Стратегия инвестирования

С одной стороны, нужно каждый месяц докупать бумаги в портфель. Но по сравнению с прошлым месяцем рынок вырос, стоимость бумаг выросла. С другой стороны, нужно ждать точку входа, чтобы купить подешевле. Так что в итоге делать - покупать или ждать? Или покупать другие бумаги, которые сейчас подешевели? Тогда каждый раз я буду просто расширять портфель... У меня стратегия - за 5 лет хочу 15 млн.

Когда наступил момент пополнения портфеля - вы следуете своему алгоритму, который себе создали. Он может быть примерно такой:

- сначала покупаю акции, которые можно усреднить (они уже есть в вашем портфеле)

- затем покупаю акции, которые хорошо растут и я хочу чтобы они были в моем портфеле. беру по текущей цене, не ищу точку входа

- на оставшиеся деньги оставляю заявки на покупку только по интересной мне цене (это как и есть те точки входа, которые мы ищем). Свершится покупка - отлично, не свершится - подожду еще и куплю в другой раз.

Думаю , что достигнуть доходности даже в 24 % годовых , это уже достижение , а 40-50 % мне кажется нереально. Это надо спекуляциями заниматься , при чем очень успешными .

Тут скорее большую роль играет количество лет, верная стратегия и дисциплина. Помните урок по доходности рынков? Там доходность была в 35% и это вполне реальный показатель на длительном промежутке времени. И это средний показатель по рынку, а если еще научиться выбирать недооцененные активы, то и 45% вполне реально. Но спекуляции безусловно помогают нашей доходности. стратегии неизбежного создания капитала много натяжек . Не случайно есть процент роста , но есть и риск просадки , только риск просадки а этой модели нигде не учтён , так что это идеальная модель , теоретическая

Если вы не фиксируете инструменты в момент просадки (то есть у вас много лет впереди для роста и вам не нужно выходить "прямо сейчас"), то это не теоретическая модель и доходность была средней и считалась с просадками в том числе

что значит «Поднимаем цифру доходности стратегии и делаем расчёт»?

Это означает, что открываем графики за прошлые периоды и смотрим какая доходность была на том промежутке. Это не 100% что такая же доходность будет и далее в будущем, но для нас как инвесторов ориентир.

5 лет- это к чему относится для инвестирования, среднесрочные или краткосрочные инвестиции? Какую тогда стратегию выбрать из предложенных на этот период?

5лет это средний срок, менее -это краткосрочные стратегии, свыше 10-15+ это уже долгосрочные. Такое обозначение имеем в виду мы, у кого то на других источниках вы может найдёте свои временные коридоры. Для 5ти лет можно выбрать , что то среднее между консервативной стратегией и можно добавить к ней етф, облигационные например.

как определить что именно такие-то акции мне помогут достичь этой цели. Здесь я отвечаю на вопрос: АКЦИИ КАКИХ КОНКРЕТНО КОМПАНИЙ МНЕ НАДО КУПИТЬ?
Есть ли какой то лимит акций, по которым можно достичь цели? Другими словами, как мне понять, что именно такое количество акций ( в понятие «количество акций, я закладываю идею разнообразия акций, то есть акции разных компаний) приведут меня к цели? Здесь я отвечаю на вопрос: СКОЛЬКО АКЦИЙ РАЗНЫХ КОМПАНИЙ ДОЛЖНО БЫТЬ В МОЕМ ПОРТФЕЛЕ для покупки квартиры?

Для среднесрочной стратегии в 5 лет, акции все же рисковый инструмент, может быть такое, сотне дадут нужного прироста, может и дадут, но это уже рулетка, повезёт не повезёт. А вам все же квартира нужна, чтобы не морозить деньги в долгий срок, в случае просадки акций, На такие средние сроки оптимальнее добавить в свой портфель етф. Получится диверсификация больше.

Что касается сколько именно разных компаний можем взять в портфель, то это зависит от того, какой у вас в общем капитал для инвестиций. Чем больше свободных денежных средств, тем соответственно шире может быть диверсификация, чем суммы меньше, тем мы вкладываем в лучших из лучших. Соответственно когда увеличивается портфель и ваши взносы, можно уже добавлять (например) не только голубые фишки, но и акции 2,3 эшелона, к примеру где есть вероятность, что актив "выстрельнет", так как это риски, на малые портфели мы такие не рекомендуем. Что касается долей каждой акции внутри , то рекомендовано не более 5% на каждый актив, максимум 7% и то потом выравниваем при ребалансировке раз в год, чтобы не было больших перекосов.

