Банки не отдают вклады. Спасибо №115-ФЗ

Газета «Известия» от 17 июня 2019 года пишет, что с такой проблемой столкнулись клиенты Сбербанка и МКБ. Так, у гражданина, копившего деньги в МСП Банке и переведшего этот вклад в МКБ, потребовали выписки, подтверждающие характер поступления средств на счет, где деньги хранились ранее. Также попросили предоставить письменное объяснение, на что он планирует их потратить.

Похожая история произошла и с другим клиентом, перечислявшим накопленные деньги на крупную покупку из одного банка в другой. Спустя неделю после обналичивания средств, его счет был заблокирован. Для разморозки счета, банк потребовал от клиента объяснения о происхождении накоплений и отчет, на что они были израсходованы. Разблокировать счет «Сбербанк» обещал только через 3 недели. Свои действия кредитная организация объясняет требованиями антиотмывочного закона №115-ФЗ. Причем Росфинмониторинг превышений полномочий банков в подобных обстоятельствах не видит.

2019 – это год раскачки. Более-менее массовый контроль за деньгами физических лиц, в том числе со стороны налоговой, начнётся только с 2020 года. А позиция контроля коммерческих банков за средствами «физиков», откуда взялись деньги и куда они будут израсходованы, включая депозиты, – это лишь первые росточки.

Есть нормативная база и предположение, что массово эти вещи начнут регулироваться и контролироваться примерно с 2021-2022 года. Но уже сейчас мы с вами их наблюдаем. Поэтому, когда вы открываете депозит, знайте, что прежде чем вы сможете эти деньги забрать, банк имеет право потребовать бумаги, подтверждающие, что эти деньги вы добыли, не отмывая доходы полученные преступным путем. А также банк в праве потребовать от вас письменное объяснение и доказательства того, как вы собираетесь эти деньги потратить, и что ими вы не будете финансировать террористов.