10 правил настоящего сторонника биткоина. Часть 1

Правило №1. Следите за динамикой курса биткоина. Но будьте очень внимательны Пер­вая за­по­ведь очень про­ста. Чтобы ее по­нять, не нужно об­ла­дать по­зна­ни­я­ми в об­ла­сти эко­но­ми­ки, тех­ни­ки или со­цио­ло­гии. Про­сто по­смот­ри­те на эти гра­фи­ки. Ноябрь 2010 года Му глу­бо­ко со­чув­ству­ем тем людям, ко­то­рые по­ку­па­ли бит­ко­и­ны во время пика в но­яб­ре 2010 года. Вско­ре после этого курс бит­ко­и­на упал с 40 цен­тов до 20, то есть вдвое! Бед­нень­кие ин­ве­сто­ры ока­за­лись прак­ти­че­ски ра­зо­ре­ны. Июнь 2011 года Но это еще цве­точ­ки по срав­не­нию с тем, что слу­чи­лось в июне 2011-го. Бит­ко­ин рух­нул с $30 до $5 (па­де­ние на 85%!). После этого курс про­дол­жал неуклон­но сни­жать­ся, пока не до­стиг $2 в но­яб­ре того же года. Пред­ставь­те себе от­ча­я­ние, с ко­то­рым до сих пор вы­нуж­де­ны жить те, кто купил бит­ко­и­ны в июне 2011-го за $30! Надо ор­га­ни­зо­вать сбор по­жерт­во­ва­ний в их поль­зу. Август 2012 года Что же слу­чи­лось с теми, кто дер­жал­ся за свои бит­ко­и­ны, несмот­ря на все эти невзго­ды? Эти иди­о­ты про­жда­ли целый год, но к ав­гу­сту 2012 не вер­ну­ли и по­ло­ви­ны своих денег... а затем по­те­ря­ли еще 40%, когда курс упал с $13,5 до $8! Пол­ная без­на­де­га. Вспом­ним за­од­но и ап­рель 2013-го, когда слу­чи­лось еще одно па­де­ние на 70%. Те, кто по­ку­пал бит­ко­и­ны на пике за $230, долж­но быть очень, очень рас­стро­и­лись, когда вско­ре после этого об­на­ру­жи­ли, что курс упал ниже $70. Декабрь 2013 года Эти му­че­ния ни­ко­гда не кон­чат­ся!

В конце 2013-го на­шлись иди­о­ты, ку­пив­шие бит­ко­и­ны за $1000! Каким надо быть ду­ра­ком, чтобы тра­тить такие день­жи­щи на вир­ту­аль­ную фигню? Оче­вид­но, что за этим по­сле­до­вал спад, в ходе ко­то­ро­го за 2014−2015 годы цена бит­ко­и­на мед­лен­но и неумо­ли­мо спол­за­ла, упав в итоге ниже $300. Затем с ян­ва­ря 2015 года и до ян­ва­ря 2017-го был пе­ри­од роста, и курс бит­ко­и­на снова пре­вы­сил $1000. Воз­мож­но, про­сто трей­де­ры сошли с ума? Все во­круг кри­ча­ли о раз­ду­том пу­зы­ре и неми­ну­е­мом ско­ром крахе... И дей­стви­тель­но, в на­ча­ле ян­ва­ря по­сле­до­ва­ло 35-про­цент­ное па­де­ние. Но все это ока­за­лось толь­ко раз­го­ном перед неве­ро­ят­ным рыв­ком бит­ко­и­на в 2017 году. К де­каб­рю 2017 года рост курса бит­ко­и­на со­ста­вил 1600%, после чего по­сле­до­ва­ло се­рьез­ное 70-про­цент­ное па­де­ние. Пред­ше­ству­ю­щий рост был столь велик, что те, кто вло­жил день­ги в бит­ко­и­ны до но­яб­ря 2017 года, по-преж­не­му оста­ют­ся в плюсе, хотя и не таком боль­шом, несмот­ря на де­кабрь­ский обвал курса. А как об­сто­ят дела у тех, кто ин­ве­сти­ро­вал на пике в де­каб­ре? У них ко­лос­саль­ные убыт­ки! И что же де­лать этим «бе­до­ла­гам»: рвать на себе во­ло­сы и одеж­ды и сроч­но все про­да­вать? До­ро­гие ин­ве­сто­ры и крип­то­трей­де­ры, если вы ока­за­лись в такой си­ту­а­ции, вспом­ни­те о тех несчаст­ных, ко­то­рые ку­пи­ли бит­ко­и­ны в но­яб­ре 2010 года, вы­ло­жив за них аж по 40 цен­тов. Если эти ре­бя­та не впали в па­ни­ку и сле­до­ва­ли вы­бран­но­му курсу, то каж­дый вло­жен­ный тогда дол­лар при­нес им се­год­ня по $20 000.

