10-16 апреля 2023
Ecosystematic
🟢 Отечественные экосистемы
✏️ Ингосстрах расширяет экосистему и тестирует сервис аренды автомобилей The Mashina
Инго — не первая экосистема, заинтересовавшаяся рынком долгосрочной аренды авто. Свои доморощенные сервисы есть у Яндекса (кусочек Драйва), Сбера (Автоподписка) и ВТБ (Автомобиль по подписке). Их выручка не раскрывается, но известно, что в 2021 году, в момент запуска, Сбер рассчитывал к 2025 году зарабатывать на своем продукте 24-25 млрд рублей. Впрочем, в текущих условиях прогноз явно требует корректировок. Помимо экосистем на этом рынке развиваются монобренды, для которых подписка — способ привязать пользователя к марке автомобиля. Среди них: Hyundai Mobility, Kia Flex, Volvo Car Drive и другие.
Подписочные сервисы предлагают аренду на разный минимальный и максимальный срок, но перечень преимуществ от их использования у всех примерно одинаков. Сервис берет на себя оплату страховки (КАСКО и ОСАГО), осуществление планового и внепланового обслуживания, помощь на дорогах (например, в случае аварии или поломки). По сути, на водителе остаются только заправка и парковка. Ядерный сегмент целевой аудиториии — автомобилисты с достатком выше среднего, которые хотят попробовать разные автомобили прежде чем купить свой. С каршеринга на долгосрочную аренду пересаживаются редко.
Сервис The Mashina, с которым думает запартнериться Инго, запустился на рынке одним из первых. В основе его бизнес-модели — постоянная смена авто. Компания берет машины в операционный лизинг на год и сдает в подписку клиентам; при этом именно лизинговая компания, а не сам сервис, берет на себя все обслуживание машины. Лизинговый платеж рассчитывается исходя из разницы между начальной и остаточной ценой машины плюс 8–15% годовых, поэтому сервис фокусируется на автомобилях с высокой остаточной стоимостью (в среднем 80% через год эксплуатации) и низкой аварийностью. Сверху The Mashina накидывает свою маржу: на момент запуска в 2020-2021 она составляла примерно 4%. В этом году компания планирует выйти на безубыточность.
А вообще, автомобили все глубже утопают в цифровизации и подписках. Мы писали о великой битве за авто между Эпплом и Гуглом, стремящимся сделать машины новыми интерфейсами для их софта; точно в том же направлении движутся и монобренды: BMW запустил подогрев сидений по подписке General Motors вводит обязательную подписку на ряд своих моделей. В этой связи стремление отечественных экосистем так или иначе протиснуться на авторынок логично и закономерно, и нам интересно посмотреть, во что это выльется в долгосрочной перспективе.
✏️ Wildberries тестирует микроблоги
Пока что фича касается только одного раздела маркетплейса. На Wildberries Цифровой пользователи продают и покупают диджитал-контент: аудио, видео, ключи и сертификаты к программам, электронные книги и журналы. Эта секция существует на платформе с 2021 года, о ее обороте компания никогда не отчитывалась.
С учетом специфики сегмента появление в нем бесплатного цифрового контента во имя повышения продаж платного оставалось вопросом времени. В конце концов, все мы знаем, что даже условная Блиновская не продаст свои курсы с наскока — ей тоже нужны инструменты, чтобы «прогреть» аудиторию и убедить ее занести денег.
Так что интересна новая инициатива Ягодок не сама по себе, а в контексте. Перед нами новый тренд: маркетплейсы все активнее интегрируют самостоятельные UGC-разделы в свои платформы, причем не только в РФ, но и на мировом рынке. Если в нашем случае первопроходцами стали Яндекс (еще недавно у площадки был свой Журнал, который, правда, не пользовался популярностью) и Озон (прямые трансляции на Ozon Live), то за рубежом ситуация в разы интереснее. Например, Амазон прошлым летом запустил тестирование TikTok-подобной ленты с возможностью быстро перейти к товару. В свою очередь, и TikTok, и YouTube тестируют «продажные» направления и изучают способы встраивать в видео прямые ссылки на товары.
Иными словами, контент- и е-коммерс-сервисы вовсю синергируют — и не исключено, что уже через пару лет мы станем свидетелями если не технологической, то по крайней мере контент-коммерческой сингулярности.
🟣 Иностранная повестка
✏️ Разработчики ИИ оказались в тупике из-за нехватки мощностей чипов
ChatGPT взорвал не только интернеты, но и рынок полупроводников, которому и без того приходилось несладко. Сложившаяся ныне ситуация чем-то напоминает кейс нескольколетней давности, когда когда весь мир ломанулся майнить эфир да биткоин, выкрутив стоимость чипов за считанные месяцы. Конечно, не одна крипта повинна в мировом кризисе, но и ИИ сейчас явно подливает масла в огонь. И не исключено, что такими темпами предложение Маска сотоварищи о шестимесячной заморозке обучения более мощных моделей сбудется, несмотря на свою нереалистичность, — даже если компании не согласятся заключать «пакт о неразработке», мощностей на бодрый прорыв может просто не хватить.
