Тема: Следуй за деньгами или как работает обнальная «площадка».

Многие предприниматели время от времени обращаются за специфической услугой «обнал», выглядит это примерно так:

в понедельник вы звоните и озвучиваете сумму: 1000000 р. под вывод. Вам озвучивают процент, допустим 10%,отправляют реквизиты.

В пятницу приезжает исполнитель и инкассирует 900000 р., отдает накладные.

Но что происходит на самом деле?

Первое, что нужно понять: уважаемый и приличный человек, с которым вы договаривались, не является исполнителем.

Почти всегда реальный исполнитель — это группа молодых людей, которая работает за малый процент. Но об этом чуть ниже.

Кроме того, среди коммерсантов бытует мнение, что схема выглядит так:

Наш счет — их счет — карты — наличные.

Но по факту оказывается так:

Наш счет — их счет — еще счет — чужой счет — счет ИП — счет физ. лица — карты — наличные.

Как все происходит в большинстве случаев:

1. Начальник «кухни» делает запрос транзитной конторе, сколько она может принять, когда отдадут и.т.д.

2. Контора принимает под следующий процент: 2% бумажный НДС, 3% плата за транзит.

Небольшое лирическое отступление:

Исходя из того, что у вас срок выдачи составляет от 5 до 10 дней, транзитная контора может вывести ваш безнал в нал раньше, чтобы отдать другому заказчику. Таким образом, если вам рассказывают, что «Беда случилась, ЦБ нас обижает, переблочил все счета» - скорее всего ваш безнал уже продали, а может и несколько раз.

Если у вас еще не отпало желание пользоваться этой финансовой услугой — читаем далее.

3. Транзитная контора ищет субподрядчика под «вывод»:

Поскольку «вывод» - дело чисто техническое, профильного образования не требует, безнал «отчищен» от НДС, находится молодежь, согласная работать под 3% выручки.

Самая несчастная категория граждан, поскольку банки постоянно их блокируют (за море транзакций ИП на патенте), физиков на карты и счета искать все труднее, их постоянно ловят правоохранительные органы у банкоматов, их постоянно пытаются обмануть номинальные директора — и все это при чистой прибыли в рамках 2% с оборота.

Они же занимаются «раскидкой» по картам, разбираются с блокированными счетами, возят наличные, ищут украденные номиналами деньги и т. д.

4. Наличные снимают и везут к начальнику обнальной площадки, как правило, без охраны:

Но не время для жалости: для коммерсанта эти люди не представляют ничего, кроме доп. рисков. Например, с транзитной ООО на ИП деньги могут перечислить без учета ОКВЭДов, деньги могут «застрять» на счете (о чем вам с озабоченным видом будет рассказывать начальник «кухни»), ситуаций великое множество и все они неприятные.

Так же вас может подвести транзитная контора, подготовив плохие документы с фирмы-однодневки, о чем вам любезно сообщит позвонивший работник налоговой службы.

Теперь, когда мы рассмотрели примерную схему работы «обналички», время задать вопрос: а стоит ли выбирать самый простой и доступный вариант и подвергать свой бизнес риску? Не лучше ли подобрать с грамотным специалистом достойное решение и спать спокойно?

Каждый решает для себя.