У меня непостоянный заработок (не ежемесячный). Как тогда заниматься инвестированием (вы рекомендуете регулярно, а у меня так не получается)?

Ничего страшного, пусть это будет регулярно, но например раз в 2 месяца, или раз в квартал, то есть копите сумму, затем раз в квартал инвестируете. Самое главное не пропадать на пол года, год, так конечно можно, но тоже тогда стоит понять, что ждать полноценной работы от портфеля не стоит. И при этом раз в квартал это тоже можно назвать регулярно и вполне посильно каждому.

Как считали доходность стратегии?

Для расчета стратегии брали показатели с 2008 года. (ежегодные, дополнительно брали данные прироста/падения от года к году)

Статистику брали по нескольким направлениям:

- индекс Мос.биржи

- инфляция

-доходность дивидендов по акциям, входящим в индекс Мос. биржи

Далее брали произвольные периоды времени. По каждому периоду брали стартовое значение (на начало периода) и конечное (на конец периода) - так снимали значение по Мос.бирже

Инфляцию и див.доходность суммировали по годам.

Итоговые цифры каждого показателя сводили в таблицу расчета, ее алгоритм: рост индекса мос.биржи (%) минус инфляция (%) плюс див.доходность (%). Из этой цифры выводили среднегодовую доходность.

Брали пять разных периодов, потому что цикличность экономики влияет - результат входа в рынок на пике, сильно отличается от результата входа на дне. Поэтому - пять периодов, разной протяженности.

Остальные расчеты - показаны в слайдах. В них показаны уже итоги подготовительной работы, которую я попыталась описать максимально подробно. 

Рост по другим видам: недвижимость, рост золота, доллара и др. Часть статистики бралась в готовом виде, часть статистики собирали с разных источников.

Через какой промежуток вводить деньги времени? Например, есть 500 тыс, разбили их на 5 частей по 100 тыс, через какое время делать покупки? Каждую неделю, каждые 2-3недели, раз в месяц? И есть ли различия по срокам при покупки etf, офз, акций? Сколько по времени "ждать нужное время" на акции при планомерном входе?

Смотрите тут нет чёткого например через каждые два дня или неделю. Тут правильнее будет найти точки входа, уровни. И вот к примеру дошли котировки до 1уровня вошли одной частью, живем дальше, смотрим ко второму подошла цена мы еще второй частью вошли и так далее. То есть тут чем крупнее сумма, тем может на больший промежуток растянуться момент входа всей суммой. Может рынок даст быстро возможность и за пол года, а может и на год растянется. Но главное не гонитесь, успеется, лучше войти оптимальными точкам входа, тогда соответственно и доходность будет выше всего портфеля.

Вопрос: После того как я выполнила все вышеуказанные шаги, мне нужно на эти 1250 руб покупать каждый месяц или заходить когда тренд изменился?

Вы для себя находите оптимальные точки входа (уровни) на разных промежутках времени, к примеру посмотрели на сейчас какие точки хороши, ранее на графике за пол года, год и к примеру 5лет и находите точки эти. То есть у вас будет несколько коридоров цен. И вот к примеру достигло золото первого вашего уровня входа +/- не нужно ждать прям копейка в копейку и вы входите 1ой частью, живем дальше, смотрите вторая точка по входу близка, вы вошли 2ой частью и т.д. 5000р, конечно нет большого смысла разбивать на 4части, обычно чем суммы крупнее, тем это выгоднее инвестору. Сколько по времени будет между этими точками входа неизвестно. Может рынок быстро даст такую возможность и все ваши точки вы увидите за месяц, а может и в течении года.

какой алгоритм действий, когда цель достигнута, прошло 15 лет, как правильно воспользоваться этим фондом свободы? Ирина говорила, что можно оставить портфель, а жить на проценты, как это технически реализовать?

Мы помним(исходя из уроков что выходим из агрессивных инструментов заранее и постепенно переводим их в консервативные). Поэтому можно выходить из акций, фондов и переводить в облигации например и дивидендные акции, подобрать и распределить так всю сумму, чтобы как раз каждый месяц получать пассивный доход в виде купонов и дивидендов например. (Ирина кстати давала ,на онлайн встрече кажется актуальные офз, распределенные по месяц в году, вот на основе такого же примера, будем через 15 лет также подбирать. Да, это занимает время, чтобы сесть и подобрать их, но оно того стоит, зато пассивный доход ежемесячно.