🏗 31 месяц создаю Собственный Пенсионный Фонд
Captain
Вот уже как 3 год я создаю Собственный Пенсионный Фонд, который должен стать для моей семьи – альтернативой всеми известному Пенсионному Фонду России. Подробнее о том, как создается СПФ и как определяется целевая сумма можно узнать здесь и здесь.
Прошлый раз я рассказывал о январских результатах нашего мини-фонда, с тех пор прошло 4 месяца. Я решил отойти от традиции ежемесячных отчетов и подвести итоги с февраля по май, предоставив свежую и актуальную информацию по СПФ. Итак, приступим.
С осени прошлого года, я принял решение уменьшить сумму инвестиционных пополнений до 10к/мес, связано это с подготовкой к свадьбе, а именно накоплению внушительной суммы денег в краткосрочных финансовых инструментах: накопительных счетах, вкладах на 1-3 месяца и пр.
Поэтому солидностью пополнений здесь хвастаться не приходиться :) Однако, даже небольшие инвестиции это гораздо лучше чем ничего, так как мы продолжаем, медленно, но двигаться к цели, закрепляя это такими полезными привычками при создании капитала, как дисциплинированность.
К настоящему моменту стоимость СПФ преодолела отметку в 1,3 млн₽. Структуру мини-фонда можете наблюдать на картинке выше. Все просто: почти 100% акции, из них 25 бумаг РФ с долей 66% от портфеля и 20 иностранных акций общим весом 34%.
Сумма замороженных активов сейчас составляет 462 047₽ или 35% от стоимости портфеля. Из них в перспективе на скорую разморозку находятся ценные бумаги на общую сумму 111 533₽:
1) META (2 шт) – 90 337₽ (Указ 844)
2) TRMB (1 шт) – 4 911₽ (Указ 844)
3) Яндекс (4 шт) – 16 285₽ (Обмен иностранных бумаг на российские)
И если выкуп иностранных ценных бумаг согласно Указу №844 должен завершиться до 1 сентября 2024 года, то российские акции Яндекса будут зачислены с 8 по 10 июля, а старт торгов запланирован на 10 июля 2024. Таким образом, появляется возможность разблокировки 1/4 части замороженных активов.
А вот так выглядит живая часть нашего портфеля, здесь реализуется равновзвешенная стратегия инвестиций. В идеале все активы (25 акций), должны иметь одинаковый вес, то есть 4%.
Часто можно слышать мнение, что смотреть на результаты портфеля нужно в твердой валюте, так как твердость "деревянного рубля" под большим вопросом, и весь положительный результат съедает инфляция и девальвация. Поэтому следующая инфографика для таких людей.
Что же касается начислений за этот период - они есть, немного, но есть. В целом мою стратегию сложно назвать дивидендной, так как заградительный вес на всех компаниях, автоматически уменьшает солидные выплаты от дивидендных коров. Поэтому ощутимым это показатель станет, когда стоимость СПФ будет в разы больше чем сейчас.
С начала года уже получено чуть меньше 12к, а с февраля по май же, пришло 2 527,95₽, из них:
- Dell - 80,1₽
- Sony - 24,23₽
- Новатэк - 690,62₽
- Лукойл - 1 733₽
Итак, подведем итоги.
Результаты СПФ – Май 2024
1. Общая сумма вложений: 960 000₽
2. Стоимость портфеля: 1 308 394₽
3. Суммарная прибыль в ₽: 380 481₽
4. Суммарная прибыль в %: 39,6%
5. Общая сумма комиссий: 673,88₽
6. Время с момента начала инвестирования: 31 мес
7. Сумма, внесенная на ИИС в 2024: 50 000₽
8. Дивиденды с февраля по май: 2 527,95₽
РЕЗУЛЬТАТЫ
СПФ 1 год: https://t.me/CaptainDiary/66
СПФ 2 года: https://t.me/CaptainDiary/145