Ассоциация Украинских Банков Членов Ема
👉🏻👉🏻👉🏻 ВСЯ ИНФОРМАЦИЯ ДОСТУПНА ЗДЕСЬ ЖМИТЕ 👈🏻👈🏻👈🏻
Ассоциация Украинских Банков Членов Ема
EMA / Новости / Fraud Digest 28.09.2017
Топ-5 новостей в сфере мошенничества с платежными инструментами.
С каждым годом вопрос безопасности данных становится все острее. Платежные карты используются повсеместно, снять деньги с банковского счета уже возможно практически в любой точке мира, а электронные сервисы помогают проводить большинство расчетов без применения наличных. Но параллельно со сферой новых финансовых услуг растут и риски, которым подвергаются карточные данные. Кибербезопасность стала одним из приоритетов для банковской системы в целом.
Ежедневно в мире происходят тысячи хакерских атак. Мошенники атакуют не только виртуальные счета, но и банкоматы и терминалы. Сотни схем обмана изобретаются и совершенствуются.
Fraud News – дайджест, который предупредит вас о новых методах, применяемых мошенниками в Украине. Защитите свои деньги!
Говоря о действиях кибермошенников, часто нет полного представления о масштабах этой угрозы. Злоумышленники придумывают все более совершенные ловушки, а уровень платежной культуры оставляет желать лучшего – пользователи все еще мало обращают внимание на безопасность своих платежей, не проверяют сайт на фишинг, не обновляют антивирусное программное обеспечение, раскрывают свои конфиденциальные данные (которые нельзя раскрывать вообще никому и никогда!) по телефону незнакомцам, которые выдают себя за банковских сотрудников.
Ежедневно банки и платежные сервисы на базе защищенной системы Exchange-Online обмениваются информацией о подозрительных электронных платежах, с признаками мошенничества. Эти платежи пытались совершить мошенники, используя украденные у клиентов реквизиты карт. Некоторые из них, увы, были успешны, и клиенты понесли финансовые убытки.
Только за период с 1 августа по 26 сентября текущего года платежные сервисы зафиксировали 12 416 подозрительных и мошеннических операций пополнения мобильных телефонов и переводов с карты на карту (на общую сумму 3 409 000 гривен, если считать потери в гривневом эквиваленте, как это происходит на Exchange-Online). При этом в операциях участвовало 7 390 банковских карт 135 банков из 53 стран (украинских банков – 67). Мошенники пытались вывести средства на 975 мобильных номеров. Преимущественное большинство операций – пополнение мобильных телефонов.
ТОП-5 стран по картам которых производились попытки мошеннических операций. Все эти операции удалось распознать, как потенциально опасные:
Увы, многие подозрительные (с признаками мошенничества) операции оказываются «успешными». То есть, клиенты теряют деньги. За указанный период по картам украинцев было совершено 1928 операций на сумму 238 955 гривен.
Количество операций по украинских картам: всего – 10 085; «успешных» – 1 928 операций на сумму 238 955 гривен.
ТОП-5 стран, по картам которых прошли «успешные» операции:
Обмен информацией происходит в Exchange-Online – межотраслевой системе противодействия мошенничеству в платежной сфере и кредитовании, которую используют более 40 украинских банков и компаний, работающих в сфере платежей и кредитования. Системой пользуются также банки и платежные сервисы других стран.
Обмен информацией о подозрительных платежах позволил:
Департамент киберполиции Украины задержал мошенника, который создавал фишинговые сайты. При помощи сайтов-подделок мошенник вводил пользователей в заблуждение, предлагая несуществующие услуги. Перечень фишинговых сайтов, к созданию которых причастен задержанный мошенник: pay2ua.com, perevodilegko.com, payhubcard.com, ipayua.com, transfercard.net, p2ycard.com, pay4card.com, tachsend.com.
Cотрудники Департамента киберполиции призывают граждан, пострадавших от этих сайтов, сообщить об этом (оставить заявление на сайте Департамента киберполиции и написать электронное письмо по адресу andriy.slobodyaniuk@cybercrime.gov.ua ).
