Зеленов, Шухоров и уже знакомый шелест.
ЧАСТЬ ПЕРВАЯ. ОБЩАЯ.
Давайте снова поговорим о понятии, которое будоражит умы оперативников МВД и ФСБ, не дает спать бухгалтерам, банкирам и прохиндеям всех мастей. В нем есть все: мулаты, пальмы, личный лакей и роскошный отдых на Лазурном берегу. А также в нем есть ИВС, СИЗО и места отбывания заключения)))
Да, да, об обналичивании денежных средств. Скорее если выражаться правильно об уклонении от налогов через фиктивное завышение налогооблагаемой базы и присвоение образовавшейся в результате этих постыдных действий свободной денежной массы.
Как же выглядит жизненный цикл этого рынка?
Сначала у индивида возникает острое желание легкой наживы и отвращение к напряженному труду. Потом либо от друзей либо в сети он узнает, что есть способ относительно легко набить карманы(теория вопроса для начинающих изложена тут https://goo.gl/VXZbpS ).
Затем он принимает для себя решение: играю. Всего то надо - открыть юридическое лицо, принять на него деньги от клиента и перечислить их сравнительно честным способом на вклад физического лица. Снять, выдать клиенту, разницу в карман и вперед за новым поршкайеном.
Все крупные игроки этого рынка сформировались лет 10 а то и больше назад и начинали именно так. И не говорите друзья, что у кого то было иначе. Все было так с небольшими вариациями.
Поработав некоторое время, предприимчивый новичок нального рынка обрастает связями в среде банкиров, профучастников финансового рынка, юристов и конечно же коллег по сладкому бизнесу. Фишки крутятся лавешки мутятся все цветет и пахнет. И у каждого наступает второй этап.
Головняки с выдачей. Сроки как правило клиентами ставятся сжатые. 2-7 дней. А тут злобный финмониторинг требует документы и блокирует счет, головной офис присылает филиалу указание закрыть счета и выгнать из числа клиентов несистемного обнальшика и т д. Короче нала из кассы нет, а возмущенный клиент обещает скорую встречу с теплой компанией тупых и отчаянных греко-римских борцов. Что делать? Конечно же перекрыться. Но где? Конечно же у коллег, они все вон какие серьезные на дорогих машинах и с рассказами о глубоких корнях в системе ГРУ или Генштаба подводной кавалерии. Начинается поиск баланса между доверием к малознакомой роже и цене покупки нала. В большинстве случаев жаба естественно побеждает и выбирается рожа сомнительная, но обещающая приятные слуху льготные комиссии. И сладкий лох, расслабивший булки и безответственно привыкнувший оперировать десятками миллионов жахает солидную цифру хрен пойми кому, в надежде что спасется от встречи с борцами в темном подьезде. И все, серьезный друг уходит со связи или вежливая группа тех же самых или других борцов обьясняет что таковы суровые законы жизни - "было ваше стало наше". Асталависта бейби. И приходит третий эьтап.
Закрытие дыры. Падение орла и сокола. Позднее понимание, что лучше было бы потянуть, потерпеть подзатыльники, сделать дисконт но решить все самому. Только поздно. И наш гипотетичекий герой начинает, как это принято говорить "бег по льдинкам". Т е принимает деньги от нового клиента, отдает их злобному кредитору, новому говорит погоди неделю, находит третьего и цикл уходит в бесконечность.
(еще одним вариантом образования дыры бывает тупой отьем денег на улице ментами/борцами/чекистами но что о нем писать, и так понятно)
Теперь вникнем в образ героя:
1. Привычка к шальному баблу.
2. Огромные траты на качественную жизнь к которой быстро привык.
3. Фантастичекий кассовый разрыв.
4. Маржа, которая даже если всю ее пускать на покрытие дыры, в ближайшие 10 лет ее не покроет.
5. Особо упоротые дураки прибавляют к этому штат любовниц, оплату бестолковой крыши, кокаин и, как пел классик рока, "большое количество непонятных проблем".
Итак, не слушайте никого. Все мамонты обнального бизнеса имеют огромную кассовую дыру. Просто порядочный сам для себя ее выводит на листочке раз в месяц и знает точную цифру, а негодяй предпочитает об этом не думать.
Но причем же здесь шелестящая парочка Зеленов и Шухеров?
Об этом в следующей части нашей истории.