Bereke и SWIFT-переводы

В одном из недавних обновлений приложения Bereke Bank появилась возможность делать SWIFT-переводы онлайн без визита в офис. В теории лимит на онлайн-отправку составляет 4.2 млн тенге (8500+ долларов / 8000+ евро). Пока мне не доводилось встречать реального опыта отправки переводов из этого банка, поэтому ради подписчиков канала решил попробовать отправить тестовый перевод.

Ранее у одного из моих клиентов завис SWIFT из Bereke в ОАЭ. Перевод попал в Deutsche Bank, который в свойственной ему манере проявил особенную бдительность и заподозрил участие санкционных лиц (самого банка) в транзакции. Напомню, что Bereke Bank вышел из SDN-листа в марте 2023 – таким образом, за несколько месяцев информация об этом не добралась до комплаенса Дойче. Если боитесь повторения такой истории с вашим переводом – записывайтесь на консультацию и мы вместе найдем маршрут получше :)

Я решил на пробу отправить три копейки в евро в белорусский Альфа-Банк. Для усложнения задачи выбираем банк без прямых корреспондентских отношений с банками ЕС – расчеты в евро для Альфы обеспечивает польский PKO.

Переводы реализованы отдельной кнопкой в приложении. Для начала я хотел отправить доллары в казахстанский БЦК, но банк не позволил мне это сделать.

На скриншоте спреды в рабочее время. Ситуация с ними пока не улучшилась

Сбереке радостно сообщает, что вычислил во мне клиента другого банка Казахстана и не дает сделать перевод в валюте. "Перевод в другой банк" – в тенге

А вот клиентам Альфа-Банка переводить можно

Сделать перевод можно со счета в тенге, комиссия отображается сразу

Приготовившись вводить свои реквизиты, указываю SWIFT-код Альфы и...

Хорошо, возможно Альфа считается подсанкционным банком. Попробуем точно белый и пушистый БНБ (дочка Bank of Georgia):

Хорошо. Возможно, проблема с белорусскими банками? Укажем какой-нибудь российский...

В общем и целом, отправлять доллары в Райф не входило в мои планы. Хорошо, change of plan: попробуем...Узбекистан?

Один из немногих банков Узбекистана с хорошими корреспондентами – Азия Альянс. Впрочем, Сбереке так не считает

Я попробовал еще несколько SWIFT-кодов. Например, узбекистанский Капитал KACHUZ22 зашел на ура. Подошел и польский PKO:

Обратите внимание, что проверки совпадения страны получателя и страны регистрации банка нет

Итоги

К сожалению, отправить что-то из Bereke с первой попытки у меня не получилось. Возможно, на досуге я попробую еще раз куда-нибудь в ЕС – но пока банку определенно стоит немного поработать над своим SWIFT-справочником (или приложением).

Есть вопросы по SWIFT-переводам? Записывайтесь на консультацию.

Поддержать автора

Bereke и SWIFT-переводы

Итоги

Report Page