ВАЖНО: жертвы упомянутых фишинговых сайтов обращались в Ассоциацию ЕМА. Все данные из обращений были переданы в работу киберполиции. Если вы стали жертвой мошеннического веб-ресурса, не молчите – сообщайте об этом! Объединив усилия, легче вычислить и поймать преступника, не позволив ему и дальше обманывать людей.
Например, в Ассоциацию ЕМА обратился мужчина, который пытался совершить денежный перевод через сайт pay2ua.com. Ресурс оказался мошенническим. Фишинговый сайт подменял данные получателя денег и даже сумму.
Схема обмана следующая: отправитель указывает данные своей карты и номер карты получателя денег. В момент совершения перевода специальная программа переадресует операцию на легитимный ресурс для денежных переводов. Однако мошенническая программа подменяет номер карты получателя средств, а также меняет сумму. Пострадавший от сайта-подделки pay2ua.com житель Украины переводил 100 гривен своему знакомому, а в результате – перевел 1015 гривен на мошеннический счет.
Фишинговые сайты, подменяющие данные карты получателя (иногда – и сумму перевода) – это относительно новый вид мошеннических веб-ресурсов. Такие сайты были впервые обнаружены в 2016 году. Подлог происходит в режиме реального времени: деньги снимаются со счета отправителя.
Другие виды фишинговых ресурсов, имитирующих веб-сервисы пополнения мобильного или осуществления денежных переводов, обычно работают по другой схеме: сам перевод не осуществляется (отправитель денег видит сообщение о том, что операция оказалась неуспешной), однако конфиденциальные данные карты отправителя остаются в памяти сайта и впоследствии используются преступниками для доступа к карте отправителя и его деньгам.
Сотрудники Ассоциации ЕМА выявили мошеннические сайты, которые продолжают обманывать клиентов:
Мошенники научились использовать возможности Интернет-банкинга в своих целях. Например, при помощи мобильной сим-карты, к которой привязан Интернет-банкинг держателя карты. Для этого сим-карту попросту «воруют» – добиваются ее блокировки. Пока владелец «симки» разбирается, что к чему, мошенники «восстанавливают» сим-карту и получают доступ ко всем сообщениям, которые на нее приходят. В том числе, к сообщениям с секретными кодами от банка, с паролями.
Обе схемы похожи и используются достаточно часто. Однако теперь у злоумышленников появился новый циничный ход. Обманутые держатели карт, конечно же, звонят сразу в банк. Мошенники тоже это знают. Они перезванивают своей жертве от имени сотрудников безопасности ее банка и сообщают, что мошенничество раскрыто и деньги будут возвращены на карту. Для получения средств следует «проверить работу карты» – совершив на нее денежный перевод…
На самом деле, жертва переводит деньги на карту, которой все еще управляют мошенники! То есть, невольно способствует новой краже.
«Мы все чаще слышим о такой «двойной» обманной схеме. Сначала происходит мошенничество, понимая, что жертва будет обращаться в банк, мошенники перезванивают ей еще раз и под видом банковских работников выманивают у жертвы еще деньги, – объясняет руководитель Форума безопасности расчетов и операций с платежными инструментами и кредитами Ассоциации ЕМА Олеся Данильченко. – Лучший способ защиты – заблокировать карту и самостоятельно обратиться в банк по номерам, указанным на платежной карте».
По словам эксперта, повторный звонок мошенников уже после того, как деньги украдены – новый «поворот» в такого рода мошенничестве. На самом деле, банковские сотрудники никогда не будут обещать «вернуть деньги за деньги».
Украинцы опять стали получать смс о выигрыше квартир. В отличие от других подобных примеров, в этот раз аферисты решили использовать имя реально существующего жилищного комплекса, который строится в Киеве по адресу ул. Евгения Сверстюка, 4. Здесь возводит многоэтажку компания SG (Stolitsa Group). Жилищный комплекс «Галактика» состоит пока из двух домов («Лира» и «Октант»), уровень подготовки которых можно оценить в предоставленном инвесторам отчете.
Сайт ЖК «Галактика» по адресу http://galactika.com.ua обладает оригинальным дизайном (структура меню имитирует звездное небо).
Совсем другой вид имеет мошеннический веб-ресурс http://info-galactika.com.ua , имитирующий сайт ЖК «Галактика».
Если верить информации на сайте, то ЖК «Галактика» уже построен и разыгрывает готовые квартиры. Заметна разница, правда?
