Wall

Доброго времени суток, уважаемые лурчане! Это вторая паста на тему накоплений и инвестиций! Сегодня речь пойдет о том, как открыть брокерский счет, какие нужны средства и как выбрать брокера. А так же будет наглядно показано, что инвестиции в акции и облигации крупнейших компаний страны и мира доступны всем! А еще, в конце статьи теперь будут приводиться термины по теме и их значение!

Часть 1: https://vk.com/wall-100157872_1031185

Как нам попасть на фондовый рынок и что для этого требуется?

1) Первое, что нам нужно это определиться с размером предполагаемых инвестиций. Именно они будут определять, где и как, лучше всего открыть счет. Начнем с того, что ближе нам. Открытие счета у российского брокера, для покупки российских акции и облигаций на МОЕХ ( Московская Биржа ). Для покупки акций на МОЕХ, нам нужно открыть счет у российского брокера, который имеет лицензию на брокерскую деятельность в РФ, предоставляющего выход на данную площадку.

При выборе брокера стоит опираться на его надежность. Для этого есть рейтинг, который присваивается брокеру рейтинговыми агентствами. Так же, можно отследить популярность среди самих инвесторов, все это есть в сети. Если отследить рейтинг, то можно увидеть закономерность.

2) Первые места занимают частные брокеры и они практически не ведут стандартную банковскую деятельность. Конечно, при любом брокере есть свой банк. Но у крупных частных брокеров, банки не занимаются выдачей ипотек, автокредитов и прочими видами выдачи займов. Банк осуществляет зачисление денежных средств на счета и их вывод. Такие брокеры не подвержены дополнительным рискам, в виде некачественного кредитного портфеля, что может серьезно пошатнуть финансовое состояние компании. По опыту, у частных брокеров хорошая техподдержка, адекватный персонал ( насколько это возможно ), борьба за низкие комиссии.

3) Брокеры, существующие при крупных банках с государственным участием. Надежность этих брокеров не вызывает сомнения. Крупнейшие банки, в которых велика доля государства, будут спасать в любом случае. Поэтому делать инвестиции в таких конторах, пожалуй, безопаснее всего. Теперь, когда вы сами, исходя из личных предпочтений, выбрали брокера, через которого собираетесь покупать российские ценные бумаги, стоит проконсультироваться на счет ИИС. ИИС ( Индивидуальный инвестиционный счет ). Полную консультацию, что это такое и как работает, вам расскажут при открытии счета. Если говорить коротко, то пополнять ИИС вы можете, снимать оттуда средства до 3 лет с момента открытия счета - нельзя. Точнее говоря можно, но сам ИИС действовать перестанет. Фишка ИИС, с вас не снимают 13% налога на доход или же вы можете делать налоговый вычет. Так же есть ограничения по максимальному размеру счета

Работает МОЕХ с 10:00 до 18:40 по Мск ( Основная сессия фондового рынка ) все будние дни недели, за исключением календарных праздников

Отдельно

Огромный плюс МОЕХ это дешевые акции Российских компаний. Российский рынок, по мировым меркам вообще очень дешевый. В среднем, на российском рынке, бумаги торгуются по 10 штук в одном лоте. Иначе говоря, на основной секции нельзя купить 1 акцию, если биржей установлено, что в одном лоте 10 штук. Соответственно, чем дешевле акции, тем больше их может быть в одном лоте, чем дороже бумага, тем меньше. К примеру, в одном лоте Газпрома – 10 акций. На сегодня она стоит 141.5 рубль за акцию. 141.5 * 10 = 1415 рублей за один лот. ГМК Норникель, папира дорогая, 10950 рублей за одну бумагу, но она одна в лоте. Как то так. Найти все эти параметры можно на сайте биржи

Но самое главное, что на МОЕХ есть секция “неполные лоты” и здесь вы можете покупать акции по 1 штуке! В данной секции вы спокойно можете купить одну акцию Газпрома или Сбера. Они не будут отличаться от акций, купленных на основном рынке. На них точно так же приходят дивы. Данная секция работает с 17:00 до 18:40 по Мск

Но что, если вам не хочется покупать российские акции? Причин может быть масса. Страх обвала рубля, отсутствие уверенности в наших компаниях. Причины для всего этого есть. Или допустим, вам просто нравятся американские компании? Как обычный гражданин РФ может покупать американские акции, ведь это только в кино. Но выход есть, хвала интернету и кампуктерам

Мало кто знает, но любой гражданин РФ достигший совершеннолетия и открывший брокерский счет, может покупать акции американских компаний на SPBEX ( Санкт-Петербургская Фондовая Биржа )

1) Сценарий тот же, ноги в руки и идем к российскому брокеру, который дает доступ на SPBEX. Открываем счет и подключаем выбранную нами площадку. Теперь мы можем тарить акции проклятых капиталистов. Мы попадаем в реестр акционеров и так же будем получать дивиденды в баксах, на минуточку. Работает SPBEX очень удобно, открывается с самого утра, и торги идут до позднего вечера. Естессно основная движуха и приток ликвидности идет именно на американской сессии, с 16:30 по Мск ( летом ) и до 21:30. Зимой американский рынок открывается на час позже

Ограничений по минимальной сумме счета нет! Получилось отложить в копилку 30-40 долларов? Можно смело покупать американские акции, к примеру акции AT&T которые платят дивидендами 6% годовых, стоят сейчас ( 23.08.2018 ) 32.5 доллара за папиру. Дивы ежеквартальные. Фанат твиттера? Пожалуйста, 34 доллара и акция ваша. Правда, они дивидендов не платят, суки такие. Тут только спекуляции

