تداول العملات المشفرة
تعرف على عميلك ، المعروف باسم KYC ، هو مجموعة من الإجراءات التي تنفذها المؤسسات المالية لتأكيد هوية العميل. KYC هي المرحلة الأولى في العناية الواجبة في مكافحة غسيل الأموال (AML) ، وهي تساعد المؤسسات المالية على تحديد مستوى المخاطر المرتبط بالعميل.
تتطلب عمليات تبادل العملات المشفرة أيضًا KYC للامتثال للوائح AML. من خلال التحقق من هوية عملائها ، يمكن أن تساعد البورصات في منع النشاط الإجرامي مثل غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.
يشير غسيل الأموال إلى إخفاء أصول الأموال التي تم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة. من ناحية أخرى ، فإن تمويل الإرهاب هو تقديم الدعم المالي للمنظمات الإرهابية. كلا النشاطين غير قانوني إلى حد كبير ويمكن أن يشكل تهديدًا خطيرًا للأمن العالمي.
قد يُطلب من عملاء Exchange تقديم وثائق إضافية للتحقق من هويتهم للامتثال للوائح KYC. يمكن للعميل فقط إنشاء حساب وبدء التداول بمجرد أن تتحقق البورصة من هويتها.
لا يزال هناك العديد من التبادلات التي لا تتطلب KYC ، على الرغم من أنها بعيدة وقليلة بسبب لوائح مكافحة غسيل الأموال الصارمة. ومع ذلك ، يستمر مستخدمو العملات المشفرة الذين يتمتعون بحماية كبيرة لخصوصيتهم في البحث عن عمليات تبادل لا تتبع KYCt على الرغم من المخاطر المرتبطة بذلك.
هناك العديد من المخاطر المرتبطة بالتداول في بورصة بخلاف KYC ، بما في ذلك:
- الأمان: غالبًا ما تكون عمليات التبادل التي لا تتبع "اعرف عميلك" أقل أمانًا من عمليات تبادل "اعرف عميلك" نظرًا لأنها تتسم بإجراءات مكافحة غسيل الأموال الأضعف ، مما يجعلها أكثر عرضة للاختراق والاحتيال والأنشطة الإجرامية الأخرى.
- السيولة: غالبًا ما تتمتع البورصات التي لا تتبع "اعرف عميلك" بسيولة أقل من بورصات "اعرف عميلك" ، نظرًا لأنها أصغر حجمًا وتلبي احتياجات قاعدة عملاء أصغر ، مما قد يجعل من الصعب العثور على مشترين أو بائعين عندما تريد التداول ، مما يؤدي إلى ارتفاع الرسوم.
- الرسوم: غالبًا ما تفرض البورصات التي لا تتبع "اعرف عميلك" رسومًا أعلى من بورصات "اعرف عميلك" حيث يتعين عليها تعويض مخاطر الاحتيال والأنشطة الإجرامية الأخرى.
لذلك ، في حين أنه من الممكن تداول العملات المشفرة بدون KYC ، إلا أنه لا ينصح به بشكل عام. عند استخدام تبادل لا يتطلب "اعرف عميلك" ، من المهم اتخاذ خطوات إضافية لحماية الهوية والمعلومات الشخصية.
يجب أن تجمع بورصات العملات المشفرة معلومات تعريف معينة من عملائها للامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال (AML). المدرجة أدناه هي الخطوات المتضمنة بشكل عام في عملية "اعرف عميلك":
بغض النظر عن التحديات التشغيلية المرتبطة بقوانين "اعرف عميلك" ، ستستفيد بورصات العملات المشفرة بشكل كبير من الامتثال التنظيمي ، بما في ذلك:
من خلال إجراء العناية الواجبة "اعرف عميلك" ، يمكن للشركات تقليل فرصة الخلافات القانونية أو الغرامات التنظيمية. يسمح تنفيذ إجراءات KYC القوية لمبادلات العملات المشفرة بالبقاء في الطليعة مع تغير المتطلبات القانونية.
بدلاً من محاولة الامتثال للتشريعات الجديدة ، يمكنهم التركيز على زيادة معدلات التحويل وتبسيط المعاملات وضمان الامتثال مع تغير المعايير الدولية.
يميل المستخدمون أكثر إلى الاستمرار في استخدام الخدمة إذا كانوا واثقين من أن تبادل العملة المشفرة يتخذ تدابير وقائية بشكل استباقي لحماية حساباتهم. في النهاية ، من مصلحة المستهلكين والشركات التحقق من هويات المستخدمين.
يمكن أن يكون سوق العملات المشفرة شديد التقلب ولا يمكن التنبؤ به بسبب المعاملات التي تحمل أسماء مستعارة والتي تعتبر عادة غير آمنة. تساعد برامج "اعرف عميلك" التي تتضمن التحقق المعزز من تحديد الهوية في الحفاظ على الاستقرار العام للسوق وبناء الثقة بين المستثمرين.
في حالة حدوث اختراق أو خرق للبيانات ، تكون البورصات المتوافقة مع KYC في وضع أفضل لمنع الاحتيال والدفاع عن سمعتها. يمكن أن تتخذ البورصات التي تنفذ "اعرف عميلك" إجراءات سريعة لتجميد أو إغلاق الحسابات التي قد تكون مرتبطة بنشاط إجرامي.
هذا الشخص لا يحتاج إلى تفكير ، ولكن إذا نظرت إلى الأرقام ، فمن السهل أن تفهم سبب أهمية امتثال KYC في عمليات تبادل العملات المشفرة. في عام 2021 ، تم غسيل ما قيمته 8.6 مليار دولار من العملات المشفرة ، مما يشير إلى أهمية الامتثال في الصناعة.
إنشاء محفظة BTC خاصة بك وبشكل آمن لتقوم باستخدامها سواء لشراء عملة البيتكوين المشفرة أو من أجل بيعها.