На самом деле, это фото дома по адресу Киев, ул. Соломенская, 15а. Очень знакомый адрес, который уже фигурировал в одной афере – с «липовым» розыгрышем квартир в несуществующем жилищном комплексе «Корона» . Получается, аферисты даже не стали менять фото здания, используя его дважды. О чем это говорит? Работает одна преступная группа!
Мошенники в этот раз решили быть хитрее – использовать максимальное количество реальных данных. Даже юридический адрес компании-продавца жилья указан верно: ул. Богдана Хмельницкого, 12а.
Мы обратились по официальному номеру компании SG (Stolitsa Group):
«Мы уже слышали о мошенническом сайте от клиентов, – ответили в главном офисе. – Мы не проводим розыгрыш квартир, это обман».
Акции не существует, хотя мошенники сделали все возможное, чтобы убедить жертв в ее реальности: сослались на настоящий дом, украли логотип жилищного комплекса, создали сайт с похожим адресом в Интернет. Зачем это сделано?
Для того, чтобы понять замысел преступников, нужно обратить внимание на условия участия в акции и условия получения приза (то есть, квартиры).
Итак, мошенники уверяют, что для подтверждения своей готовности получить приз (квартиру) счастливый победитель имеет всего лишь сутки.
В течение этого времени нужно пройти так называемую регистрацию (в том числе, заполнить «Анкету победителя», где надо указать паспортные данные, ИНН). Кроме того, победителю следует уплатить «государственный налог» – 1% от стоимости приза.
Это и есть самое «интересное»: прежде, чем получить выигранную квартиру, «победителю» надо что-то кому-то заплатить. 1% от стоимости жилья – это десятки тысяч гривен. Схема уже, к сожалению, классическая: на сайте-подделке даны телефоны не колл-центра реального застройщика, а номера мошенников. Мнимые сотрудники колл-центра охотно введут горе-победителя в курс дела, объяснят, почему надо немедленно (в течение суток) оплатить 1% стоимости жилья (иначе возможность получить приз будет потеряна). Для перевода «налога» укажут номер мошеннического счета. Деньги будут переведены, а мошенники некоторое время еще будут «тянуть», искать отговорки, почему документов на квартиру нет. Затем и вовсе исчезнут.
Типичные уловки аферистов, которые помогают им втереться в доверие своих жертв:
Дальше все просто: на эмоциях «счастливый победитель» готов перевести мошенникам 1% стоимости квартиры, поскольку что такое несколько тысяч гривен по сравнению с возможностью получить «даром» комфортное жилье в столице?
Люди теряют десятки тысяч гривен, «своими руками» отдавая их мошенникам: делают денежные переводы «1% стоимости приза» на мошеннический счет.
Чтобы не стать жертвой подобной аферы, нужно помнить:
В последнее время возросло количество обращений в украинские банки, поступивших от жертв, пострадавших в от «услуг» агентств, якобы помогающих трудоустроиться на работу в Европе. Минимум, четыре агентства со счетами в немецких банках оказались «липой»…
Своих жертв преступники находили, размещая предложения о трудоустройстве в Европе на популярных он-лайн ресурсах таких как WORK.ua, RABOTA.ua и др.
Выдавая себя за представителей солидных компаний, способствующих трудоустройству в Европе, они предлагали клиентам посреднические услуги при поиске работодателей в Германии. Серьезность намерений посредников не вызывала никаких сомнений у жертв, с ними подписывались договора, в которых четко прописывались перечень и стоимость услуг посредников. Единственное, что могло бы показаться подозрительным жертвам, но не показалось – это условие 100% предоплаты. Но разве можно было заподозрить подвох, когда счета агентства были “открыты” в солидном немецком банке? Однако для удобства клиентов альтернативным способом оплаты был перевод на платежные карты, а вот карты, как оказалось, не имели уже никакого отношения к счетам, открытым в немецких банках. Все карты были открыты на подставных лиц – дропов в украинских банках.. Роль дропов заключалась в необходимости снять по своим картам наличные в банкомате и передать следующим участникам преступной цепочки
Как не стать жертвой мошенников? Для начала следует проверить репутацию рекрутингового агентства. Иногда для этого достаточно поискать информацию о компании в Интернет – как натыкаешься на негативные отзывы.