Правило №2. Будьте рациональны, старайтесь понять причины падения курса и его последующего роста Боль­шой обвал курса может на­пу­гать но­вич­ков, но ис­тин­ные сто­рон­ни­ки бит­ко­и­на по­ста­ра­ют­ся разо­брать­ся в его при­чи­нах, не впа­дая в па­ни­ку. Выше мы при­ве­ли ста­ти­сти­ку по преды­ду­щим па­де­ни­ям курса. Оста­лось по­го­во­рить о по­след­нем об­ва­ле, слу­чив­шем­ся в де­каб­ре 2017 года. Что ж, да­вай­те об­су­дим этот мо­мент. Нет ни­ка­ких со­мне­ний в том, что глав­ной при­чи­ной краха стал пред­ше­ству­ю­щий ему су­ма­сшед­ший рост. Те же самые спе­ку­лян­ты, ко­то­рые между но­яб­рем и де­кабрем разо­гна­ли курс бит­ко­и­на с $8000 до $19 000, при пер­вых при­зна­ках тре­во­ги стали немед­лен­но про­да­вать. Глав­ная про­бле­ма имен­но в этом: ини­ци­а­то­ра­ми па­ни­ки стали как раз «спе­ку­лян­ты», не име­ю­щие ни ма­лей­ше­го пред­став­ле­ния о блок­чейн-тех­но­ло­гии. Это объ­яс­ня­ет «па­ни­че­ские про­да­жи» — но не то, что их вы­зва­ло. Од­на­ко между де­кабрем и фев­ра­лем про­изо­шли несколь­ко со­бы­тий, ко­то­рые по­влек­ли за собой се­рьез­ные эко­но­ми­че­ские по­след­ствия. Блокировка дебетовых карт. WaveCrest был эмитентом карт Xapo, Coinsbank и многих других биткоиновых дебетовых карт. Когда Visa разорвала отношения с WaveCrest, многие биткоинщики, которые привыкли иметь дело только с криптовалютой (эти карты принимались практически во всех POS-терминалах и банкоматах по всему миру), внезапно оказались вынуждены переводить средства в обычные валюты. Негативный фон, создаваемый СМИ, дезинформация и теории заговора, которые так и не были доказаны. Примером этого является скандал вокруг Tether и Bitfinex. Блокировка бирж, приостановка регистрации пользователей. Такие компании, как Kraken, Bitfinex, The Rock Trading или Binance по разным причинам не могли больше справляться с наплывом посетителей. Некоторым не хватило мощности серверов, другие не справились с возросшим числом запросов в службу поддержки — особенно от новых клиентов, которые плохо понимали, как работает система. К тому же, на каждого нового пользователя надо было заполнять кучу документов, так как регуляторы требуют от компаний проводить процедуру идентификации клиентов, чтобы не допускать отмывания денег. Продажа активов Mt. Gox. Японский управляющий имуществом биржи Mt. Gox, обанкротившейся в 2014 году, наконец завершил всю юридические процедуры и начал продавать оставшиеся от Mt. Gox активы для удовлетворения требований кредиторов. С декабря 2017 по март 2018 было продано 36 тыс. биткоинов и значительное количество Bitcoin Cash на сумму 400 млн долларов. Рост комиссий. Это последняя, но, пожалуй, самая важная причина. В декабре из-за большого наплыва новых пользователей в сети биткоина произошли перегрузки, и резко подскочили комиссии, выплачиваемые майнерам за проведение транзакций. В результате использование