Банковская схема

Схема не моя, но рассказ происходит от 1-ого лица, потому что взял с форума.

Итак, начнём по порядку. Все движения происходили в октябре 2012года, у меня была карточка Сбербанка VISA-электрон, оформленная на меня. Я ей активно пользовался, деньги никогда не залеживались. В один из вечерних дней я пошел к банкомату снять приход в 12к. После того как он меня послал куда подальше, т.к денег там не оказалось, я немножко был удивлён такому ходу событий! сумма хоть и небольшая, но сам факт меня заставил задуматься в чем же дело (я всегда аккуратен и внимателен был). Думаю, может денег нет в банкомате просто.

Начинаю звонить в банк, пытаюсь узнать, где же мои деньги. Девушка с милым голосом мне ответила, что Я совершал вчера операции вывода – сashout (куда не было сказано, да и после всего что я опишу, меня так и не оповестили)

Диктует мне мои совершённые операции: ------

Я удивлён. Как же так? Задумчивый, пошёл домой, решил утром лично посетить банк. На следующий день, утром, я пошел в банк разбираться! В итоге мне предложили написать претензию, где расписал о мошеннических действиях по моей карте, как, что и когда было, также указав время и суммы списания которые мне преподнесли, и обязательно указал, чтобы мне вернули мои средства. В конце сказали, что через недели две приходите, будет рассмотрено . Примерно через день списался с другом, с которым плотно работал, и что то навязчиво пытался узнать как дела мои, решил поделиться своей неудачей, во время всей беседы, уже позже узнав, он надо мной дико смеялся)))

Решил подколоть меня и у него это получилось!) я шутку оценил) Вывел деньги он. Знаете в тот момент как камень с души, я ж думал, а если бы сумма приличней была! Ну да ладно. Как он вывел спросите?

Ну а теперь по порядку. Работает он на заправке, фоткает карты людей, ничего такого) имеет левую симку Билайн и как привилегированный абонент является членом Hi-Light Club. Как туда вступить спросите вы? Не очень то легко. Если вы абонент Билайн более пяти месяцев, но менее двух лет и ваши расходы на сотовую связь в течение последних пяти месяцев не менее 700 руб. /мес, то ждите звонка или лучше самому позвонить и оставить заявку на вступление! Там много привилегий, но как он мне рассказывал, его интересовало пополнение счета банк. картой зная, номер ее и годность. Как только вводишь эти данные с телефона деньги моментально зачисляются на сим. В месяц с одной карты можно было иметь 15к. За день к нему попадало много карт, но не наглел. Сливал в день с 5карт максимум. Работал по теме 3года примерно. Мажор-автомойщик)))

Таким образом были сняты мои деньги. Ну я просто не мог подумать даже на него! Посмеялись)

Прихожу значит через две недели и узнаю что претензия ушла в Moscow-citi. А я то думал все быстро пройдет, да не тут то было. Примерно через 3 недели звоню в их центр, мою претензию нашли, по-прежнему была на рассмотрении. Через где то месяц мне все также переводили деньги в районе 10-12к, смотрю, пришли, снял, улыбка, я рад. Через дня 3 после снятия я снова пытаюсь узнать что там с претензией, звоню значит в банк, претензию снова нашли и сказали что мои средства были возвращены такого то такого числа. Я сразу же вспомнил приход денег 3дня назад и тут то все понял! Поблагодарил девушку и попрощался. В итоге профит!)

Суть моей идеи я думаю вы поняли. Вкратце: ложем деньги на карту, пользуемся, сливаем с нее деньги, пишем заявление на возврат, ждем и получаем профит! А те что слили, вы раньше уже вывели.

Теперь давайте рассмотрим способы реализации и нюансы при работе которые мне пришли в из недр Вселенной

По сути у вас имеется одна CC. Зная данные по вашей же карте можно например перевести деньги на другую левую карту через онлайн сервисы (осторожно, существуют фейки!). Можно также закинуть на симку через пополнение банковской картой, потом с нее вывести уже. При всех процедурах использовать впн+дедик.

Есть и другой способ, это для тех у кого есть энкодер, программное обеспечение для записи дампов, чистый картон. Кто с этим сталкивался, тот поймет, как действовать дальше.

Мои размышления и догадки насчет всего этого.

Я анализировал свою ситуацию, почему же мне вернули? Потому что, на уровне тех знаний которыми располагала CБ банка, я с другом были незнакомыми людьми а значит не в сговоре, то есть я реально потерпевший. Как так получилось? Тот номер на который поступили деньги был только для этого, я его даже не знал, естественно контакта не было. Были отдельные телефоны через которые мы общались, и то редко. Также думаю, весомым фактом было то что мы находились в разных городах.

