5 проблем транзита

5 проблем транзита

@cashevar

Любой, кто приходит в наш бизнес, сталкивается с приемом безнала от клиентов и, соответственно, с перестановкой этих средств на каналы выводы. Это могут быть: счета ИП, пластик или Р/С продавцов торгового кеша. На первый взгляд весьма нехитрое дело. Принял — отправил — получил свою моржу. Но давайте разберём, какие есть подводные камни и, вообще, стоит ли это начинать?

Очень часто новички в этой сфере сталкиваются с кучей проблем, о которых я хотел бы рассказать в этой статье. Думаю, эта статья так же будет интересна конечным клиентам и тем кто занимается перепродажей безнала.

Клиентская база и человеческий ресурс для открытия счетов не является проблемой, либо они есть, либо нет.

Про работу с дропами писал ранее, хорошие дроповоды на вес золота. На своем опыте скажу, что оптимальная работа с человеческим ресурсом строиться на основах МЛМ (сетевого маркетинга). Есть крутые условия для потенциальных номиналов, они валят пачками. Не пожадничал и добавил в расходы бонусы, за то, что дроп привел друга и получил орду номиналов. И, конечно, нужны качественные кадры для обработки физиков, превращающие их из обычных «Вань» в диров ООО, с большими оборотами. Транзитить обычно начинают для себя, выводя на ипов или физов. Большим спросом пользуются услуги транзита на торговый кеш или ломка НДС и назначения перед выводом на фирму, которая занимается ВЭД. Самый жир — это грузоперевозочные компании, которые раскидывают на много-много контрагентов, не редко у них трудности при работе с обычными банках и приходится пользоваться услугами транзитчиков, при этом они получают существенный бонус в виде вычета по НДС.


После того как юный транзитчик разобрался с клиентской базой и открыл парочку ООО, остается вопрос, в каких банках открывать Р/С? Работать «в темную» стало очень сложно. Счета косятся только так. «Сберы» и «Райфы», по которым я гонял до нг, сейчас при нормальном объёме живут неделю, а то и меньше. Хорошо держат перестановку на ИПов «ВТБ24» (живут до 3 месяцев), «Пром» (до месяца), использую также «Альфу» (до 600к в день). После блока, большинство банков дают выводить только на резервные счета, открытые в других банках. Если дроп адекватный и с подвязанным языком, а менеджер в хорошем настроении, могут дать вывести на контрагента. Счета чаще всего блочат не по одному. К примеру, работаете по «Прому», в банке началась чистка и в один день все ваши «промы» локнулись.

Выход из ситуации: либо договоренности с клиентами, о том что они ждут выхода блоков; либо перекрывать блоки своими деньгами; либо подвязы в маленьких банках, где дают работать без локов.


В конце квартала еще одна трудность — сдача декларации по НДС. Для ухода от НДС, нужно либо выстраивать свои цепочки, либо пользоваться услугами продавцов бумажного НДС. К сожалению, красиво слитые налоги не являются 100%ой панацей от проблем с налоговой. Технические компании привлекают внимание налоговиков большим оборотами и копчёными отчислениями в бюджет.

Выход: минимальные обороты по счетам, операции должны быть максимально приближены к белому бизнесу или дружба с представителями ФНС.


И теперь, перейдём к самой главной и существенной проблеме, которая может возникнуть, и к которой надо быть готовым в первую очередь, т.к. вполне можно оказаться за решеткой. Продавцов кеша в 2017 году стало гораздо меньше, многие ушли с рынка. Работать стало тежелей, % вырос в разы, соотвественно уменьшилось и кол-во контор, превращающих без нал в кеш. В 2016 году у многих коллег участились вызовы директоров в налоговые и местные отделения экономической безопасности. После выяснилось, что причина вызовов кроется в письмах, которые рассылает Росфинмониторинг. Письмо отправляется одновременно в местное управление ФНС и ментам в экономический. Обычно спустя 2-3 квартала. Начинают дёргать директоров, ИПов, потом клиентов. Кто-нибудь расколится, возбуждение УД и #. По какому принципу Росфинмон выявляет злостных обнальщиков, мне неизвестно. Возможно меленькие обороты, разумный объём платежей в бюджет и имитация реальной деятельности может от них спасти. В противном случае только искать подвязки среди органов. Не хочу сгущать тучи, но в нашем бизе, это суровая реальность.


Подводя итоги, хотел бы отметить и посоветовать новичкам, перед началом работы по транзиту, хорошенько взвесить свои силы. Нету уверенности, что способны решить хотя бы одну из пяти указанных выше проблем? Подумайте дважды. Есть вероятность, что на пару недель приморозите клиентские бабки из-за блока; при плохом уходе от НДС он может вернуться конечным клиентам. Ну и не забываем про риск уехать в места не столь отдаленные из — за писем Росфинмона. 

А так, желаю всем фарта и работать с профессионалами)