Негативный отзыв о деятельности компании на сайте http://www.otzyvua.net:
Письмо с негативным отзывом в редакцию новостного издания http://www.2000.ua :
Негативный отзыв на сайте http://zarobitchany.org :
Негативный отзыв о работе компании на сайте http://zarobitchany.org:
Негативный отзыв о работе компании на сайте http://zarobitchany.org:
27 та 28 липня 2022 року ми провели нашу конференцію XXII Payments & XV Security EMA Conference!
16 червня 2022 року в штаб-квартирі Європолу в Гаазі відбувся перший Глобальний ...
25 травня в Гаазі, Королівство Нідерланди, в штаб-квартирі Європолу пройшло зас...
07.06.2022 року:
ГРОШОВІ ФОНДИ, ЩО ДОПОМАГАЮТЬ УКРАЇНЦЯМ:
ЮНІСЕФ (2220 г...
Украинская межбанковская ассоциация членов платежных систем ЕМА
В ассоциации членов «ЕМА» рассказали, почему ограничено снятие наличных в банкоматах
Меры банков для обеспечения безопасности счетов клиентов неверно понимаются как проявление проблем ликвидности.
© 2001-2022 Портал недвижимости Domik.ua® Все права защищены.
Введение банками ограничений на снятие наличности не связано с проблемами ликвидности.
Введение банками ограничений на снятие наличности в банкоматах в последнее время не связано с проблемами ликвидности, прокомментировала УНИАН Украинская межбанковская ассоциация членов платежных систем «ЕМА».
«В течение последней недели увеличилось количество сообщений в СМИ о введении ограничений (лимитов) на суммы расходных операций в банкоматах украинских банков. Учитывая политический кризис в Украине, соответствующие меры банков для обеспечения безопасности счетов клиентов неверно понимаются как проявление проблем ликвидности», - говорится в сообщении ассоциации.
Согласно последним данным ассоциации, наиболее «экономически эффективным» и привлекательным способом мошенничества в Украине является банкоматный скимминг – считывание информации с платежной карты при помощи специальных накладок на банкомат. Общее количество банкоматов Украины, на которых в 2013 году были зафиксированы скимминг-инциденты, выросло в 4 раза по сравнению с 2012 годом.
Ассоциация подчеркивает, что с учетом имеющихся инструментов для предупреждения данного вида мошенничества банки выбрали как наиболее оптимальные и удобные для клиентов мониторинг операций в банкоматах, SMS -информирование клиентов, услугу смены ПИН-кода в банкоматах и установление лимитов проведения расходных операций в банкоматах на суммы и регионы.
Также ассоциация отметила, что лимиты на операции в банкоматах устанавливает банк, выпускающий карту, а не обслуживающий банкомат, и этот лимит пересматривается при обращении клиента в свой обслуживающий банк.
По информации ассоциации, в течение января-февраля 2014 года роста количества обращений клиентов по проблемным ситуациям, связанным со скиммингом, не наблюдается, что подтверждает эффективность сотрудничества членов платежных систем по противодействию банкоматному мошенничеству.
Как сообщал УНИАН, 18 февраля в Киеве возобновилось противостояние правоохранителей и митингующих, приведшее к массовой гибели людей. Из соображений безопасности работа отделений банков в центре Киева была временно приостановлена. Также банки стали устанавливать ограничения на снятие наличных в банкоматах, а в магазинах стали возникать проблемы с оплатой картами через платежные терминалы.
По информации банкиров, ограничения в банкоматах связаны с активизацией кибермошенников, а технические проблемы с платежными терминалами и банкоматами обусловлены перегрузкой сети.
*** Ликвидность банка — способность банка обеспечить своевременное и полное исполнение своих обязательств.
Поддержать Фокус
Все новости
Военный Фокус
Политика
Украина
Мир
Технологии
Стиль жизни
Диджитал
Авто
Экономика
Спорт
Культура
Новости
Мнения
Рейтинги
Спецтемы
Длинный фокус
Авторы
Договір публічної оферти
Порно С Волосатыми Подмышками Кино
Эротический Массаж Со Сквиртом Порно Видео
Фистинг Первый Раз