Представим, что у лурчанина нет никакого доверия к тому, что связано с РФ. Хочется покупать ценные бумаги напрямую на американском рынке. Добро пожаловать! NYSE - Нью-Йоркская фондовая биржа, и NASDAQ - Нью-Йоркская высокотехнологичная биржа. Ищите американского брокера, открываете у него счет и вперед. Есть один момент, минимальная сумма для открытия счета 25 000 долларов. Если баланс счета после покупки ценных бумаг уходит ниже, ваш счет блокируют и требуют его либо пополнить, либо избавиться от ценных бумаг и будут ждать, пока вы его пополните, до минимальной суммы. Еще один момент, на американском рынке большие лоты. К примеру, в одном лоте акций “Гугл” 100 бумаг. На текущий момент один лот Гугла стоит 122 тысячи долларов! Если есть такие суммы, то лучше конечно торговать америку напрямую.

Немного терминов

Лонг – покупка, длинная позиция, бычья позиция. Именно в таких вариациях могут говорить и писать о простой покупке ценных бумаг. Закрыть лонги можно продажей, ранее купленного количества ценных бумаг

Шорт – короткая позиция, игра на понижение, медвежья позиция. Смысл простой, допустим, мы видим, что рынок должен упасть. Открывая шорт, мы берем акции у брокера в кредит, продаем по нужной нам цене и затем наша задача как можно дешевле их откупить. Если мы откупаем ранее проданные акции дешевле, у нас прибыль. Если дороже, то убыток. Как мы видим, на бирже можно продать то, чего у тебя нет. Но эта операция носит весьма спекулятивный характер. Выполняется данная операция автоматически. Вам не надо звонить брокеру и просить акции в кредит

Кредитное плечо – заемные средства. Допустим у вас на счету 10 тысяч рублей и вы видите, что акция должна сильно вырасти. При помощи кредитного плеча, вы можете купить, акций на сумму в 30 тысяч и у вас будет 3 плечо. Нужно понимать, чем больше плечо, тем больше риски. В случае не правильного прогноза вас просто раздавит. Инвестировать с плечом нельзя! Только спекуляции! Но знать о нем нужно. Выдаются заемные средства так же автоматически, чтобы купить на плечи, вам не нужно нести 2 НДФЛ брокеру и СНИЛС

Рыночный ордер – покупка по текущей рыночной цене. Если мы хотим купить по рынку, то мы купим по лучшей котировке на продажу, на текущий момент. Если мы хотим продать, то наша заявка исполниться по лучшей заявке на покупку, на текущий момент

Лимитный ордер – представляет собой заявку, с заданной ценой и количеством. Если рыночная заявка исполняется по “текущим”, то лимитный ордер ставится по цене, которую мы хотим. Допустим, мы желаем купить акции компании Y за 100 рублей, текущая цена 101 рубль и она нас не устраивает. Мы ставим лимитный ордер на покупку по цене 100 рублей с нужным нам количеством. Теперь, важно чтобы цена дошла до 100 рублей и наша заявка была “сожрана” продавцами. Тогда у нас будет куплено нужное нам количество акций по цене 100 рублей. Но такая заявка может быть не исполнена, или исполнена частично

Стакан цен и котировок – это гениальное изобретение представляет собой таблицу, которая отображает лучшие цены на покупку и продажу, а так же кумулятивный объем, который стоит по данным ценам. Допустим, 10 человек хотят продать по 100 акций компании Y, по цене 100 рублей, в стакане мы увидим 1000 акций по цене 100 рублей на продажу. Пример топорный, но суть такова. Есть конечно специальный софт, который прячет большие заявки, есть так называемые дарк пулы или теневые заявки. Но инвесторам по большому счету, до этого нет никакого дела, но знать это не лишне. Как правило, операции по купле и продаже ценных бумаг проходят именно через стакан

Ликвидность – по википедии термин обозначает, способность быстро купить или продать по цене близко к рыночной. На бирже вещь немало важная. К счастью, здесь ликвидности хоть залейся. К примеру, объем торгов на самом ликвидном инструменте российского рынка акций, акции ПАО Сбербанк, на 24.08.2018 составил 23 457 535 153 млрд. рублей! То есть, за текущий день, было продано и куплено акций на 23.5 миллиарда рублей. Так же, еще по 7 эмитентам российского рынка акций объем торгов превысил 1 миллиард рублей. По 22 эмитентам объем торгов колеблется в диапазоне от 100 млн. рублей до 1 миллиарда рублей. Так что, не стоит бояться, что ваши акции будет некому продать или заведя деньги на счет не у кого купить. И так картина выглядит ежедневно, 5 дней в неделю. Мало ликвидности только на акциях 3 эшелона, но это активы которые плохо подходят для инвестиций. Покупать акции с объемом торгов 1-5 млн. рублей в день, рискованно

Итог

Получить доступ к фондовому рынку очень просто. Страх обычного обывателя, а что если некому будет продать!? Не имеет места быть. Любому гражданину РФ доступны акции крупнейших компаний мира и страны, а так же дивиденды от бизнеса этих компаний!

В следующей статье мы уже начнем более подробно разбирать природу акций и облигаций, какие они бывают, что это такое, риски, плюсы и минусы. Пора углубляться в техническую часть этих инструментов. #гайд #луркопаб #lm

‏Source m.vk.com