Типы рисков. Часть вторая!

В прошлой статье я говорил о том, что риски делятся на диверсифицированные (действующие на бумаги отдельных компаний) и недиверсифицированные (действующие на все ценные бумаги).

Ссылка на первую часть: Типы рисков. Часть первая!

Рассмотрим второй вид рисков подробнее.

Диверсифицированных рисков мы можем избежать за счет диверсификации портфеля, потому что они действуют только на один из видов бумаг. Инвестиции всегда стоит делать, руководствуясь поговоркой «не клади все яйца в одну корзину». Разделяя капитал и инвестируя его в разные ценные бумаги и диверсифицируя по отраслям ( энергетика, химия, нефтяная промышленность, сельское хозяйство) , мы можем избежать негативных последствий: чтобы минимизировать их, вы покупаете не один вид ценных бумаг, а пять, шесть или десять.

Виды диверсифицированного риска:

·        Деловой: неопределенность будущего объема выручки и прибыли. Здесь возможно как падение прибыли (вследствие чего и акции будут падать в цене), так и рост. 

·        Финансовый (риск дефолта): неспособность компании выполнить обязательство по долгам. Компания не может справиться с долговыми обязательствами и разоряется.

·        Операционный риск. Это события внутри компании: забастовка, судебное разбирательство, перестановки в руководстве. Эти события могут влиять на операционную деятельность и прибыль компании. Пример: иск Роснефти к Системе.

Когда вы рассматриваете конкретную ценную бумагу, пробегитесь по списку и подумайте, каким из них она может быть подвержена.

Подписывайтесь на канал "Разумное инвестирование". Становитесь финансово грамотными вместе с нами!