биткоина в качестве платежного средства стало просто бессмысленным. К се­го­дняш­не­му дню си­ту­а­ция по всем вы­ше­пе­ре­чис­лен­ным пунк­там зна­чи­тель­но улуч­ши­лась: по­яви­лись новые де­бе­то­вые карты, биржи от­кры­лись за­но­во с уве­ли­чен­ным шта­том со­труд­ни­ков и на улуч­шен­ных плат­фор­мах, Mt. Gox со­брал до­ста­точ­но средств, чтобы рас­пла­тить­ся со сво­и­ми кре­ди­то­ра­ми. Что ка­са­ет­ся лож­ных но­во­стей, то и от них есть кое-ка­кая поль­за: бла­го­да­ря им уда­лось из­ба­вить­ся от всех спе­ку­лян­тов.

Правило №3. Спросите себя, что для вас значит биткоин, и не покупайте его, пока не найдете ответ на этот вопрос За по­след­ние 100 лет дол­лар по­те­рял при­мер­но 97% своей по­ку­па­тель­ской спо­соб­но­сти. Так же (если не хуже) об­сто­ят дела у ита­льян­ской лиры, немец­кой марки, да и во­об­ще любой ва­лю­ты, вы­пу­щен­ной пра­ви­тель­ства­ми или над­го­су­дар­ствен­ны­ми ор­га­ни­за­ци­я­ми. При­чи­на лежит на по­верх­но­сти: это ин­фля­ци­он­ные день­ги, и их эмис­сия при­во­дит к пе­ре­рас­пре­де­ле­нию благ. Се­год­ня мы можем за­щи­тить себя от ин­фля­ции, кон­вер­ти­руя наши день­ги в ре­аль­ное зо­ло­то. Но оно со­вер­шен­но непри­год­но в ка­че­стве пла­теж­но­го сред­ства: оно много весит, плохо транс­пор­ти­ру­ет­ся и не под­хо­дит для со­вер­ше­ния пла­те­жей, осо­бен­но неболь­ших. Зо­ло­то непро­сто кон­вер­ти­ро­вать в на­лич­ные, по­то­му что не каж­до­му оно нужно. По­это­му его по­ку­па­тель­ская спо­соб­ность ва­рьи­ру­ет­ся в за­ви­си­мо­сти от того, как ловко и на каком рынке вы его об­ме­ни­ва­е­те. Вы бы хо­те­ли с зав­траш­не­го дня по­лу­чать зар­пла­ту зо­ло­том? Де­фля­ция бит­ко­и­на про­ис­хо­дит с ма­те­ма­ти­че­ской точ­но­стью, и в этом от­но­ше­нии он даже лучше зо­ло­та (по­сколь­ку мы не знаем, сколь­ко еще зо­ло­та будет до­бы­то в бу­ду­щем). Кроме того, в от­ли­чие от зо­ло­та бит­ко­ин яв­ля­ет­ся от­лич­ным пла­теж­ным сред­ством, так как, по­доб­но евро или дол­ла­ру, у него нет фи­зи­че­ско­го во­пло­ще­ния, его эмис­сия — это во­прос циф­ро­вой бух­гал­те­рии, и для пе­ре­во­да средств до­ста­точ­но од­но­го клика. Од­на­ко, в от­ли­чие от евро или дол­ла­ра, бит­ко­и­ну не ме­ша­ют гра­ни­цы, та­мож­ня или по­сред­ни­ки, и толь­ко он дает вам воз­мож­ность пе­ре­ме­щать любые суммы по всему миру, ни перед кем не от­чи­ты­ва­ясь. Для этого даже не нужен ин­тер­нет, вы мо­же­те со­вер­шить тран­зак­цию через спут­ник или тек­сто­вое со­об­ще­ние, даже за­пи­сать ее на листе бу­ма­ги: глав­ное, чтобы его по­лу­чил май­нер. Где бы вы ни были, ни­ка­кой дик­та­тор, ни­ка­кое на­ло­го­вое агент­ство, то­та­ли­тар­ный режим или де­мо­кра­ти­че­ское боль­шин­ство не по­ме­ша­ют вам поль­зо­вать­ся бит­ко­и­ном. Ис­тин­ный по­клон­ник знает, для чего нужны бит­ко­и­ны. К со­жа­ле­нию, мало кто дей­стви­тель­но осо­зна­ет, в чем его пред­на­зна­че­ние.

