Ідентифікації клієнтів під час переказу коштів

З 28 квітня 2020 року встановлюються оновлені вимоги до переліку інформації про платника та отримувача, що повинна супроводжувати переказ коштів, однак це, за оцінками Національного банку, не матиме суттєвого впливу на здійснення переважної більшості операцій із переказу коштів.Нові вимоги запроваджуються у зв’язку з набуттям чинності Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" (далі – Закон).Декілька засобів масової інформації розповсюдили неправдиву інформацію, що з 28 квітня цього року будуть зупинені платіжні системи. І, як нібито наслідок, здійснити звичайні операції – сплатити комунальні послуги, здійснити грошові перекази, сплатити за товари/послуги – буде не можливо. Це не відповідає дійсності.Законом передбачені такі дві основні вимоги:- здійснити ідентифікацію та верифікацію платника;- супроводити переказ коштів необхідним переліком даних щодо платника та отримувача.Звертаємо увагу, що оновлені вимоги Закону не поширюються на:сплату житлово-комунальних послуг, оплату податків, штрафів, інших обов’язкових зборів та платежів (незалежно від суми);

• сплату кредиту у сумі до 30 тис. грн;
• перекази для оплати товарів і послуг, що здійснені платником за допомогою платіжної картки (або іншого електронного платіжного засобу), якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми);
• всі готівкові перекази в межах України у сумі до 5 тис. грн;
• зняття коштів з власного рахунку.

Як отримати правову допомогу дистанційно?

• Зателефонувати за номером -- 096-105-60-45 (viber, telegram)
• Отримати консультацію в VIBER натискаючи ось тут -- "Запитай Юриста"
• Отримати консультацію в TELEGRAM натискаючи ось тут -- "Запитай Юриста"
• Направити листа на електронну пошту -- zapitai888yurista@gmail.com
• Ще більше консультацій на інформаційному ресурсі "Запитай Юриста", який можна знайти натискаючи ось тут -- Біблотека