全国“断卡”行动打响！手机卡、银行卡账户等将严管

“断卡”行动断的是哪些卡？

任何一宗电信网络诈骗，都离不开信息流（通过电话、短信、网络等方式诈骗）和资金流（通过银行卡、第三方支付等转账）两个要素，而信息流和资金流最重要的载体就是手机卡和银行卡。

因此，全国部署开展“断卡”行动，是从源头上遏制电信网络诈骗犯罪高发态势的重要举措。

在手机卡方面，既包括大家平时所用的三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡。

在银行卡方面，既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，也就是我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。

整治哪些重点地区和重点行业？

1、“涉案”两卡较多的开办地、户籍地

比如某些大学城、农村，整个学校、整个村子几乎全员出动开卡、卖卡，需要重点整治。

2、“涉案”两卡的中转地

比如毗邻东南亚国家的云南、广西，边境口岸较多、交通便利的广东、福建等，是“两卡”被邮寄或者被携带出境的重点地区，也会严加整治。

重点行业也包括两个地方：

1、金融行业

主要包括各银行网点，很多单位为了业绩放松开户限制，成为开卡团伙心中的“圣地”。

2、通信行业

既包括移动、联通、电信三大运营商、虚拟运营商，也包括他们的代理渠道、线上销售渠道等。

严格惩戒：管控涉诈风险账户40万余个

国务院部际联席办“断卡”行动部署会后，广东省公安厅际联席办立即召开续会，省公安厅党委委员、副厅长、省打击治理电信网络新型违法犯罪联席会议召集人林伟雄，对全省各地、各成员单位提出贯彻落实具体要求。

为推动银行、基础电信运营商等主管部门切实履行“两卡”管控主体责任，省公安厅充分发挥顶层设计作用，联合省法院、省检察院制定《关于办理电信网络诈骗犯罪等刑事案件的工作指引》；

联合中国人民银行广州分行出台《进一步加强警银合作，深化打击治理电信网络新型违法犯罪和跨境赌博活动的通知》《关于联合建立出租、出借、买卖银行卡及账户的涉案单位和个人惩戒机制的通知》；

联合省通信管理局研究制定《广东省防范打击电信网络诈骗不良信用通信用户惩戒办法》，对出租、出售、出借、购买银行账户、支付账户的单位和个人及电话卡失信人员进行严厉打击、严格惩戒。

此外，省公安厅还联合中国人民银行广州分行、省通信管理局等行业主管部门建立了风险用户排查、涉案“两卡”倒查、涉案线索核查、技术防控清查的“四查”措施，并抽调重点商业银行、重点运营商网点技术专家进驻省公安厅新型犯罪研究中心成立涉案“两卡”治理攻坚小组，围绕电话卡、银行卡的开办渠道，异常交易、异常通话等关键环节，从多个维度建立模型排查规则和双向处置工作机制，最大限度清除风险库存“两卡”，严把严控新增入口关卡。

数据显示，9月以来，广东已关停高危电话号码53万余个，惩戒涉诈银行账户主体892个，甄别并管控潜在涉诈风险对公银行账户40万余个。

率先“断卡”，已打掉101个团伙

与此同时，全省公安机关以公安部下发和广东省自营的涉案“两卡”线索为抓手，循线追踪深挖，全面溯源打击。

今年9月，广东率先全国启动打击治理涉案手机卡、银行卡为主的“两卡”专项工作，9月7日，广州被确定为全国试点，9月13日，全省“断卡”行动部署会召开，打击“两卡”专项行动的战斗在全省展开。

9月27日，广州市公安局番禺区分局在番禺区蔡边村某出租屋抓获莫某璧、阮某、阮某耀、阮某康等4名“卡头”，现场缴获178套“四件套”（含手机卡、银行卡），打掉一个“两卡”本地窝点。经审讯，嫌疑人供述了帮人代收“两卡”，并明知被用于电诈等违法犯罪活动，目前4人以涉嫌诈骗罪被刑拘处理。

9月21日至22日，深圳市公安局刑警支队根据公安部统一部署，组织近百个抓捕组开展收网行动，共查处涉买卖对公银行账户、个人银行账户等违法犯罪窝点43个、抓获犯罪嫌疑人58人，刑拘19人，缴获银行卡113张、U盾314个、手机13部、手机卡138张、身份证23张、查获银行卡四件套281套、对公账户11套。

截至10月13日，全省公安机关：

◆ 共打掉涉“两卡”黑灰产团伙101个，捣毁犯罪窝点163个，抓获涉犯罪嫌疑人1541人（刑拘738人）；

◆ 现场查获银行卡2439张、手机卡1225张、公民个人信息16万余条及电脑、手机等涉案物品一大批;

◆ 核破案件962起，查冻赃款7800余万元；

◆ 累计约谈33家重点商业银行和7个涉案较多的重点县区；

◆ 公开曝光一批涉案“两卡”较多的营业网点和行业“内鬼”，达到了“惩处一个，警示一片”的强大震慑效果。