Отечественных бигтехов проблема тоже коснулась: например, у Яндекса на ныне дефицитных чипах NVIDIA работают суперкомпьютеры, Yandex Cloud и голосовой помощник Алиса — скорее всего грядущий аналог GPT под кодовым названием YaLM 2.0 тоже не обходится без этой импортной микроэлектроники.
Победителем из нынешней полупроводниковой гонки, очевидно, выйдут производители чипов. И мы готовы перечислить их поименно: NVIDIA, Amazon, вероятно, Google и Microsoft. С первой все более-менее понятно: в 2019 году чипы NVIDIA стояли в 97,4% ускорителей ИИ (оборудование для повышения скорости обработки данных) у четырех ведущих облачных провайдеров: AWS, Google, Alibaba и Azure. За прошедшие года ситуация не особо изменилась: топовые мировые облака по-прежнему работают на GPU производства NVIDIA, а ИИ-стартапы стремятся хоститься на все тех же типовых мировых облаках (напомним, что по текущим кризисным временам именно облака делают выручку Амазону и Майкрософту). Для понимания: и ChatGPT, и Bard работают именно на A100 от NVIDIA. В условиях резкого скачка спроса на ИИ-чипы NVIDIA — первый кандидат и на роль генерала, командующего парадом, и на роль шеф-повара, снимающего сливки со всего рынка.
Есть однако же и альтернатива этим микроэлектронике NVIDIA — чипы, которые производят сами бигтехи. Amazon уже посуетился и активно предлагает новым клиентам арендовать серверы, использующие Trainium — собственную разработку AWS, созданную специально для целей ML/DL. Альтернатива NVIDIA есть и у Гугла — так называемые Tensor Processing Units (TPU), которые проектируются и улучшаются с 2016 года тоже под ИИ. На прошлой неделе Гугл анонсировал новый ИИ-суперкомпьютер на TPU, который, по обещаниям, должен превзойти NVIDIA в производительности и эффективности. Правда, у последней тоже есть своя новинка (H100), так что заявления Гугла могут вновь оказаться чересчур опрометчивыми. Майкрософт до недавнего времени не блистал своими чипами, но в этом году тоже готов включиться в гонку. В январе Майки поглотили Fungible — небольшой стартап, занимающийся разработкой инфраструктуры ЦОДов, в том числе дизайном чипов. Скорее всего Майкрософту понадобится немало времени, чтобы их чипы смогли конкурировать с конкурентами или даже вытеснили их, но начало уже положено.
Пока же техноалармисты могут радоваться: обучение тяжеловесных ИИ-моделей столкнулось с рисками более реальными и действенными, чем манифесты и открытые письма. Впрочем, надолго ли?
✏️ Глава OpenAI отправляется в мировое турне
Давненько мы такого не видели: руководитель технологической компании первым собирается почти в кругосветное путешествие с целью защитить и продвинуть свое детище во время репетиционного кризиса, а не просто бегает отчитываться перед Конгрессом, как девочка по вызову. Сэм Альтман берет инициативу в свои руки. Он труъ рок-звезда.
Несмотря на резкий взлет в начале года, сейчас OpenAI переживает не лучшие времена: терки с Майкрософтом на тему «чей ChatGPT круче», первые государственные запреты (в Китае и в Италии), попытки ограничить дальнейшее развитие продукта со стороны конкурентов и мирового научного сообщества, теперь еще и намерение администрации президента США проверить ChatGPT и аналоги на соблюдение принципов конфиденциальности. В то же время для компаний по всему миру очевидно, что OpenAI создали новый универсальный инструмент, встраиваемый в десятки различных бизнес-моделей. Не отрицают этого и отдельные государства: так, Япония рассмотрит возможность принятия правительством технологии ИИ, такой как чат-бот ChatGPT от OpenAI, если будут решены проблемы конфиденциальности и кибербезопасности.
Для всеобщего принятия однако ж явно требуется нечто большее, чем миллионные показатели числа пользователей. Например, публичность и активное продвижение стартапа на высших уровнях. Так что тур по 17 городам из разных частей света выглядит как грамотное решение. И весьма напоминает аналогичные турне президента США по регионам интереса: например, так Байден регулярно катается по Европе и Ближнему Востоку, неся свое слово и политическую волю по ключевым странам.
К тому же, такой мув еще раз подчеркивает, что ИИ-технологии нынче выходят за рамки простых инноваций и обретают дополнительное влияние не только на экономику и бизнес, но на социально-политический спектр человеческой деятельности, тесно сплетаясь с ним. На первый план выходят уже не вопросы конкуренции, но вопросы защиты общества от чрезмерного влияния корпораций и их продуктов, обретших посредством сначала дипфейков, а теперь и NLP-технологий, свой громкий голос.
Посмотрим, во что это выльется, и будем внимательно смотреть за выступлениями господина Альтмана. Тем более, мы и сами готовим для вас некоторые инновации — и надеемся скоро о них рассказать. Может, и не в 17 городах, но точно в этом канале.