Виды мошенничества онлайн

Виды онлайн мошенничества.

Термин «онлайн-мошенничество» касается любого типа схем мошенничества, в которых используется электронная почта, веб-сайты, чаты или доски объявлений, чтобы отправлять мошеннические запросы потенциальным жертвам. Через них мошенники совершают транзакции или передают доходы финансовым учреждениям или другим лицам связанных с конкретной схемой.

Формы онлайн-мошенничества

• Мошенничество в интернет-банкинге
• Мобильный банкинг
• Фишинг
• Найм мула (дропа)
• Мошенничество с покупками и аукционными сайтами
• Спам
• Кража личных данных

Мошенничество в интернет-банкинге

Проще говоря это мошенничество или кража, совершенная с использованием онлайн-технологий, соответственно цель — незаконно увести деньги или перевести их на другой банковский счет. Типы мошенничества в интернет-банкинге включают фишинг и вербовку дропа. Схемы также могут производиться через ваш смартфон, планшет и другие мобильные устройства.

Мобильный банкинг

Банкинг на вашем компьютере, планшете или смартфоне сегодня очень удобен и привычен каждому. Банки, в свою очередь, защищают ваши счета с помощью сложных программных систем. Преступники знают, что такие системы обходить очень сложно, поэтому они фокусируются на клиентах напрямую, обманывая своих жертв в раскрытии конфиденциальной информации.

Зная как защитить свою информацию и свои мобильные устройства, и понимая, как преступники используют скам и пытаются обмануть людей, вы никогда не станете жертвой.

Фишинг

Фишинг — это использование спама для того, чтоб обманным путем получить доступ к данным интернет-банкинга. Термин «фишинг» — происходит от слова «to fish» — «ловить на удочку». Схема простая используются спамовые электронные письма, якобы от банка, таким образом преступники «ловят рыбу» — информацию для входа в законный банковский счет клиента.

Преступники отправляют миллионы электронных писем на случайные адреса электронной почты, в надежде заманить ничего не подозревающих невинных людей, чтоб те предоставили свои личные банковские реквизиты.

Как правило, фишинговый адрес из электронной почты будет просить клиента перейти по ссылке поддельного банковского сайта на страницу интернет банкинга и ввести свои личные банковские реквизиты.

Часто перейдя по ссылке, жертва также скачивает вредонос, который фиксирует нажатия клавиш на клавиатуре, включая любую введенную информацию, такую как данные банковского входа и отправляет их третьей стороне. Помимо таргетинга на клиентов интернет-банкинга, фишинговые письма могут быть нацелены на сайты онлайн-аукционов или других онлайн-платежей.

Настоящие банки НЕ посылают такие письма своим клиентам.

Что вы можете сделать

Очень важно информировать других об этих письмах и побуждать их не отвечать на такие запросы о личных данных. Некоторые мошенничества с электронной почтой/скамом могут показаться чрезвычайно убедительными, следовательно более эффективными для преступников.

Рассматривайте фишинговые письма как спам, удаляя их без открытия. Спам-сообщения являются проверенным способом распространения вирусов и других нежелательных программ.

Если вы считаете, что стали жертвой и потеряли деньги в результате фишинговых операций, немедленно свяжитесь со своим финансовым учреждением.

Найм на работу разводных дропов (мулов)

«Найм на работу дропа (мула)» — это попытка заставить человека получить украденные средства с использованием своего банковского счета, а затем передать эти средства преступникам за границу.

Как правило, преступники рассылают миллионы мошеннических писем на случайные адреса электронной почты в надежде привлечь к своей преступной деятельности ничего не подозревающих, невинных людей.

Советую вам игнорировать и немедленно удалять такие письма.

Если вы получили деньги на свой банковский счет, передали или попытались перевести деньги за границу в этих случаях, немедленно свяжитесь с вашим финансовым учреждением.

В зависимости от ситуации, люди, которые соглашаются выполнять подобную «работу», могут быть привлечены к ответственности.

Другие методы найма на работу дропа (мула)

Интернет-преступники теперь находят дополнительные способы отмывания средств, которые были украдены у клиентов банков.

С каждым днём количество мошеннических схем по отмыванию денег всё растёт. Преступники рекламируют рабочие места на популярных сайтах по трудоустройству, онлайн-чатах или через письма о работе, которые вы и не ждали.

Например, дроп получает электронные или прочие товары, приобретенные с использованием мошеннических средств. Затем ему дают инструкции о том, как и куда пересылать эти товары, и обещают оплату до 4000 долл. США в неделю за их услуги.

Дропы неосознанно поставляют это оборудование, как правило, за границу, и очень часто даже не получают за это “оплату”.

В зависимости от обстоятельств, дропы могут также столкнуться с наказанием в виде лишения свободы. Срок за преступление по отмыванию денег может достигать до 20 лет заключения.

Если вы получили деньги на свой банковский счет, или получили и отправили товар, сообщите об этом инциденте в ваш банк или правоохранительные органы.

В зависимости от обстоятельств, лица, занимающиеся отмыванием похищенных средств, могут быть привлечены к ответственности.

Компании по инвестициям и управлению фондами также должны знать, что организованные преступные группы используют платёжные системы для перевода украденных средств со счетов жертв на счета, принадлежащие управляющим компаниям. Учетные записи часто регистрируются на подставные имена либо на данные, полученные в результате кражи личных данных. Украденные средства затем переводятся со счетов управляемых фондов на альтернативный счет, где мошенники снимают наличные деньги в филиалах банков.

Инвестиционные компании должны знать эту методологию и проводить аудиторские операции для предотвращения потери средств.

Мошенничество с интернет-магазинами и аукционными сайтами

Что касается онлайн-транзакций, рекомендуется выбрать безопасное платежное обслуживание самостоятельно, а не принимать рекомендации от продавца. Не нажимайте на ссылки в письме, якобы ведущие на банковские или аналогичные услуги, поскольку вы можете попасть на сайты мошенников. Если вы получили письмо от подозрительного адреса электронной почты, лучший способ немедленно удалить его. Не следуйте ни по каким ссылкам или не отвечайте отправителю. Следуя по ссылке, вы можете случайно загрузить «Троян» или «Key logging», которые может поставить под угрозу вашу безопасность. Отвечая на письмо, вы рискуете получать больше писем от этого источника.

Спам

Спам — это нежелательные коммерческие сообщения, отправленные по электронной почте, SMS, MMS и другим аналогичным средствам обмена сообщениями. Они могут попытаться убедить вас купить товар или услугу или посетить веб-сайт, на котором вы можете совершать покупки; или они могут попытаться обмануть вас, чтобы вы предоставили ваш банковский счет или данные кредитной карты.

Общая рекомендация

Если вы получаете подозрительное электронное письмо, лучшим способом является его немедленное удаление. Не следуйте никаким ссылкам и не отвечайте отправителю. Следуя ссылке, вы можете случайно загрузить «Троян» или «Key logging», которые могут поставить под угрозу вашу безопасность. Отвечая, вы рискуете получить больше писем от этого источника.

Кража личных данных

Большая часть онлайн-преступлений теперь сосредоточена на краже личных данных, которая является частью мошенничества с идентификацией, и конкретно относится к краже и использованию личной информации жертвы. Это касается личной информации лиц, как живущих так и уже погибших.