Тема: Вексель - обнал.

Рынок векселей уже который год подряд показывает снижающуюся динамику. Держателями и операторами этих ценных бумаг в России практически на 100% выступают банки. Сегмент этот очень узкий, а объем средств, привлекаемых посредством данного инструмента, на начало года составил менее 0,5 трлн рублей. В настоящее время затруднены данные схемы, но большую часть, сегмента обналичники используют данные схемы. Рассмотрим... На сумму, перечисленную клиентом, «обнальщик» приобретает банковский вексель, ставит на него печать и подпись фирмы «однодневки» и передает его клиенту вместо наличных. Клиент может самостоятельно в любой момент обналичить такой вексель на любое физическое лицо. Или такая вариация этой схемы. Компания, которой надо получить наличные деньги, перечисляет в банк сумму, необходимую для приобретения его векселя. На этот вексель покупатель ставит индоссамент (подпись руководителя и печать) и передает его без всяких документов физическому лицу или индивидуальному предпринимателю, занимающемуся обналичкой. Копия векселя остается в компании, и по-бухгалтерскому учету вексель используется для взаиморасчетов внутри холдинга. А в конце цепочки взаиморасчетов он оседает на балансе фирмы «однодневки». Физическое или юридическое лицо (это либо «обнальщик», либо связанное с ним лицо), получившее вексель, предъявляет его в банк и получает наличные деньги, которые (за вычетом комиссионного процента) передаются организатору схемы. Здесь стоит отметить, что большинство банков отказалось от выпуска векселей со сроком «по предъявлению». Вообще большую часть вексельной схемы используют инвестиционные компании, которые согласна «микса» денег разбавляют векселями. Выявление схемы, происходит согласно документооборота организации, либо по движению денежных средств. Подробные схемы рассмотрим в будущем...