Связка «KYC + криптобиржи» - потенциальная угроза для чиновников и не только

У госчиновников есть специальная инструкция о том, на что обращать внимание при выезде за рубеж. Связано это в том числе с тем, что несколько лет назад (после принятия закона о запрете на наличие у чиновников счетов в иностранных банках) у ряда депутатов нашли счета, о которых они не подозревали (нет, правда). Как оказалось, банковские счета автоматически открывались при оформлении сим-карт в зарубежных поездках - в условиях договора на подключение был данный пункт, но кто ж читает договоры, да еще на отдыхе.

Причем здесь криптобиржи?

После рекордного притока новых пользователей в декабре 2017 многие криптобиржи закрыли свободную регистрацию и лишь недавно начали возвращать эту возможность. У одного из новых пользователей Bitfinex при выводе средств биржа запросила источники происхождения средств, тем самым, фактически, изменив правила в одностроннем порядке. Скорее всего, адаптируясь под новые реалии регулирования, биржи будут менять правила для пользователей. Учитывая тенеденции рынка к развитию удаленной идентификации, неровен час - и при прохождении процедуры KYC для биржи легким нажатием кнопки мыши вы заодно и счет в ее обслуживающем банке откроете (условия ведь все, конечно же, прочитали). Для чиновников это будет смерти подобно, а для обычных граждан... Смотря какими суммами будут оперировать граждане, и как будет выстроено взаимодействие биржи с банком. CRS набирает обороты, и если у вас на счете биржи порядка 250 000$ или более - задумайтесь о диверсификации.

В ближайшие полгода-год такой сценарий мне представляется маловероятным, но после - вполне. Лично я уже начал присматривать децентрализованные биржи, а пока... рекомендую проверить НПФ, в котором вы числитесь, и следить за изменениями в правилах криптобирж, ведь права на ошибку может и не быть.

КриптоДума - авторский канал криптоэксперта ГосДумы. Инсайды и материалы с обсуждения законопроектов о криптовалютах.