$29.4 миллиарда в Фонде Университета.

А вы знали, что американские университеты имеют свои собственные инвестиционные фонды? Они похожи на закрытые хедж-фонды, принимающие дотации на содержание самого университета. Правда классный инструмент? Давайте рассмотрим поподробней.

И конечно, самые большие Фонды принадлежат университетам Лиги Плюща - Harvard University, Yale University, MIT, Columbia, Stanford, Princeton и так далее.

За прошлый год, особенно выделился Йельский университет, выросший на 12.3%. Дэвид Свенсен, легендарный инвестор, управляет этим фондом с 1985 года. Он сумел 20 лет подряд приносить позитивный доход с 1988 по 2007 годы. Как результат, многие начали следовать советам инвестора и копировать стратегию. В своей книге Секреты Стабильно Высокой Доходности, он подчеркивает важность низких комиссий и предлагает модель портфеля активов для тех, кому не доступны более продвинутые инструменты анализа и данных. Вот как это выглядит:

Как вы видите из таблицы, диверсификация для Мистера Свенсена - его фишка и мастерство. К сожалению, не все активы доступны публике, но ниже я привел похожий список на русском языке с тикерами ETF от компании Vanguard для малых бюджетов:

1. Местные акции - американский рынок 30% ETF - VTI.
2. Международные акции 15% ETF - VEA.
3. Развивающиеся рынки 10% ETF - VWO.
4. TIPS Казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции 15% ETF - VTIP*
5. Гос облигации США ETF - VGIT.
6. REITs Инвестиционный Траст Недвижимости 15% ETF - VNQ.

*VTIP - только кратковременные TIPS, долгосрочных аналогов не предлагается.

Следующая таблица показывает исторический рост портфеля Свенсена и портфеля состоящего из 50% Общего Рынка Акций (VTI), 30% Общего Рынка Облигаций (BND), и 20% Международных Акций (VXUS).

Вот как это выглядит на графике:

Если вы решите инвестировать по модели Свенсена, то не забывайте учитывать налоги и дивиденды с этих фондов и активов. На официальном сайте не было информации по индиидуальным компаниям или названиям активов, входящих в этот фонд. Все идея заключается в соединении теории и практики, путем количественного анализа и прогнозам по рынку. Помните, что исторические возвраты на инвестицию не гарантируют будущие результаты. Придерживайтесь своей стратегии, личного плана и продолжайте изучать.

Помните, "Человек, сидящий на вершине горы, не упал туда с неба"