115ФЗ. Последние изменения закона которые касаются Р2Р-трейдера
X100⚜️С 1.07.2022.
⚡️ Банки не имеют права взимать повышенную комиссию с физ.лиц, юр. лиц, ИП с отсылкой на 115-ФЗ.
Ранее, когда блокировали счёт по 115ФЗ и вы решали закрыть счёт и вывести деньги на другой, то банк давал это сделать, но брал комиссию 10-30%. Это называется «заградительная комиссия».
Вместо этого банки обязали брать обычную комиссию за межбанковский перевод.
Теперь банк может сделать только три вещи в рамках 115ФЗ:
• Приостановить проведение сомнительной операции;
• Отказать в переводе денег;
• Расторгнуть или изменить договор с клиентом.
⚡️ СТАТЬЯ
http://actual.pravo.gov.ru/text.html#pnum=0001202204160019
⚜️С 1.07.2022 г.
⚡️ Запустилась платформа «Знай своего клиента» для ИП и юр.лиц, — чтобы централизовано раскидывать блоки по 115ФЗ:
• Ежедневно, все банки страны обязаны формировать документ со списком своих клиентов (юр.лиц и ИП) и направить его в ЦБ до 23:00 мск. Списки включают сведения о принятых мерах к высокорисковым клиентам;
• ЦБ, ежедневно, до 22:00 мск делает рассылку списка по всем ИП и юр.лицам, которых подозревает в сомнительный операциях;
• Банки блокируют сомнительных клиентов по 115ФЗ.
⚡️ЦБРФ хочет распространить эту систему на физ.лиц. Если она покажет эффективность в работе с предпринимателями.
⚜️06.07.2022
⚡️Повышение порога обязательного фин.контроля повысится с 600 тыс до 1 млн.
Законопроект (https://sozd.duma.gov.ru/bill/138674-8) с поправками отправлен в Совет Федерации. Если закон примут и документ вступит в силу, то:
• Порог обязательного контроля повысится с ₽600к до ₽1 млн;
• РосФинМониторинг сможет вводить новые виды обязательного контроля без внесения правок в закон
• Повысится порог контроля сделок с недвижимость с ₽3 млн до ₽1 млн.
Специально для приватного сообщества X100 https://t.me/x100lobby_bot