Всё это было бы смешно, когда бы не было так грустно😰😭

Введение.

Материал из Википедии.

Банк (от итал. banco-скамья, лавка, стол, на которых менялы раскладывали монеты)-финансово-кредитная организация, производящая разнообразные виды операций с деньгами и ценными бумагами и оказывающая финансовые услуги правительству, юридическим и физическим лицам. Банк-это коммерческое юридическое лицо, которое:

-создано в целях извлечения прибыли

-имеет право осуществлять банковские операции

-имеет исключительное право на привлечение денежных средств юридических и физических лиц с целью их последующего размещения от своего имени; а также на открытие и ведение банковских счетов юридических и физических лиц

-действует на основании специального разрешения полномочных государственных органов

-не имеет права на осуществление производственной, торговой и страховой деятельности.

Интересная история.

21 апреля 2014 года Банк России принял решение отозвать лицензию на осуществление банковских операций у одного банка. В свое время этот банк занимал 142-е место в России по величине активов, имел 367 тысяч клиентов, а объем вкладов достигал 23х миллиардов рублей. Лицензия отозвана за «существенную недостоверность отчетности банка и выявленные в ходе проверки нарушения». 

Все бы ничего, только есть одно "НО".

11 октября 2013 года наш банк выдает кредит наличными некоему гражданину (назовем его условно: гражданин "Г") в размере 638 миллионов рублей. К слову, вес данного кредита около 130 кг, из расчета выдачи пятитысячными купюрами.

Итак, наступает 21 апреля 2014, банк теряет лицензию, а гражданин "Г" тут же заявляет о том, что ничего о кредите в 638 миллионов рублей, не знает и никаких денег не получал. И тут появляется на свет удивительный документ «Постановление о признании гражданина "Г" потерпевшим». Из содержания постановления:

"В ходе предварительного следствия установлено, что в неустановленное время, неустановленные лица из числа сотрудников банка, действуя от имени гражданина" Г", перечислили на счет (указан личный счет гражданина "Г".) 638 000 000 рублей, указав назначение платежа «выдача кредита», а затем в период с 11 октября 2013 по 10 февраля 2014 неустановленные лица, находясь в помещении банка, получили денежные средства на сумму 638 000 000 рублей».

Далее, следователь делает постановление о признании гражданина "Г" потерпевшим.

А вскоре появляются еще и почерковедческие экспертизы, выполненные экспертами, где, «изучив образцы подписи гражданина "Г"», они приходят к выводу, что подписи «выполнены не гражданином "Г", а другим лицом, с подражанием подписи "Г"».

Вот ведь как бывает! Но это еще не все.

В списке акционеров банка по состоянию на апрель 2014, то есть, на момент отзыва лицензии, почти 10% акций принадлежат тому самому гражданину "Г". Причем, последнее время он владел акциями через офшор и некое ООО.

Что мы имеем.

По официальной версии получается, что за несколько месяцев до банкротства, "неустановленное лицо", представившись крупным акционером банка (которого должны знать даже в лицо) и подделав его подпись, документы, получает огромный 130-килограммовый кредит наличными, (немыслимая сумма которого должна одобряться советом директоров и правлением) без каких-либо гарантий и залогов, и уносит его из кассы банка. Никто ничего не запомнил, записи видеокамер исчезли, руководство и акционеры банка об этом не знают. Деньги растворились, следов нет, ответственных нет и как так получилось вообще не понятно.

Итог.

История так бы и была просто историей, если бы не произошла в городе "М" страны "Р").

Налево ушли средства вкладчиков в размере 638 миллионов рублей. Никто ничего не знает, никто ничего не видел, а главное, следствие ничего не может выяснить, ведь есть "железобетонные, правдивые" экспертизы и постановления.

"Мошенничество: хорошая сделка, столкнувшаяся с плохим законом." Альфред Капю

"Афера-тот же бизнес, только с небольшими отступлениями от традиционных правил" Арон Вигушин