный стейкинг эфира. Это если простыми словами. Подробной информации здесь не будет, можно самостоятельно посмотреть, изучить что такое ликвидный стейкинг эфира и как это работает.
Данные токены привязаны к цене ETH, поэтому также выступают в качестве инвестиции в эфир и помимо этого генерируют денежный поток от стейкинга ETH.
Как это работает - на децентрализованной бирже https://curve.fi/ и/или https://uniswap.org/ в сети ERC20 (Ethereum) за эфир (ETH) приобретаются токены stETH, rETH и frxETH и хранятся на seed-фразе. Никаких действий для получения денежного потока с ними далее производить не нужно.
На эту фразу ежедневно генерируется денежный поток (от стейкинга ETH) в этих же токенах. Обратно данные токены (или получаемый доход) можно продавать за ETH через биржи указанные выше.
Можно приобретать эти токены и на сайтах указаных ниже.
Немного подробнее про stETH, rETH, frxETH.
Есть целый ряд сервисов/протоколов/компаний позволяющих застейкать эфир. Самые крупные и проверенные временем - это https://lido.fi/ и их токен stETH. Через них застейкано эфира на 27,3 млрд $. Денежный поток от стейкинга ETH ~3.5% годовых. Более подробно можно почитать у них на сайте.
Далее https://rocketpool.net/ и их токен eETH. Через них инвесторы застейкали ETH на 1,7 млрд $. Денежный поток от стейкинга ETH ~2.9% годовых.
И https://frax.finance/ https://facts.frax.finance/frxeth и их токен frxETH. Через них инвесторы застейкали ETH на 856 млн $. Денежный поток от стейкинга ETH ~2.85% годовых.
Есть и другие сервисы. При желании можно использовать только Lido Finance (купив токен stETH) либо несколько, для большей диверсификации.
Стейблкоины USDT, USDC, DAI.
В данной стратегии вся работа с вышеперечисленными стейблкоинами будет происходить в сети ERC20 (eth используется в качестве оплаты комиссий/газа при транзакциях), так как эта сеть/блокчейн зарекомендовала себя как самая крупная, надежная, проверенная временем.
В данной сети размещено больше всего средств и в ней работают самые крупные инвесторы.
Стоить отметить, что эта глава интересна к изучению тем кто стремится получать дополнительный денежный поток от размещения части своего крипто капитала (в стейблах) в ряде протоколов. Ориентир на 4-8+% годовых в стейблкоинах (крипто долларе).
Вариантов множество. Но ниже будут представлены только два. Это протоколы, которые уже зарекомендовали себя и которые проверены временем. В которых размещают свои капиталы крупные инвесторы. Объемы инвестированных в оборот средств - десятки, сотни миллионов долларов+.
Выбрать один протокол, два или больше - личное дело каждого. В качестве диверсификации можно рассмотреть несколько.
Что такое протоколы?
Это некие программы в интернете, бизнесы - децентрализованные биржи, компании по кредитованию, мосты для обмена между сетями и тд. Компании, которые работают на автомате 24/7, на уровне кода, без участия человека.
Более подробно что такое DeFi, смартконтракты, протоколы и связанные с этим направлением темы при желании можно изучить более самостоятельно в интернете (особенно в YouTube).
Желающим изучать DeFi направление очень кстати будут книги How to DeFi. Доступны по ссылке - https://landing.coingecko.com/how-to-defi/
В переводе на русский - https://assets.coingecko.com/books/how-to-defi/How_to_DeFi_Russian.pdf
AAVE. Кредитование.
Первым будет рассмотрен лендинг-протокол (крипто кредитование) AAVE - https://app.aave.com/markets/?marketName=proto_mainnet_v3
AAVE является неким крипто банком, где каждый желающий может взять крипто кредит под залог своих крипто активов. Объем средств, которые в настоящий момент работают в AAVE составляет 11,3 млрд $.
Также каждый желающий может разместить депозит на AAVE в стейблкоинах (USDT/USDC/DAI) и получать процент. Стейблкоины клиента-инвестора протокол выдает в виде кредитов другим клиентам (которые берут кредит на AAVE). Разницу в % протокол забирает себе в виде прибыли и также делится с инвесторами, размещающими депозит. Это если простыми словами.
% дохода плавающий, постоянно меняется. Ниже на скрине зеленым отмечены варианты депозитов и ориентировочная примерная доходность. Инвестор при желании может разместить депозит во всех трех стейблкоинах (в качестве диверсификации).
Более подробно про AAVE, как это работает и как пользоваться можно в данном ролике https://www.youtube.com/watch?v=O5y2IYQxUB4
Также в поиске ютуба ввести ключевой запрос “Что такое протокол AAVE” и посмотреть все основные видео, которые будут предложены.
Взаимодействие с данным протоколом (как и со всеми остальными в DeFi) происходит с помощью децентрализованного крипто-кошелька. Самое главное - надежно сохраненная сид-фраза.
О холодных, более профессиональных кошельках информация была размещена выше. Дополнительно не лишним будет изучить такие онлайн крипто-кошельки как MetaMask, SafePal, Trust Wallet.
Stargate. Крипто обменник между блокчейнами/сетями.
Объем средств, который работает в данном межсетевом протоколе-обменнике (cross-chain bridge) в настоящий момент составляет около 317 млн $. Каждый желающий может внести депозит, его капитал будет участвовать в обменах, и за это инвестор будет получать %. Доходность плавающая, в районе 6-10% годовых. Ниже на скрине зеленым отмечены депозиты в стейблкоинах.
При желании размещать можно как в одном стейбле так и в нескольких, в качестве диверсификации.
Разместить часть крипто капитала из стейблов в депозитах на AAVE + часть в Stargate Finance может быть весьма интересной и доходной стратегией.
Не лишним будет еще раз упомянуть про риски. Риски взлома протоколов, риски блокчейна, риски стейблкоинов.
Самые низкий риск при размещении капитала в биткоине в родной (нативной) сети на холодном кошельке с надежно хранимой сид фразой. И далее риск растет по возрастающей - эфир - стейкинг эфира - депозит стейблкоинов под % в протоколах.
Существует множество других различных протоколов, усложненных стратегий - пулы ликвидности, рестейкинг eth, стейкинг всевозможных токенов и так далее. В данной методичке были в качестве примера рассмотрены только два из ряда крупных, базовых и относительно простых.
Остальные варианты инвестор при желании может изучать самостоятельно используя YouTube, Twitter (X), Telegram и др.
Также может оказаться весьма полезным данный ресурс - https://defillama.com/ На этом портале собраны все протоколы, стратегии и различная статистика.
Начинающим не рекомендуется делать ставку на больший риск и разумнее ориентироваться на более базовые конструкции в основе которых биткоин+эфир на сид фразе.
Автор https://t.me/fortunachanel