Так вот, чтобы все получилось, это если работаете вдвоем, нужно для СБ банка быть незнакомыми людьми и не иметь каких либо пересечений рабочего материала и своим родным. Чтобы не было каких либо зацепок, подозрений. Работать одним думаю не получиться, ну представьте себе вы например в городе Самаре там же пользуетесь картой и вдруг у вас пропадают деньги, через некоторое время после всех переводов( время будет зависеть от банка на карту которого переводите) какой то неизвестный снимает в другом бабломете Самары деньги, причем карта его сделана, например, вообще в Москве. Классно да?)) Не, одному не вариант.

Следующие размышления. Если дело ставить на поток то нужны дропы. И опять проблема епть! Ну почему это у людей с одного города коммуниздят деньги с карт? Есть мысль, нужно чтобы у всех дропов было что то единое, одинаковое, какая то между ними связь, но только в плане того как и где у них могли стырить дампы их карт и пин. Так вот они все должны например попользоваться одним банкоматом в один-два дня, якобы там мог стоять скиммер. Почему один два дня,а то и меньше? Сотрудники банка к бабломету приходят, проверяют и накачивают деньгами периодически. Думаю нужно выбрать не очень приметный бабломет, где проходимость людей небольшая такие скорей всего не часто заправляют.

Или же все дропы должны были что то купить в онлайн магазине, откуда и известны их CC. Тут дропы должны быть с разных городов. Хотя… есть мысль, например на каком либо ресурсе заточенный под определенный город размещена ссылка на онлайн магазин, либо группа VK о вашем городе или что-то типо того и вуаля контингент из одного города набран!

Я все так досконально продумал, т.к. сб банка будет тщательно все проверять, что, где, куда и откуда. Ну какой банк захочет отдавать свои деньги?

Да и еще хочу заметить, что всеми картами дропы немного должны попользоваться. Ну там переводы, снятие, покупки в магазине, чтобы была видимость, что это все не подстава. После сего написания, понимаю что возиться со всем этим ради мелкой наживы не имеет смысла. Если деньги приличные, то можно.

Теперь поговорим немного о тонкостях этой методики – страховать карту необязательно, обычно страхование предлагают на кредитные карты, оно и понятно почему, здесь прослеживаются 3 причины - 1-я – это страхование финансовых рисков от мошенничества при использовании кредитки, 2-я – страхование жизни и здоровья владельца кредитной карты. И 3-я – страхование финансовых потерь в случае использования денежных средств 3-ми лицами при потере или краже кредитной карты. Также при написании заявления учитывайте следующие факторы – на вашей карте не должно быть наклеяно бумажки с пин-кодом, при такой ситуации банк может не вернуть вам деньги, карта должна быть с магнитной полосой, если она будет с чипом (микропроцессор на лицевой стороне карты), то ваше заявление на возврат средств отклонят (т.к. эти карты более защищённые, чем карточки старого типа). Я использовал карту Сбербанка без чипа и получил без проблем возврат средств. Также вы не должны компрометировать себя и придумывайте заранее хорошую легенду, вам придётся доказывать что вы не снимали деньги, а они у вас похищены (не каждый банк захочет отдавать деньги просто так, от многого зависит это, от рейтинга банка, от его раскрученности, от отношения к клиентам и т.д. ) Не говорите что вам звонили по телефону и спрашивали данные вашей карты – это не сыграет в вашу сторону, банк может не вернуть вам деньги, сославшись на то, что вы не следовали инструкциям банка по безопасности вашей карты. Сотрудники банков никогда не спрашивают данные карты – такие как - пин-код, CVV2. Не забывайте о том, что в банках работает отлаженная система мониторинга и все транзакции фиксируются, также фиксируются лица людей снимающих деньги у банкомата, так что если вы решите дать карту свою 3-му лицу (вашему знакомому к примеру) для осуществления темы, то нужно надеть кепку на голову и можно даже солнцезащитные очки – зеркалки, чтобы не засветить лицо, ведь в каждом банкомате имеются камеры, они делают снимки, либо записывают видео. Что касается банкоматов – есть защищённые – на них установлены «пассивные устройства», на них нельзя ничего наклеить. Если защитное устройство срежут, то поступит сигнал. Есть и «активные устройства» — детектор внутри банкомата.

Получить возврат денег один раз можно со своей картой, больше не стоит, вызовет подозрения. На этом у меня все.

Удачи вам♥️