Правило №4. Если вы не верите в миссию биткоина, забудьте о нем Cherry Laithang/Unsplash Ис­тин­ные по­клон­ни­ки крип­то­ва­лю­ты не хотят, чтобы нео­фи­ты устра­и­ва­ли «па­ни­че­ские про­да­жи». Ли­ней­ный рост и низ­кая во­ла­тиль­ность — вот что нужно всем. Если вы не по­ня­ли, о чем шла речь в преды­ду­щем пунк­те, не ин­ве­сти­руй­те в бит­ко­ин. Если вы счи­та­е­те, что го­су­дар­ство долж­но об­ла­дать боль­шим кон­тро­лем над эко­но­ми­кой, не ин­ве­сти­руй­те в бит­ко­ин. Пред­на­зна­че­ние бит­ко­и­на и блок­чей­на лежит, ско­рее, в по­лит­эко­но­ми­че­ской плос­ко­сти, а не в об­ла­сти тех­но­ло­гии. Для бит­ко­и­на тех­ни­че­ская ин­но­ва­ция — это не са­мо­цель, а необ­хо­ди­мое сред­ство для ре­ше­ния по­ли­ти­че­ско­го во­про­са. Если вы не раз­де­ля­е­те этих иде­а­лов, дер­жи­тесь от бит­ко­и­на по­даль­ше. Если вы в этом не раз­би­ра­е­тесь, но по­че­му-то за­го­ре­лись же­ла­ни­ем ку­пить бит­ко­и­ны, изу­чи­те для на­ча­ла по­лит­эко­но­мию, а затем фи­нан­со­вое дело или ин­фор­ма­ци­он­ные тех­но­ло­гии. Неко­то­рые все равно ре­ша­ют вло­жить день­ги в бит­ко­и­ны — то ли по­то­му что это модно, то ли для спе­ку­ля­ции, а, может, думая, что раз блок­чейн яв­ля­ет­ся ре­во­лю­ци­он­ной тех­но­ло­ги­ей, то стоит в него ин­ве­сти­ро­вать. Для них блок­чейн яв­ля­ет­ся си­но­ни­мом слова крип­то­ва­лю­та, без ко­то­рой, впро­чем, он дей­стви­тель­но не может функ­ци­о­ни­ро­вать, так как непри­кос­но­вен­ность блок­чей­на га­ран­ти­ру­ет­ся имен­но цен­но­стью его то­ке­нов. Неко­то­рые верят в крип­то­ва­лю­ты и их «спа­си­тель­ное пред­на­зна­че­ние», но не верят в бит­ко­ин, по­то­му что он «ста­рый и неак­ту­аль­ный». Зна­чит, мир спа­сет не бит­ко­ин, а, на­при­мер, эфир, Bitconnect или ка­кой-ни­будь-еще-ко­ин? Что ж, для этих ум­ни­ков у нас есть пятое пра­ви­ло.

