برگزیده گزارش تحلیلی_تفسیری شرکت كارت اعتباري ايران كيش (ركيش)
🗂 برگزیده گزارش تحلیلی-تفسیری
📊 نماد: ركيش (كارت اعتباري ايران كيش)
📝 معرفی شرکت:
شرکت کارت اعتباری ایران کیش در فروردین ماه سال1382 با ماموریت «صدور و ارايه خدمات کارت اعتباری» آغاز به فعالیت نمود و با مجوز شماره 1592 مورخ 82/01/23 در اداره ثبت شرکت‌ها و مالکیت‌های صنعتی و معنوی منطقه آزاد کیش به ثبت رسید.
شركت كارت اعتباري ایران کیش با درک ضرورت توسعه ارايه خدمات پرداخت الکترونیک و نقش آن در توسعه پایدار و همه جانبه کشور، همکاری خویش را از فروردین ماه 1382 با ماموریت صدور و ارائه خدمات کارت اعتباری به بانک‌های ایران آغازکرد. شرکت از سال 1384 مسوولیت ایجاد و پشتیبانی شبکه پایانه‌های فروش و سایر ابزارهای پرداخت و پذیرش بانک‌ها و صدور انواع کارت‌های اعتباری را با هدف گسترش فعالیت‌های خود را در زمینه ارائه خدمات پرداخت الکترونیک به نظام بانکی، صنعت بیمه و بازارهای مالی بر عهده گرفت.
بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران در شهریور ماه 1385 با تایید صلاحیت‌ها و فعالیت‌های شرکت مجوز ارائه خدمات پرداخت الکترونیک (PSP) را به شرکت اعطا نمود.
شرکت ایران کیش با چشم‌انداز توسعه ابزارهاي پرداخت و پذيرش تبدیل شدن به یکی از مطرح‌ترین شرکت‌های PSP جهان و بزرگترین شرکت PSP خاورمیانه، ماموریت خویش را بر توسعه کمی و کیفی شبکه پذیرندگان کارت و ایجاد بسترها و زیرساخت‌های ارتباطی نرم‌افزاری و سخت‌افزاری بنا كرده است.
🔎 جدول زیر ذره بین :
🔘باتوجه به جدول فوق P/E سهم 33.23 می باشد که در مقایسه با P/E صنعت که برابر 25.08 می باشد بالاتر است.
🔘سود خالص شرکت در 6 ماهه منتهی به شهریور 99 نسبت به مدت مشابه سال گذشته رشد 42 درصدی را نشان می دهد.
🔘سود هر سهم پس از کسر مالیات در 6 ماهه شهریور 99 مبلغ ۲۶۳ ریال است و نسبت به مدت مشابه سال گذشته 41 درصد افزایش داشته است.
🔘میانگین 3 ساله سود نقدی شرکت برابر 234 ریال می باشد و سود نقدی در سال 99 مبلغ 86 ریال می باشد که کمتر از میانگین است و در این سال درصد تقسیم سود 20% است.
🔘 بازدهی یک ماهه و یک ساله سهم مثبت است ولی بازدهی سه ماهه سهم منفی است .بازدهی یک ساله سهم در قیاس با بازدهی یک ساله صنعت بالاتر است.
✅مقدار EPS برآوردی برای سال 99 مبلغ 504 ریال می باشد که نسبت به EPS سال 98 بالاتر است.
✅برآورد P/E شرکت برای سال 99 برابر 33.47 می باشد و از P/E گروه که عدد 26.56 را نشان می دهد بالاتر است .
🔰 تجزیه و تحلیل نسبت های مالی:
📕 نسبت های سودآوری:
حاشیه سود عملیاتی بیانگر عملکرد عملیاتی شرکت است و در 6 ماهه منتهی به شهریور 99 برابر 35.87% بوده است که نسبت به مدت مشابه سال گذشته 5.08% افزایش یافته است و به علت افزایش سود عملیاتی شرکت است.نسبت حاشیه سود خالص در 6 ماهه منتهی به شهریور 99 برابر 23.16% می باشد که نسبت به مدت مشابه سال گذشته 0.5% افزایش یافته است که به علت رشد سود خالص شرکت است. این نسبت بیانگر آن است که در این مدت شرکت به ازای هر صد ریال درآمد 23.16 ریال سود کسب کرده است.
📘 نسبت های اهرمی:
جمع بدهی ها به جمع دارایی ها بیانگر ریسک شرکت می باشد و در 6 ماهه منتهی به شهریور 99 برابر 46.35% می باشد و نسبت به مدت مشابه سال 98 افزایش 3.9% داشته است که علت آن افزایش بدهی های شرکت است.نسبت سود انباشته به دارایی ها بیانگر وضعیت نقدینگی در دست شرکت نسبت به دارایی هاست و در این مدت برابر 0.25 می باشد که نسبت به 6 ماهه منتهی به شهریور 98 افزایش 0.05 داشته است و به علت افزایش سود انباشته می باشد.
📒تفسیر روش دوپونت برای بازده حقوق صاحبان سهام شرکت:
بازده حقوق صاحبان سهام شرکت ( ROE) معیار سنجش عملکرد مدیریت در سودآوری است و در 6 ماهه منتهی به شهریور 99 برابر 26.94% می باشد در حالی که در 6 ماهه منتهی به شهریور 98 برابر 30.06% بوده است که نسبت به سال گذشته 3.12% کاهش یافته است.نسبت ROE صنعت عدد 52.54% را نشان می دهد و ROE شرکت از متوسط صنعت 25.06% کمتر است و مبین عملکرد نامطلوب مدیریت در سودآوری در قیاس با سایر شرکت های هم گروه خود می باشد. نسبت ROE تحت تاثیر سه عامل به شرح زیر قرار دارد:
1-نسبت گردش دارایی ها:این نسبت تبیین‌گر کارایی شرکت در استفاده از دارایی ها جهت ایجاد سود است و در 6 ماهه منتهی به شهریور 99 برابر 0.65 بوده در حالی که مدت مشابه سال گذشته عدد 0.67 را نشان می دهد وشاهد کاهش 0.02 گردش دارایی ها می باشیم که علت آن، افزایش دارایی ها می باشد.
2-اهرم مالی: اهرم مالی که با نسبت مالکانه سنجیده می شود ، حاصل دارایی بر حقوق صاحبان سهام است. این نسبت در 6 ماهه منتهی به شهریور 99 عدد 1.86 را نشان می دهد در حالی که 6 ماهه منتهی به شهریور 98 برابر 1.73 بوده است و بیانگر افزایش 0.13 اهرم مالی است که علت افزایش آن، افزایش دارایی ها می باشد.
3-نسبت حاشیه سود(خالص): این نسبت به تفضیل در قسمت نسبت های سودآوری تشریح شده است.
همانطور که از مطالب فوق استنتاج می شود عامل تاثیر گذار بر کاهش ROE کاهش نسبت گردش دارایی می باشد.البته مقداری از کاهش ROE توسط افزایش حاشیه سود خالص واهرم مالی جبران شده است.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#ركيش
#صورت_مالی_6ماهه
#گزارش_تفسیری
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
کانال کدال⬇️⬇️
📎: @codal_ir