Правило №5. Биткоин не «вышел из моды». Нет лучшей криптовалюты с точки зрения технологий. Не верьте тем, кто убеждает вас в обратном Одно из по­ло­жи­тель­ных по­след­ствий ны­неш­ней де­прес­сии на крип­то­рын­ке — это смерть сотен альт­ко­и­нов вме­сте с ICO, 99% ко­то­рых со­став­ля­ют со­вер­шен­но бес­по­лез­ные про­ек­ты и аферы. Все эти альт­ко­и­ны толь­ко от­вле­ка­ют вни­ма­ние и энер­гию от цели и ме­ша­ют ин­ве­сто­рам оце­нить ре­аль­ные воз­мож­но­сти блок­чей­на. К сча­стью, неко­то­рые биржи на­ча­ли из­бав­лять­ся от непо­пу­ляр­ных крип­то­ва­лют, об­ре­кая их на за­бве­ние. Од­на­ко в неко­то­рых слу­ча­ях все равно оста­ют­ся ярые фа­на­ты той или иной циф­ро­вой ва­лю­ты. Они убеж­да­ют нас в ее тех­но­ло­ги­че­ском пре­вос­ход­стве: вы­со­кой ско­ро­сти, низ­ких за­тра­тах, мень­шем по­треб­ле­нии энер­гии, до­ка­за­тель­стве доли вла­де­ния и т. д. Будь­те осто­рож­ны и не под­да­вай­тесь на про­во­ка­ции: если ка­кя-то крип­то­ва­лю­та про­во­дит тран­зак­ции быст­рее или де­шев­ле, чем бит­ко­ин, обыч­но это не свя­за­но с про­дви­ну­той тех­но­ло­ги­ей, а объ­яс­ня­ет­ся сле­ду­ю­щи­ми тремя при­чи­на­ми: С криптовалютой проводится меньше транзакций, чем с биткоином (справедливо для случаев со всеми альткоинами за исключением эфира); У криптовалюты увеличен размер блока (как у Bitcoin Cash); Уменьшено среднее время создания блока (как у эфира или лайткоина). Пер­вая при­чи­на не де­ла­ет крип­то­ва­лю­ту лучше бит­ко­и­на, ведь с ро­стом по­пу­ляр­но­сти она по­те­ря­ет свое пре­иму­ще­ство в ско­ро­сти и эко­но­мии. Две осталь­ные не свя­за­ны с тех­ни­че­ски­ми ин­но­ва­ци­я­ми: при же­ла­нии можно легко под­нять про­из­во­ди­тель­ность сети бит­ко­и­на, уве­ли­чив раз­мер или со­кра­тив время рас­че­та бло­ков. До сих пор этого не про­изо­шло толь­ко по­то­му, что боль­шин­ство узлов (май­не­ров и важ­ных эко­но­ми­че­ских узлов, об­ла­да­ю­щих «по­ли­ти­че­ским» весом при при­ня­тии ре­ше­ний о раз­ви­тии про­то­ко­ла) ре­ши­ли, что этого не нужно де­лать. Уве­ли­че­ние раз­ме­ра бло­ков поз­во­ля­ет спра­вит­ся с неко­то­ры­ми огра­ни­че­ни­я­ми, но ис­клю­чи­тель­но ли­ней­ным спо­со­бом и с до­пол­ни­тель­ны­ми из­держ­ка­ми. При этом для дей­стви­тель­но мас­со­во­го при­ме­не­ния по­тре­бо­ва­лось бы экс­по­нен­ци­аль­ное уве­ли­че­ние раз­ме­ра. Един­ствен­ный по-на­сто­я­ще­му ин­но­ва­ци­он­ный метод, ко­то­рый ре­ша­ет про­бле­му мас­шта­би­ру­е­мо­сти, — это про­то­кол Lightning Network, ос­но­ван­ный на бит­ко­ине. Пока он до­сту­пен толь­ко тех­ни­че­ски под­ко­ван­ным поль­зо­ва­те­лям и лишь в опре­де­лен­ных усло­ви­ях, од­на­ко скоро по­явят­ся более удоб­ные при­ло­же­ния и со­от­вет­ству­ю­щая эко­си­сте­ма.